2 juin 2021

Krach boursier : comment se préparer à un repli des marchés au Canada

Par admin2020

effondrement des actions

Par Iain Butler : Conseiller principal en placement, Motley Fool Canada Fool

Vous craignez un krach boursier ?

Aussi terrifiant et décourageant qu’un krach boursier puisse être, il n’a pas à vous couper le souffle : vous pouvez être préparé. Comment ça marche? Examinons de plus près les krachs boursiers et découvrons comment vous pouvez vous préparer à un repli du marché.

Qu’est-ce qu’un krach boursier ?

Un krach boursier est une forte baisse de la valeur des actions, qui se produit sur une seule journée ou une seule semaine.

Un krach n’est pas une correction, ce qui se produit lorsque les actions trébuchent d’au moins 10 % (mais pas plus de 20 %) d’un sommet de 52 semaines sur plusieurs jours, semaines et mois. Ce n’est pas non plus une baisse, une baisse de 5 à 10 % par rapport aux prix élevés, qui peut se produire plusieurs fois dans la journée.

Un krach est plus dramatique que ceux-ci, provoquant une boule de neige du prix des actions des principaux indices et des pertes à deux chiffres sur une très courte période de temps.

Quelles sont les causes d’un krach boursier?

Pour le dire simplement, une scie à chantourner de mauvaises nouvelles et panique.

Voici ce qui se passe généralement : un événement catastrophique – une catastrophe naturelle, une crise économique, une pandémie mondiale – provoque une panique de masse dans les stocks. Les investisseurs, estimant que de tels événements déstabiliseront l’avenir financier des sociétés dont ils détiennent les actions, vendent leurs actions pour se protéger de nouvelles pertes. Alors que de plus en plus d’investisseurs se précipitent vers les issues de secours, l’offre dépasse la demande, les prix plongent et un krach devient inévitable.

Un krach boursier survient généralement après une période de croissance soutenue. Lorsque l’économie est forte, lorsque les taux de chômage sont en baisse, lorsque les commerçants se sentent optimistes, ils achètent plus d’actions, augmentant les prix à la hausse. À un certain moment, ces prix ne reflètent plus la solidité financière des entreprises qu’ils représentent. Ils deviennent, en somme, instables. À ce stade, tout ce qu’il faut, c’est un événement inattendu pour aveugler les commerçants et provoquer la panique de masse qui fait baisser les prix.

Un krach boursier est-il mauvais ?

Rien ne peut couper le souffle à un trader sûr de lui plus qu’un krach boursier. Mais les krachs boursiers ne sont pas nécessairement mauvais. En fait, vous pourriez gagner de l’argent à long terme, si vous êtes intelligent.

Voici le problème : un krach boursier est aussi grave que votre réaction. Bien sûr, personne ne dirait qu’un krach boursier est une expérience agréable, mais vous ne bloquez des pertes que lorsque vous vendez vos actions. Si vous pouvez résister à l’envie de vendre, vous pouvez éviter qu’une mauvaise situation ne se transforme en une perte de richesse vérifiable.

Que faire en cas de krach boursier ?

Nous allons vous dire : si vous ne pensez pas connaître un krach boursier, l’histoire n’est pas de votre côté. Il y a de fortes chances que vous ayez déjà vécu le dernier (le crash du coronavirus) et vous en vivrez probablement une poignée de plus au cours de votre vie. Ainsi, lorsqu’un accident se produit, vous n’avez pas à lever les mains et à vous rendre. Voici trois façons de surmonter n’importe quel accident.

1. Refuser de paniquer-vendre

Ne vendez jamais, jamais, jamais d’actions par peur.

C’est un moyen infaillible de perdre de l’argent. En fait, vendre à des prix inférieurs à ce que vous avez payé est le seul moyen de perdre de l’argent en bourse. Lorsque vous ressentez le besoin de vendre, rappelez-vous que les krachs boursiers sont généralement de courte durée et, en restant investi, vous profiterez pleinement de la reprise du marché.

Avant de vendre quoi que ce soit, faites vos recherches et prenez une décision éclairée. Ne laissez pas l’émotion prendre le dessus.

2. Pensez à long terme

Ne vous y trompez pas : les krachs boursiers sont émotionnels, stressants et déchirants.

Déplacer vos pensées de l’ici et maintenant vers l’avenir vous rappelle que le jeu n’est pas terminé et que vous avez tout le temps de récupérer. Éteignez les actualités pendant un moment, résistez à l’envie de vérifier les soldes de vos comptes et supprimez vos applications d’investissement si nécessaire.

3. Achetez des actions de qualité

Oui, au lieu de vendre, profitez des prix bas et achetez des actions de qualité. Bien sûr, il est difficile d’acheter des actions en cas de krach, d’autant plus que vous subirez probablement plus de pertes à court terme. Ceux qui appuient sur la gâchette alors que le marché est agité verront des rendements généreux lorsque le marché se stabilisera.

Une façon de rester informé et de faire des investissements judicieux est de vous inscrire à Stock Advisor, où nous proposons deux nouvelles sélections d’actions chaque mois et un forum des membres où vous pouvez consulter notre communauté d’investisseurs pendant la volatilité du marché.

Comment se préparer au prochain krach boursier ?

Cela fait presque un an que nous avons vu le dernier krach boursier – une chute déchirante de 36 % du S&P/TSX – et déjà les analystes préviennent qu’un autre krach est imminent. Cela peut sembler un peu terrifiant, pour ne pas dire décourageant, surtout si vous vous reprenez enfin après une année remplie de dépressions émotionnelles.

La réalité, cependant, est que personne ne sait quand le marché s’effondrera à nouveau, peu importe ce que disent leurs analyses de marché. Cela n’a pas vraiment d’importance pour la plupart des commerçants. Vous n’avez pas besoin de savoir quand le prochain krach boursier se produira pour être prêt. Faites ces choses maintenant et vous ne vous sentirez pas mal à l’aise lorsqu’un accident se produira.

1. Construire un fonds d’urgence

Un fonds d’urgence vous procure une tranquillité d’esprit lorsque les choses se compliquent et vous aide à résister à l’envie de vendre des actions et de stocker des fonds. Vous devriez viser à avoir au moins trois mois d’argent liquide dans un compte sécurisé.

Remarque : il ne s’agit pas d’argent caché dans des investissements ou des comptes axés sur la croissance avec un accès limité aux retraits, tels que des rentes ou des CD. Votre fonds d’urgence est un stock de liquidités auquel vous pouvez accéder rapidement.

2. Rééquilibrez votre portefeuille

Lorsque vous rééquilibrez votre portefeuille, vous achetez ou vendez des actions pour maintenir la répartition de l’actif, ce qui est une façon élégante de dire que vous équilibrez les risques et les récompenses.

Par exemple, disons que vous voulez 65% d’actions et 35% d’obligations (cette allocation d’actifs serait une stratégie moins agressive). Supposons en outre que les actions montent et que votre allocation à celles-ci s’élève à 82%. Compte tenu des risques de volatilité du marché, vous n’êtes peut-être pas à l’aise d’avoir autant d’actions.

Donc, pour rééquilibrer, vous vendez des actions jusqu’à ce que vous reveniez à 65%.

3. Créez une liste de souhaits

Quelles actions voudriez-vous ajouter à votre portefeuille si leurs prix n’étaient pas si élevés ? Commencez à faire une liste maintenant. Mettez de l’argent de côté et lorsque les prix sont bas, voyez si les actions de vos rêves sont abordables.

De même, c’est le bon moment pour vendre des actions dont vous ne voulez plus. Certaines sociétés de votre portefeuille peuvent avoir perdu leur avantage concurrentiel ou vous pouvez avoir trop d’actions dans un secteur. Dans tous les cas, examinez de près votre portefeuille d’actions et voyez ce que vous pouvez vendre dès maintenant avant que le marché ne plonge.

4. Ne vous inquiétez pas de la synchronisation du marché

Lorsque vous chronométrez le marché, vous achetez des actions lorsque les prix sont bas et vous les vendez lorsque les prix sont élevés. Cela semble intelligent, non?

À vrai dire, il est presque impossible de chronométrer correctement le marché et vous pouvez vous retrouver à bloquer des pertes et à manquer des gains. Au lieu d’essayer de chronométrer le marché, investissez de manière cohérente. Garder une perspective à long terme et rester investi jour après jour, est de loin la meilleure stratégie pour créer de la richesse.

5. Gardez une perspective historique

Enfin, rappelez-vous que chaque krach boursier entraîne un rebond du marché. Peu importe à quel point il plonge, le marché se redressera. Aucun krach boursier n’a jamais – jamais – entraîné de pertes permanentes. Comme l’a dit notre ami Héraclite, la seule constante dans la vie est le changement. Et oui : ce changement peut être à la hausse.

Si vous craignez un krach boursier, nous avons une solution pour vous rassurer.

Si vous êtes prêt à mieux investir, Motley Fool Conseiller en actions Canada peut aider. Vous n’avez pas besoin d’un courtier ou d’un diplôme en finance pour faire fructifier votre patrimoine. Vous n’avez besoin que de quelques minutes par mois et d’excellentes recommandations de stock – et c’est pour cela que nous sommes là.

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