1 juin 2021

Les bases de l’investissement immobilier Timberland

Par admin2020

Lorsqu’il s’agit de diversifier le portefeuille de placements, il existe de nombreuses options courantes. Cependant, la plupart des investisseurs traditionnels ne sont pas familiers avec l’idée des investissements forestiers.

Mais le fait est que l’investissement institutionnel dans les terres forestières est devenu un chiffre de 100 milliards de dollars américains aujourd’hui. En termes de superficie, les organisations de gestion des investissements dans le bois gèrent environ 25 millions d’acres de terres forestières.

Franchement, tous ceux qui recherchent une croissance stable et régulière des investissements trouveront Timberland une option valable. Ce qui le distingue vraiment, c’est le fait qu’il est le moins touché par la volatilité du climat économique. Examinons de plus près les détails de l’activité immobilière de Timberland.

Histoire de Timberland Investments

Timberland consiste à investir dans les forêts et en fonction du taux de croissance des arbres. Le retour passe par la récolte des arbres après un certain temps. En fait, le concept d’achat de zones boisées et de leur utilisation pour la production de masse d’un produit particulier est utilisé depuis le début des années 1900. Ceux-ci comprenaient des meubles, des produits en papier et des matériaux de construction.

Dans les années 1980, cette pratique a commencé à changer. De nombreux propriétaires de terres à bois se sont débarrassés de ces méthodes de production et ont commencé à créer des opportunités d’investissement pour les investisseurs privés. Actuellement, certaines terres forestières sont gérées par des organisations de gestion des investissements dans le bois (TIMO). Quelques autres sont classés comme REITS (Real Estate Investment Trusts).

Aujourd’hui, le marché américain des terres à bois a considérablement mûri. De plus, les opportunités d’investissement se sont également multipliées dans les pays d’Amérique latine, en Australie et en Nouvelle-Zélande.

Pourquoi investir dans Timberland?

Le fait que l’immobilier de Timberland soit une option intéressante est que les arbres poussent physiquement. De plus, les archives antérieures ont prouvé que les rendements des terres forestières peuvent être aussi bons que ceux des investissements en actions. L’avantage supplémentaire est qu’il comporte moins de risques.

Gardez à l’esprit que la mesure de la performance des investissements dans les terres boisées aux États-Unis est effectuée par l’indice NCREIF Timberland. En moyenne, les arbres poussent de 5% par an en volume. Cela dépend de l’espèce, de l’âge, des conditions climatiques et d’autres facteurs.

Voici les principales raisons pour lesquelles Timberland est un excellent ajout au portefeuille d’un investisseur.

  • Le bois est un actif qui se développe en quantité grâce à la croissance biologique naturelle. Il n’y a pas beaucoup d’effort supplémentaire requis pour maintenir les niveaux de croissance d’un arbre après une certaine période de temps. De plus, ce taux de croissance est indépendant de l’état actuel de l’économie.
  • L’immobilier Timberland peut servir de bouclier contre des taux d’inflation inattendus. Le bilan des deux dernières décennies indique la corrélation positive la plus élevée entre les terres boisées et l’inflation. C’est donc une excellente option pour immuniser votre portefeuille contre l’inflation.
  • La demande mondiale de bois est à la hausse. Selon les dossiers, le volume du commerce mondial des produits du bois était 11 pour cent de plus en 2018 qu’en 2017. Le marché est donc mûr pour une appréciation régulière des prix des terres à bois.
  • Dans le cas où les prix du bois deviennent défavorables, ils peuvent être stockés sur la souche jusqu’à ce que les prix montent. Dans le même temps, le volume de bois continuera d’augmenter avec le temps. Cela ne peut pas être dit des autres options d’investissement comme les actions ou l’or. Tout simplement, en attendant que le cours des actions augmente, le nombre d’actions que vous possédez n’augmentera pas.
  • La réalité est que les investissements dans les terres boisées ont environ la moitié du niveau de volatilité que les investissements en actions. Comme ils ne sont pas directement liés aux marchés financiers traditionnels, le facteur de risque global est bien moindre.
  • L’autre chose est que, contrairement à toute autre forme d’investissement, les terres boisées sont un actif tangible dont tout propriétaire peut profiter. Une forêt peut être un lieu de loisirs et de création de souvenirs en famille.

Facteurs de risque liés à l’investissement dans Timberland

Bien qu’il existe de nombreux avantages, les investissements dans les terres forestières ne sont pas sans risques.

La première chose est que Timberland est une option d’investissement à long terme. Dans le cas où vous avez des dettes, vous devez comprendre le cycle de trésorerie des peuplements en bois avant l’investissement.

En outre, le Timberland est un actif illiquide. Cela signifie qu’il est plus difficile à vendre et peut prendre entre 6 et 18 mois. Alors assurez-vous de trouver un agent performant ayant fait ses preuves dans le traitement de ces transactions.

Ensuite, il y a l’incertitude du marché liée à des facteurs comme la récession et un krach du marché immobilier. Les autres facteurs de risque comprennent les dommages causés par le feu, les facteurs climatiques, les insectes ou les maladies.

Cependant, avec le bon niveau de gestion forestière et de diversification géographique, ces risques environnementaux peuvent être limités. En outre, le montant des actifs forestiers perdus chaque année à la suite de catastrophes naturelles est inférieur à 0,5% du total.

Comment investir dans Timberland?

Fondamentalement, les terrains forestiers peuvent être achetés de deux manières.

Si vous n’êtes pas intéressé par la gestion active des terres à bois, vous pouvez acheter des actions cotées en bourse traitant du bois. Il peut s’agir de FPI bois (Real Estate Investment Trusts) ou de FNB bois (Exchanged Traded Funds).

En dehors de cela, vous pouvez également acheter directement des biens immobiliers à Timberland. Cela permet un niveau de contrôle plus élevé sur l’investissement. Les investisseurs sans expérience dans la gestion des terres à bois engagent souvent des organisations de gestion des investissements dans le bois (TIMO) à cette fin. Certains investisseurs engagent des forestiers-conseils pour gérer les terres.

Quelle que soit la méthode d’achat, voici quelques points à garder à l’esprit lors de l’achat d’un bien immobilier à Timberland.

  • Idéalement, la propriété devrait être située dans une zone à forte concentration de moulins. Cela se traduit par une demande plus élevée de bois.
  • La qualité du sol doit être idéale pour la croissance des essences de bois les plus rentables.
  • Le prix d’achat doit être suffisamment bas pour permettre un bon taux de rendement après la pleine croissance du bois
  • Assurez-vous que la majeure partie de la propriété est adaptée aux activités d’exploitation forestière.

Stratégie de gestion de portefeuille pour Timberland Investing

Honnêtement, il n’y a pas de méthodologie exacte pour l’investissement dans les terres boisées. Mais si vous investissez dans l’immobilier de Timberland pour la première fois, il est nécessaire de comprendre les détails. Pour cela, vous pouvez faire appel à un forestier pour déterminer la meilleure valeur des terres forestières. Assurez-vous que vous avez choisi un forestier certifié par la Society of American Foresters.

Étant donné que chaque propriété a ses caractéristiques distinctes, une étude approfondie doit être faite avant d’investir. En même temps, vous devez fixer vos objectifs. Vos objectifs d’investissement dans les terres boisées peuvent être un pur rendement économique ou un équilibre entre investissement et utilisation récréative.

Bien que ces objectifs ne s’excluent peut-être pas mutuellement, une stratégie solide est essentielle pour équilibrer votre plan d’investissement.

En outre, les frais de plantation et les frais de gestion doivent être pris en compte. En général, vous devez investir dans au moins dix acres de bois pour obtenir un rendement substantiel. Aussi, choisissez le bon âge et la bonne classe de bois afin que l’âge marchand corresponde à vos objectifs financiers.

En dehors de cela, la stratégie devrait également inclure l’appréciation des terres tout au long de la période. Une forêt bien entretenue reliée à une zone très peuplée grâce à un bon réseau de routes a une bonne valeur.

Au-delà de cela, les terres forestières peuvent également être louées pour des activités récréatives comme la randonnée, le camping ou la chasse. Une fois la récolte terminée, le terrain peut être utilisé pour aménager un parc industriel, un centre commercial ou même un terrain de golf.

Conclusion

En un mot, les prix des terres à bois sont directement liés au taux de croissance biologique et aux prix du bois. Cela les rend dépendants de l’interaction entre l’offre et la demande de bois. Mais les rendements des investissements dans les terres forestières sont déterminés par des facteurs économiques qui sont complètement différents de ceux qui déterminent les actions et les obligations.

Cela signifie que lorsque vous cherchez à créer un portefeuille d’investissement mixte, Timberland offre un grand potentiel de diversification. En fin de compte, cela peut conduire à de meilleures performances d’investissement.

Écrit par Christian Saunders, propriétaire et courtier chez Christian Saunders Real Estate, situé à Dunmore, PA. Christian et son équipe représentent les acheteurs et les vendeurs dans les comtés de Lackawanna, Luzerne, Wayne et Monroe.

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