10 février 2021

Les 5 plus grandes opportunités d’investissement immobilier en 2021

Par admin2020

Si j’ai appris quelque chose dans ma carrière d’investisseur, c’est que le marché immobilier est en constante évolution. Une stratégie d’investissement ou une zone de marché une fois mûre avec des opportunités peut rapidement se tarir. Une grande partie de la réussite d’un investisseur immobilier est d’être en mesure d’identifier les opportunités actuelles du marché et d’avoir la flexibilité et la prévoyance nécessaires pour pivoter pour en profiter.

2020 a été une année vraiment difficile pour l’immobilier, mais même dans les marchés baissiers, il y a encore des possibilités d’investir dans l’immobilier de premier ordre. Voici les cinq plus grandes opportunités d’investissement immobilier que je vois pour 2021.

Réutilisation adaptative des espaces commerciaux, hôteliers et bureaux indésirables

La réutilisation adaptative, le processus de conversion et de réaménagement de biens immobiliers indésirables en un type différent de biens immobiliers répondant mieux à la demande actuelle et future du marché, sera sans aucun doute ce qui sauvera de nombreux investisseurs commerciaux à la suite de la pandémie mondiale. Les hôtels et lieux de divertissement, les immeubles de bureaux et le commerce de détail ont été gravement touchés par la crise des coronavirus. Les récentes réouvertures ont contribué à atténuer un peu l’impact, mais une demande sans précédent a entraîné la fermeture d’un certain nombre d’entreprises ou le dépôt de bilan.

La reprise est inévitable, mais cela prendra du temps et les propriétaires en souffrance devront faire preuve de créativité entre-temps. Le logement abordable et l’immobilier industriel sont deux secteurs en forte demande. Transformer un vieil hôtel au cœur de la ville en un projet de logement abordable ou transformer un ancien immeuble commercial en centre de distribution industriel ou en entrepôt peut être une solution à long terme plus rentable. Bien qu’il y ait certainement un certain nombre d’obstacles à surmonter dans ce processus, y compris le zonage et les règlements municipaux, je pense qu’il y a beaucoup de possibilités ici.

Immobilier industriel

L’immobilier industriel est l’un des secteurs les plus performants de l’immobilier commercial depuis plusieurs années en termes de rendement et de demande. À bien des égards, la pandémie mondiale a accéléré la demande d’espace industriel, exerçant une pression sur les entrepôts frigorifiques, les entrepôts et les centres de distribution, et les centres de données en particulier. Bien que cette demande récente ne soit probablement qu’une poussée temporaire, il est très probable que ce secteur continuera à connaître une année solide et des opportunités de croissance continue en 2021.

Prêts hypothécaires non performants

On parle d’une vague potentielle de forclusion à venir en 2021, en attendant qu’aucun moratoire national de forclusion ou de protection ne soit promulgué par la nouvelle administration Biden. En octobre 2020, 4,57% de tous les prêts résidentiels sont en souffrance depuis 90 jours ou plus, ce qui équivaut à environ 2,258 millions, selon Chevalier noir (NYSE: BKI). Ce nombre n’inclut pas les 202000 plans d’abstention qui devaient expirer en novembre 2020.

Il y a une pression énorme sur les prêteurs et les gestionnaires pour maintenir ces obligations de dette, c’est pourquoi le gouvernement a utilisé l’assouplissement quantitatif, l’afflux lent et régulier de liquidités sur les marchés financiers pour les aider à rester à flot. Mais cela ne peut durer que si longtemps.

À terme, les banques seront obligées de rapprocher leurs livres comptables et de bloquer les prêts en souffrance ou de vendre les prêts à perte. Aucun des deux scénarios ne fonctionne bien pour les banques, mais dans la plupart des cas, la vente de masse de prêts en souffrance est la voie la plus facile, leur donnant les liquidités dont elles ont besoin et dont elles ont besoin maintenant tout en réduisant leur charge globale.

Avant la vague de saisies qui a suivi la Grande Récession, des millions de prêts hypothécaires non performants ont été vendus sur le marché secondaire. Les investisseurs, petits et grands, ont pu acheter ces prêts à un prix très avantageux, s’efforçant de trouver une solution à long terme pour la délinquance, qui peut inclure un plan d’abstention, la modification du prêt, un acte tenant lieu ou une forclusion.

Les saisies prennent du temps, et les investisseurs qui espèrent qu’un pic soudain des propriétés de saisie arrivera sur le marché en 2021 manquent la véritable opportunité. J’ai personnellement commencé à investir dans l’immobilier avec des billets non performants (NPN) juste après la Grande Récession, et je me prépare fortement à la vague de NPN qui ne manqueront pas de frapper le marché à la fois sur les marchés résidentiels et commerciaux.

Propriété locative dans des marchés déprimés de la part de propriétaires à court terme

Alors que de nombreux marchés locatifs connaissent une hausse de la demande et des tarifs de location, d’autres n’ont pas cette chance. Les zones urbaines à haute densité connaissent un exode massif de résidents fuyant les centres de métro coûteux et peuplés pour plus d’espace et des logements économiques dans les banlieues. Les moratoires sur les expulsions ont laissé des centaines de milliers de propriétaires dans la poussière, incapables d’expulser les locataires non payants, mais toujours responsables de l’entretien de la propriété et du paiement des impôts, des assurances et de leur hypothèque.

De nombreux propriétaires à court terme seront finalement contraints de vendre. Les investisseurs ayant la patience et les capitaux nécessaires pour surmonter la vague actuelle peuvent éventuellement profiter de ces investissements locatifs à rabais.

Réparer et retourner

Le marché du fix-and-flip a été très actif en 2020. Les inquiétudes initiales concernant une autre bulle immobilière ont été rapidement dissipées car la valeur des maisons a augmenté de façon spectaculaire et la demande a dépassé l’offre sur la plupart des marchés. Fin 2019 et début 2020, activité fix-and-flip était en hausse, mais les bénéfices étaient en baisse. Les choses se sont inversées au deuxième trimestre de 2020, alors que certains investisseurs se sont éloignés du marché pour voir comment la pandémie de coronavirus se déroulerait.

Étant donné que la demande reste élevée pour les maisons récemment rénovées, je pense que 2021 sera une autre année active pour les investisseurs qui cherchent à réparer et à retourner. Les investisseurs devront faire preuve de diligence avec leurs chiffres, car je prédis que le marché immobilier chaud les ramènera dans l’entreprise, augmentant la concurrence et poussant les rendements à la baisse.

Le résultat net de Millionacres

Personnellement, je pense que ces cinq secteurs d’investissement offrent le plus d’opportunités pour l’année à venir, mais je me rends compte que tout pourrait changer rapidement. Cependant, si les choses continuent sur leur voie actuelle, je pense que 2021 pourrait être une année très rentable pour les investisseurs informés et prêts. Comme toujours, les investisseurs doivent mener leur propre diligence raisonnable sur chaque investissement.



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