2 juin 2021

Les conjoints en instance de divorce utilisent la crypto-monnaie pour cacher de l’argent. Comment les experts le trouvent

Par admin2020

L’augmentation spectaculaire de la crypto-monnaie a conduit certains conjoints à cacher ces actifs numériques lors des règlements de divorce, et il n’est pas facile de retrouver les fonds, selon les experts.

Plus de 20 millions d’Américains peuvent posséder une crypto-monnaie, les groupes industriels disent, et les valeurs marchandes des devises numériques a atteint un record de 2 000 milliards de dollars en avril. Ces pics peuvent inciter davantage de conjoints dans les procédures de divorce ou ceux qui envisagent le divorce à dissimuler leur cachette, selon les experts.

«Je suis sûr que cela a toujours été un problème», déclare Sandra Radna, avocate spécialisée en divorce basée à Long Island, New York. « Le niveau de sensibilisation des avocats spécialisés en divorce est très récent. »

Voici comment les experts traquent les fonds cachés d’un conjoint.

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« La partie la plus difficile pour les avocats est d’abord de déterminer s’il y a eu un investissement », explique Radna. “Et puis, une fois que vous avez ce soupçon, allez-y.”

Alors que certains conjoints divorcés connaissent la crypto-monnaie grâce à des conversations passées, d’autres peuvent soupçonner des fonds cachés en fonction des changements de mode de vie de leur conjoint, a-t-elle déclaré.

Par exemple, leur conjoint peut soudainement avoir beaucoup d’argent supplémentaire ou ils peuvent faire un gros achat, comme une nouvelle voiture chère.

Si un conjoint pense qu’il peut y avoir des quantités importantes de crypto-monnaie cachée, un avocat peut déposer une assignation à comparaître, ou une ordonnance du tribunal, pour avoir accès à l’ordinateur ou aux appareils électroniques de son conjoint, dit Radna.

Il existe plusieurs façons de trouver des comptes secrets de crypto-monnaie.

Les experts médico-légaux peuvent rechercher des informations stockées électroniquement à la recherche de symboles de monnaie numérique ou de dispositifs de recherche d’identifiants de connexion.

Ils peuvent également vérifier les e-mails de confirmation des échanges ou des activités de transfert sur les relevés bancaires. Il peut même y avoir des enregistrements de revenus de crypto-monnaie sur les déclarations de revenus antérieures.

Un conjoint peut également avoir répertorié la crypto-monnaie sur des demandes de prêt antérieures pour augmenter ses chances d’approbation, a déclaré Radna.

Difficile à suivre

Alors que les anciennes crypto-monnaies comme Bitcoin ou Ethereum peut être plus facile à suivre, d’autres peuvent être plus difficiles à trouver pour les experts.

Par exemple, monero, dash, zcash, PIVX, verge, horizen et grin sont parmi les crypto-monnaies les plus anonymes, a déclaré Radna.

Nous recherchons des personnes qui ont gagné des sommes importantes pour que l’enquête en vaille la peine.

Sandra Radna

avocat divorce

D’autres défis peuvent survenir lorsqu’il s’agit de traiter avec des échanges de crypto-monnaie étrangers.

Alors que les avocats peuvent assigner à comparaître des bourses basées aux États-Unis, il peut être difficile d’obtenir des dossiers de sociétés étrangères, a déclaré l’avocat spécialisé en divorce basé à Chicago, Patrick Markey.

Cher à suivre

Bien sûr, les conjoints doivent peser le coût avant de se lancer dans une chasse à la crypto-monnaie. Avant de commencer, un conjoint peut effectuer une analyse pour évaluer combien d’argent il essaie de récupérer.

“Nous recherchons des personnes qui ont gagné des sommes importantes pour que l’enquête en vaille la peine”, a déclaré Radna.

Les experts médico-légaux facturent généralement à l’heure et peuvent être coûteux, selon le nombre d’appareils électroniques et le volume d’informations, a-t-elle déclaré.

De plus, l’avocat du divorce doit passer plus de temps à examiner ce que les experts médico-légaux trouvent pour présenter un argument juridique au tribunal.

« Si c’est 5 000 $ [of cryptocurrency], ça n’en vaut vraiment pas la peine », a-t-elle déclaré.

Planifier à l’avance

Le conjoint avec moins d’argent devrait faire une certaine planification avant d’aller de l’avant avec le divorce, a déclaré Radna. Ils peuvent commencer à recueillir des informations et à comptabiliser les actifs conjugaux.

« Au fur et à mesure qu’ils commenceront à assembler cela, ils commenceront probablement à voir des trous », a-t-elle déclaré.

Le conjoint peut vérifier les comptes conjoints pour voir s’il manque de l’argent, et s’il sait qu’un compte de crypto-monnaie spécifique existe, son avocat peut demander l’accès.

“Il s’agit vraiment d’obtenir autant d’informations que possible sur la façon dont ils l’achètent”, a déclaré Markey.

L’argent manquant peut suggérer un problème de jeu, des comptes bancaires offshore, une liaison extraconjugale, une autre famille ou une crypto-monnaie, a déclaré Radna.

“Et une fois que vous avez une idée de la valeur de ce qui manque ou de ce qui aurait pu être investi, votre avocat peut alors faire le reste du travail”, a-t-elle ajouté.



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