7 mai 2021

L’ASIC prolonge la mesure d’allégement temporaire des conseils financiers

Par admin2020

Le régulateur a prolongé l’une des trois mesures de secours temporaires conçues pour aider le secteur des conseils financiers à fournir aux consommateurs des conseils abordables et opportuns pendant la pandémie COVID-19.

Les mesures d’allègement initiales ont été annoncées le 14 avril 2020 et sont énoncées dans ASIC Corporations (COVID-19 – Advice-related Relief) Instrument 2020/355 mais expiré le 15 avril 2021.

Le bilan de la mesure de soulagement des conseils a été prolongé par l’ASIC jusqu’au 15 octobre 2021 et est inscrit dans un nouvel instrument législatif, ASIC Corporations (COVID-19 – Advice-related Relief) Instrument 2021/268.

La mesure d’allégement permet aux conseillers financiers de fournir un dossier de conseils plutôt qu’un énoncé de conseils aux clients existants qui ont besoin de conseils financiers en raison de l’impact de la pandémie.

Le régulateur a déclaré qu’il avait décidé d’étendre la mesure d’allégement après avoir consulté le secteur et identifié que certaines pratiques de conseil financier avaient trouvé cette mesure utile.

Cependant, les deux autres mesures énoncées dans l’instrument ASIC Corporations (COVID-19 – Advice-related Relief) 2020/355 ne seront pas prolongées.

«C’est parce que la ‘libération anticipée de la mesure de pension de retraite’ n’est plus nécessaire parce que le programme de libération anticipée de la pension de retraite du gouvernement a pris fin le 31 décembre 2020», a déclaré l’ASIC.

“La” mesure de conseil urgent “n’a pas été prolongée suite aux commentaires de l’industrie selon lesquels l’allégement n’était plus nécessaire.”

Les dossiers de secours de l’ASIC créent deux nouvelles situations où un dossier de conseil (RoA) peut être utilisé à la place d’un SoA: l’un pour les clients existants et l’autre qui est également disponible pour les nouveaux clients et qui est en partie orienté vers des conseils intra-fonds.

Le redressement temporaire permet la fourniture d’un RoA aux clients existants même si la situation personnelle des clients a changé à la suite de la pandémie COVID-19 et si le client voit un conseiller du même titulaire de licence AFS ou pratique, pas son conseiller d’origine.

L’organisme de réglementation a déclaré qu’il continuerait de mener des activités de surveillance pour surveiller les conseils fournis dans le cadre de cet allégement, afin de s’assurer que les conseillers, les agents fiscaux inscrits et les fiduciaires de retraite agissent dans l’intérêt de leurs clients et membres.

«L’ASIC continuera à surveiller la pertinence de l’aide temporaire liée aux enregistrements de conseils à la lumière de l’impact de la pandémie COVID-19 sur la demande de conseils financiers», a ajouté l’ASIC.

«Le cas échéant, l’ASIC mettra fin à l’allégement avant la période de six mois ou la prolongera. L’ASIC donnera un préavis suffisant à l’industrie avant que toute abrogation ou prolongation anticipée ne soit mise en œuvre. »

L’ASIC prolonge la mesure d’allégement temporaire des conseils financiers

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Dernière mise à jour: 15 avril 2021

Publication: 15 avril 2021




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