15 avril 2021

L’équipe père-fils de Wells Fargo accusée d’avoir dissimulé des biens en divorce

Par admin2020

15 avril 2021

Un procès contre Wells Fargo Advisors allègue que deux de ses courtiers – un père et son fils basés à Irvine, en Californie – ont utilisé leur position de conseillers financiers supervisant les actifs de la famille pour dissimuler des fonds à l’ex-épouse du fils pendant leur divorce.

La plainte, qui a été déposée devant un tribunal de l’État de Californie, allègue que Derek Draper, le fils, et John Draper, le père, ont dissimulé des actifs, en les transférant ou en les aidant à les faire transférer hors de comptes que Derek partageait avec Marisa Draper avant, et lors de leur divorce en 2016.

Wells Fargo Advisors et son courtier indépendant Financial Network n’ont pas réussi à arrêter les transferts injustifiés malgré un gel ordonné par le tribunal et n’ont pas non plus veillé à ce que Marisa reçoive une comptabilité claire des avoirs dans les comptes, selon la plainte.

“En raison de la nature secrète des entités de Wells Fargo et de l’incroyable zèle et sophistication suscités par Derek et son père qui lui tirent son argent, Marisa ne connaît pas, et ne peut pas savoir, l’étendue de ses pertes avant la découverte,” le procès , qui n’a pas précisé la taille des comptes, déclare.

Une porte-parole de Wells Fargo, qui doit répondre fin avril à la plainte de l’ex-femme, a refusé de commenter.

John Draper, qui est cité comme accusé, avec son fils Derek, et les entités de Wells ont déclaré dans une interview que les allégations sont «sans fondement» et «une fabrication». L’aîné Draper, qui a 43 ans dans l’industrie, selon son dossier BrokerCheck, a déclaré qu’il déposerait probablement une demande reconventionnelle.

«C’est une situation vraiment folle», a déclaré John Draper. «Personne n’aime être impliqué dans quelque chose comme ça, en particulier lorsque des petits-enfants sont impliqués.»

Derek Draper, qui, comme son père, est inscrit auprès du Wells Fargo Advisors Financial Network, la chaîne indépendante de la banque, depuis 2018 et travaillait auparavant pour le groupe de clients privés Wells Fargo Advisors, n’a pas répondu à l’appel.

(John Draper a un autre fils, John, Jr., qui est un gestionnaire complexe pour le groupe de clients privés de Wells Fargo Advisors à Newport Beach, mais n’a pas été impliqué ni nommé dans le procès.)

Le procès représente une mise en garde, mais pas tout à fait inhabituelle, pour les conseillers et leurs employeurs lorsque les courtiers font face à leurs propres cas de divorce, selon David Meyer, fondateur du cabinet d’avocats Meyer Wilson, basé à Columbus, dans l’Ohio, qui représente régulièrement des investisseurs. Il n’a aucun rôle client dans ce combat juridique.

“Malheureusement, j’ai vu pas mal de ces cas au fil des ans où un conjoint profite de l’autre conjoint en utilisant sa position de courtier officiel sur les comptes de la famille et prend ensuite des mesures inappropriées dans ces comptes”, a ajouté Meyer .

Les courtiers devraient exiger que les comptes du couple soient transférés à une tierce partie non liée lors d’un divorce, et certaines entreprises ont déjà mis ces exigences en place, a déclaré Meyer. Il ne connaît aucune maison de courtage ayant une telle politique écrite, mais il la considère comme une meilleure pratique, a déclaré Meyer.

Une porte-parole de Wells n’a pas commenté ses politiques concernant les comptes des conseillers engagés dans une procédure de divorce. Meyer a prédit que Wells répondra probablement en cherchant à contraindre Marisa Draper à un arbitrage lorsque les audiences sont privées.

Andrew Stoltmann, un avocat des plaignants de Chicago, a déclaré qu’il était trop tôt pour dire si l’ex-femme avait un dossier solide, mais que cela pourrait soulever des problèmes de conformité pour Wells si les allégations sont vraies.

«Cela soulève des problèmes extrêmement graves pour les conseillers, les sociétés de courtage et tous les autres courtiers», a déclaré Stoltmann, qui n’est pas non plus impliqué dans l’affaire. «La tentation de tromper des proches est malheureusement extrêmement élevée.»

Dans son procès, Marisa allègue qu’alors qu’elle et Derek, qui sont parents de cinq enfants, ont finalisé leur divorce en 2016, Derek «a rapidement commencé à vider les comptes familiaux à son nom, y compris les comptes de retraite partagés, apparemment pour payer les dettes communautaires et dépenses. »

La même année, un tribunal de la famille de l’État a ordonné le gel de tous les avoirs matrimoniaux, y compris un compte de 401k, conservé par Wells Fargo, mais Wells Fargo n’a pas respecté ce gel et a permis à Derek de continuer à transférer des fonds, selon la plainte de Marisa.

Les avocats de Marisa ont également envoyé des citations à comparaître à diverses entités de Wells Fargo à la recherche de registres de comptes contenant les actifs matrimoniaux du couple, mais ils ne lui ont pas fourni suffisamment d’informations pour qu’elle commence même à comprendre ce qui arrivait à ses actifs jusqu’en 2019, selon le procès.

Dans l’intervalle, Derek a remboursé les «prêts» consentis par son père avec les actifs des comptes détenus conjointement – le tout faisant partie «d’un autre plan pour que Derek évite de payer pour subvenir aux besoins de son ex-femme et de ses enfants», affirme le procès.

Le père et le fils ont utilisé leur passage de 2018 du canal des employés de Wells Fargo à FiNet pour faire avancer leur programme, car ils avaient plus de contrôle sur la gestion de leur propre cabinet, selon le procès.

«Gérer sa propre entreprise dans le cadre de Wells Fargo a fourni à Derek plus de flexibilité pour masquer ses véritables revenus et actifs», déclare le procès.

Marisa Draper, dont l’avocat n’a pas retourné de demande de commentaire pour cette histoire, a déposé sa plainte initialement le 15 février. Mais Wells Fargo n’a été notifié de la plainte qu’à la fin du mois de mars.



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