27 avril 2021

Investir dans l’or et l’argent | Produits de base

Par admin2020

Investir dans l’or et l’argent a longtemps été un moyen de se prémunir contre les turbulences boursières. Ces métaux précieux sont des marchandises depuis le début de la civilisation humaine. Et bien qu’ils ne soutiennent plus la monnaie, ce sont néanmoins des investissements lucratifs en eux-mêmes.

Si vous êtes séduit par la splendeur de l’or et de l’argent, vous apprécierez de savoir qu’il existe plusieurs façons d’investir dans ces actifs. Que ce soit par le biais d’indices de matières premières ou d’ETF – ou même de lingots -, mettre la main sur des métaux précieux n’est pas aussi difficile qu’on pourrait le penser. Voici comment intégrer l’or et l’argent à votre stratégie d’investissement.

Les traders adorent investir dans l'or et l'argent

Différentes façons d’investir dans l’or et l’argent

Il existe une multitude de possibilités en matière de véhicules d’investissement en or et en argent. Voici un aperçu de la façon dont vous pouvez exploiter les opportunités lucratives de ces produits séculaires:

  • ETF: Il existe de nombreux ETF sur les métaux précieux. iShares Gold Trust (NYSE: IUA) et iShares Silver Trust (NYSE: SLV) vous donnera une exposition aux matières premières elles-mêmes. Ou, vous pouvez les réunir tous les deux en un seul investissement avec un ETF comme Métaux précieux physiques standard Aberdeen (NYSE: GLTR). Il existe des dizaines d’ETF qui vous donnent accès à l’argent et à l’or physiques, ainsi qu’aux entreprises qui les gèrent.
  • Lingots: Vous préférez la marchandise authentique? Vous vous préparez pour la fin des jours? Quelle que soit la raison pour laquelle vous souhaitez posséder de l’or et de l’argent, les lingots vous permettent de posséder concrètement ces métaux précieux. Il est assez facile de les mettre la main, mais vous aurez besoin d’un endroit sûr pour les stocker. De plus, ils n’apprécieront pas comme les actions le feront; au lieu de cela, ils sont régis par les prix au comptant.
  • Certificats: Les certificats sont adjacents à la possession des métaux physiques eux-mêmes. Un certificat indique que vous possédez des lingots stockés en toute sécurité hors site, généralement par un courtier. Il est beaucoup plus facile de gérer un morceau de papier, mais vous avez toujours les inconvénients de la gestion d’un actif physique.
  • Actions ordinaires: Il existe de nombreuses actions qui vous donneront une exposition à l’or et à l’argent. Des sociétés minières aux banderoles, des fonderies aux courtiers, les titres individuels ne manquent pas. Les exemples comprennent Barrick Gold Corp. (NYSE: GOLD) et Argent panaméricain (Nasdaq: PAAS), deux sociétés fortement impliquées dans l’exploitation minière.
  • Dérivés: Vous voulez investir dans l’or sans réellement investir dans l’or? Les contrats à terme sur l’or et l’argent vous offrent de nombreuses opportunités gagner de l’argent grâce aux variations des prix des matières premières. Il y a plus de risque associé aux produits dérivés, mais aussi plus de récompense.

Les options ci-dessus sont classées par ordre de risque, du moins au plus. Les FNB offrent une meilleure exposition à de nombreuses sociétés d’or et d’argent différentes, atténuant ainsi le risque. Pendant ce temps, les produits dérivés peuvent être difficiles à naviguer sur un marché des matières premières où les prix sont toujours en évolution. Certaines options comme les lingots sont sûres, mais encombrantes. Le meilleur mode d’investissement varie vraiment selon les personnes.

Devriez-vous investir dans l’or? Argent? Tous les deux?

Le fait est que l’or et l’argent sont généralement un bon investissement à tout moment. La raison pour laquelle ils investissent est ce qui change.

Traditionnellement, les métaux précieux ont été une protection contre l’instabilité boursière. L’idée est qu’investir dans l’or et l’argent vous protégera des ralentissements du marché. À mesure que les actions plongent, les actifs physiques augmentent. C’est encore largement vrai. Sur les marchés baissiers, l’or et l’argent sont de solides performances.

Mais qu’en est-il des marchés haussiers? S’il est vrai que l’or et l’argent ont tendance à rester déprimés sur des marchés forts, il existe d’autres raisons d’investir dans les métaux précieux. D’une part, ils sont pratiques. La fabrication électronique utilise à la fois de l’or et de l’argent, et les deux sont très demandés. Et, comme l’offre de ces matériaux est limitée, acheter pour répondre à la demande en fait une opportunité d’investissement lucrative à part entière.

En fin de compte, ce n’est jamais une mauvaise idée de s’exposer aux métaux précieux. L’or et l’argent font partie du portefeuille de chaque personne. Le montant de cette allocation dépendra de la performance du marché actuel et de l’attrait des métaux précieux pour vous.

Les avantages de l’investissement dans les métaux précieux

Il est difficile de mettre un prix sur la protection contre l’inflation, et c’est exactement ce que proposent l’or et l’argent. Ils sont immunisés contre les forces du marché qui provoquent l’instabilité des valeurs mobilières. En conséquence, ils ont tendance à être un investissement à relativement faible risque. De plus, l’or et l’argent ne se démoderont pas de sitôt – ils sont des symboles de richesse depuis le début de la civilisation.

L’autre gros avantage de l’investissement dans les métaux précieux est qu’il existe de nombreuses opportunités différentes. Si vous préférez un investissement tangible, c’est facile à trouver et à acheter quelque chose comme des Krugerrands ou des lingots. Ou, si vous préférez la commodité, il existe des titres et des FNB qui offrent une excellente exposition.

Méfiez-vous des inconvénients des métaux précieux

Les inconvénients des métaux précieux sont qu’ils sont souvent soumis à des fluctuations de prix en raison de l’évolution des prix au comptant, régie par la demande. Bien qu’investir dans des entreprises atténue un peu cela, il y a toujours la volatilité qui vient avec la disponibilité. N’oubliez pas que ce sont des métaux rares et précieux!

Le plus gros inconvénient se présente peut-être sous la forme des actifs corporels. Si vous choisissez de rassembler des lingots d’or et d’argent physiques, vous aurez besoin d’un endroit sûr pour les stocker. De plus, il peut être fastidieux de gérer l’inventaire physique. Et vos avoirs sont relativement illiquides jusqu’à ce que vous les vendiez à un négociant en or ou en argent. Même dans ce cas, cela dépend du prix au comptant.

L’or et l’argent peuvent diversifier vos avoirs

Investir dans l’or et l’argent sert traditionnellement à se protéger contre l’instabilité boursière. L’or, l’argent et les autres métaux précieux sont intrinsèquement précieux. Lorsque le marché boursier est sur une montagne russe, les investisseurs défensifs bénéficient de la stabilité des matières premières. Mais ces jours-ci, les métaux précieux ne sont pas seulement un jeu défensif. La demande mondiale d’or et d’argent a rendu ces investissements très lucratifs en dehors d’une couverture. Tout dépend de la manière dont vous y investissez.

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Si vous êtes séduit par la stabilité de l’or et de l’argent, tenez-vous-en aux ETF. Si vous aimez un peu plus de risque, les contrats à terme et les options sont un moyen de doubler votre amour des métaux précieux. Ou, si vous voulez une option d’investissement pure-play, il y a toujours des lingots à acheter et à vendre. Dans tous les cas, vous aurez accès à l’or et à l’argent et aux avantages à long terme qui découlent d’un investissement dans ces derniers.





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