16 avril 2021

Les 5 prochaines recommandations pour notre portfolio du poisson d’avril!

Par admin2020

La semaine dernière, nous avons présenté aux imbéciles du monde entier les cinq premiers investissements que nous avons achetés pour ce portefeuille spécial en argent réel. Nous sommes de retour aujourd’hui pour vous présenter la prochaine série de sélections d’actions et de fonds à forte conviction qui, selon nous, sont bien placées pour gagner de l’argent au cours des cinq prochaines années.

Mais avant d’en arriver aux choix de cette semaine, nous voulions partager une partie de notre sauce secrète stupide pour la construction d’un portefeuille gagnant.

Commandements insensés pour construire un portefeuille réussi

  1. Visez au moins 15 à 25 positions d’actions individuelles.

Un portefeuille d’actions bien diversifié doit contenir au moins quelques dizaines de positions d’actions individuelles. Ceci est important pour s’assurer qu’un investisseur n’est pas trop exposé à la fortune d’une ou deux entreprises seulement.

  1. Assurez-vous qu’aucune action ne représente plus de 15% à 20% de votre portefeuille total.

Les imbéciles sont de grands partisans d’investir massivement dans des actions à forte conviction, et c’est parfaitement bien. Cependant, nous vous recommandons de maintenir votre exposition à une seule action à un maximum de 15% à 20% de vos actifs investissables. Cela aidera à limiter les risques propres à l’entreprise.

  1. Considérez les implications fiscales si vous vendez dans un compte imposable.

Bien que nous soyons des vendeurs patients, voire réticents, de nos gagnants, nous comprenons qu’il y a des moments où vous devez prendre des bénéfices. Lorsque vous le faites dans un compte imposable (par rapport à un compte fiscalement avantageux comme un IRA ou 401 (k)), le contribuable voudra sa réduction. Avant de vendre, réfléchissez attentivement à la responsabilité fiscale que vos actions pourraient engendrer.

  1. Les actions sont importantes, mais vous devez également tenir compte de l’apparence de votre portefeuille dans son ensemble (allocation d’actifs).

Construire un titre de portefeuille gagnant par action est une approche d’investissement ascendante qui a fait ses preuves. Mais si vous combinez cela avec une approche descendante – à savoir, en examinant la répartition de l’ensemble de votre portefeuille entre les classes d’actifs – vous avez de meilleures chances de maximiser le rendement tout en minimisant le risque.

  1. N’oubliez pas que vous construisez un portefeuille à long terme!

Les imbéciles achètent des actions à long terme. Cela signifie que nous ne sommes pas trop préoccupés par les baisses et les fluctuations à court terme du marché. Lorsque vous achetez une action, vous achetez un investissement à long terme, alors soyez à l’aise avec les noms que vous accueillez dans votre portefeuille!

Revenons maintenant dans les détails de notre portfolio du poisson d’avril!

Pour rappel, voici le plan d’allocation nous travaillons pour ce portefeuille:

  • 15 actions: 75% de notre portefeuille (5% chacun)
  • 5 ETF: 20% de notre portefeuille (4% chacun)
  • En espèces: 5% d’espèces réservées

En d’autres termes, quoi que vous envisagiez d’investir pour suivre notre portefeuille du poisson d’avril, vous achèteriez jusqu’à une position de 5% dans chaque action si vous nous suivez étape par étape.

La semaine dernière, nous avons dévoilé les cinq premiers investissements de notre portefeuille. Si vous n’avez pas encore acheté ces actions ou ETF, nous vous recommandons de le faire:

  • FNB Vanguard Total Stock Market (NYSEMKT: VTI) – 4%
  • FNB Vanguard Total International Stock Market (NASDAQ: VXUS) – 4%
  • Amazon.com (NASDAQ: AMZN) – 5%
  • Etsy (NASDAQ: ETSY) – 5%
  • Pinterest (NYSE: PINS) – 5%

Et maintenant, concentrons-nous sur les cinq prochains investissements que nous achetons pour notre portefeuille spécial poisson d’avril:

FNB d’actions à petite capitalisation Vanguard (NYSEMKT: VB)

Pondération du portefeuille: 4%

Ce fonds négocié en bourse se concentre sur la plus petite extrémité du spectre de capitalisation boursière, ce qui en fait un choix idéal pour une couverture dédiée aux petites capitalisations. Avec une capitalisation boursière médiane de 6,2 milliards de dollars et un prix de seulement 0,05%, ce fonds offre une large exposition bon marché à un large éventail de petites entreprises qui ont tendance à avoir un profil de croissance fondamentalement différent de celui de la plupart des sociétés à grande ou à méga capitalisation.

Étant donné que la majeure partie de nos choix d’actions pour le portefeuille du poisson d’avril résidera dans l’espace des grandes capitalisations, nous voulions nous assurer d’avoir également une représentation de petits noms. Ce fonds convient parfaitement et devrait offrir une approche diversifiée pour investir dans ce secteur du marché.

Disney (NYSE:DIS)

Pondération du portefeuille: 5%

Auparavant, si vous aviez des enfants, le cas d’investissement pour Disney était clair comme le jour. Mais la Maison de la souris ces jours-ci a dépassé largement les personnages de dessins animés et les parcs à thème. Moins de deux ans après son lancement, sa jeune entreprise de streaming a franchi plus de 100 millions d’abonnés dans le monde et 1 million de nouveaux observateurs Disney + se joignent chaque semaine. Alors que COVID-19 a écrasé les parcs à thème et les opérations de croisière de la société, Disney + a décollé et a même contribué à l’évolution de la façon dont Disney sort des films. En ajoutant Hulu et ESPN +, Disney compte près de 150 millions d’abonnés à son immense bibliothèque de contenu en streaming. Au total, dans quelques années, quelques centaines de millions d’abonnés profiteront du contenu Disney depuis leurs canapés ou appareils mobiles.

Les actions de Disney ont bien rebondi depuis leurs plus bas en 2020, mais nous pensons toujours qu’il y a plus d’avantages à venir alors que les verrouillages se lèvent et que les consommateurs recommencent à voyager et à dépenser. Les parcs à thème verront plus de visiteurs leur redonner des revenus et des bénéfices plus sains. Des magasins de détail et des cinémas ouvriront leurs portes. Et le retour du sport à un niveau plus normal aidera à stimuler les téléspectateurs, le contenu et les revenus d’ESPN. À terme, Disney devrait recommencer à verser un dividende qui aidera à soutenir son action et à attirer plus d’actionnaires. Il y aura des hauts et des bas à mesure que son segment autrefois le plus important (les parcs) réouvrira, mais nous pensons que Disney vous offre un moyen amusant et gratifiant de gagner de l’argent en possédant son stock.

Marché libre (NASDAQ: MELI)

Pondération du portefeuille: 5%

Passant d’Hollywood à l’Amérique latine, MercadoLibre exploite une plate-forme de commerce électronique et un réseau logistique via sa place de marché MercadoLibre et propose également des solutions de paiement et de fintech via MercadoPago. C’est la plus grande entreprise de commerce électronique en Amérique latine. Souvent surnommé «l’Amazonie d’Amérique latine», MercadoLibre opère dans 18 pays, dont le Brésil, le Mexique et l’Argentine. Il dessert un marché de plus de 635 millions de personnes avec certains des taux de pénétration d’Internet les plus rapides au monde.

Déjà leader du e-commerce, MercadoLibre a élargi son avance en 2020 avec une croissance du nombre d’utilisateurs actifs de 78% et des marchandises vendues sur son marché de 50%. Pourtant, l’entreprise ne se contente pas de vendre des marchandises. Dans sa division MercadoPago, les volumes de paiement ont bondi de 134% au dernier trimestre de 2020. L’activité logistique Mercado Envios de la société a expédié 214 millions de produits, en hausse de 131% au dernier trimestre.

Avec une capitalisation boursière d’environ 77 milliards de dollars et des ventes annuelles de près de 4 milliards de dollars, MercadoLibre est le gros poisson d’un grand étang en pleine croissance. Nous pensons qu’il y a de bonnes chances qu’elle devienne une baleine au cours des cinq prochaines années. Cela signifie un cours de l’action plus élevé qu’aujourd’hui et des rendements rentables pour les actionnaires.

Microsoft (NASDAQ: MSFT)

Pondération du portefeuille: 5%

L’une des entreprises les plus prospères de l’ère de l’informatique et d’Internet figure sur notre liste cette semaine. Fondée en 1975, Microsoft est une entreprise de près de 2 billions de dollars dont les actions ont augmenté de près de 900% au cours de la dernière décennie. La société créée par Bill Gates est un géant des logiciels, du cloud computing, de l’intelligence artificielle, des jeux et de nombreux autres domaines qui ont affecté des millions de personnes dans le monde chaque seconde.

Microsoft Office est le de facto suite logicielle sur laquelle des millions de personnes comptent pour faire leur travail, mais tout aussi important est le segment florissant du cloud intelligent de l’entreprise, dirigé par son offre de cloud computing Azure. Microsoft a également un segment des jeux (Xbox), l’informatique personnelle avec ses tablettes Surface, la propriété de la plate-forme de médias sociaux LinkedIn, des innovations croissantes en matière d’IA, et bien plus encore. Et cette semaine, la société basée à Washington a annoncé qu’elle achèterait un fournisseur de logiciels vocaux automatisés Communications Nuance (NASDAQ: NUAN) pour près de 20 milliards de dollars en espèces (15% du solde de trésorerie actuel de Microsoft et moins de la moitié des bénéfices annuels de l’entreprise). Un partenariat Microsoft-plus-Nuance surdimensionnera l’activité de Microsoft dans le domaine de la santé; c’est là que Nuance tire l’essentiel de ses revenus.

Avec un leader éprouvé, visionnaire et prospère en tant que PDG Satya Nadella, Microsoft est une fois de plus un chouchou de premier plan du monde de la technologie. Avec certaines des meilleures données financières de toutes les entreprises au monde pour soutenir ses plans de croissance et d’expansion, Microsoft est une action qui peut bien figurer dans votre portefeuille pendant des années (et collecter un petit dividende en cours de route).

Pay Pal (NASDAQ: PYPL)

Pondération du portefeuille: 5%

Avec près de 380 millions de comptes actifs générant près de 1 billion de dollars de transactions l’an dernier grâce à 15 milliards de transactions, PayPal est une force dans le paysage croissant et évolutif de la «fintech». Grâce aux applications PayPal et Venmo simples à utiliser et largement connues de la société, PayPal a pour objectif d’atteindre 1 milliard d’utilisateurs dans le monde effectuant des transactions quotidiennes, et a établi un tremplin de 750 millions de comptes et un volume de paiement annuel de 2,8 billions de dollars d’ici 2025. C’est ambitieux, mais compte tenu du succès de l’entreprise sous la direction du PDG Dan Schulman, nous ne doutons pas du potentiel.

En étant l’un des premiers perturbateurs dans le domaine des paiements numériques et des banques, PayPal a atteint une capitalisation boursière de 320 milliards de dollars qui génère 21 milliards de dollars de revenus. De plus, il a un bilan stable et génère des marges d’exploitation et des bénéfices très attractifs. Et il redéploie ces bénéfices dans ses activités de R&D et autres investissements.

Sa récente acquisition de Curv pour prendre en charge les actifs de crypto-monnaie est un grand pas en avant. PayPal autorise déjà l’achat de bitcoins sur sa plate-forme et a annoncé son initiative «Checkout with Crypto» pour donner à ses clients la possibilité de convertir des actifs cryptographiques en monnaie fiduciaire pour vérifier chez des millions de marchands. Ce n’est qu’un exemple de l’innovation que cette entreprise apporte et a apportée au fil des ans. Et nous attendons beaucoup plus devant ce gagnant éprouvé.

Graphique à secteurs avec pondérations du portefeuille.

Source de l’image: Motley Fool

Imbéciles, nous sommes à mi-chemin du dévoilement de notre portfolio du poisson d’avril!

Et cela signifie que nous aurons plus de mises à jour et de conseils sur les investissements stupides à venir dans la seconde moitié du mois, vous ne voulez donc pas manquer cette opportunité. Nous voulons que vous investissiez à nos côtés, alors assurez-vous d’acheter les actions et les fonds que nous présentons chaque semaine.

N’oubliez pas de revenir ici la semaine prochaine, le vendredi 23 avril, pour notre prochaine mise à jour et une nouvelle série d’investissements insensés!

Consultez nos cinq premières recommandations ici.




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