25 mai 2021

Les conseils de Warren Buffet aux conseils pour atteindre l’indépendance financière

Par admin2020

Les conseils de Warren Buffet sont simples. Cependant, Warren Buffett est sans doute l’investisseur le plus prospère du 20e siècle (sinon de tous les temps).

Buffett a commencé à investir à l’âge de 11 ans et, à 13 ans, il dirigeait déjà une petite entreprise en tant que livreur de journaux. Fait amusant: la même année, le petit Warren a produit sa première déclaration de revenus, réclamant son vélo comme une déduction fiscale de 35 $.

Le conseil de Warren Buffet: jeune garenne

Warren Buffett est presque certainement né avec les affaires dans le sang; cependant, ses paroles de sagesse peuvent également profiter à votre vie financière (quelle que soit la chimie de votre sang). Bien qu’il soit maintenant au milieu des années 80, Buffett n’a toujours pas écrit de livre. Il a certainement assez de connaissances pour une petite série non-fiction, cependant. Quoi qu’il en soit, sa voix reste la plus respectée et la plus fiable parmi les professionnels de l’investissement et le public investisseur.

Cela étant dit, jetons un coup d’œil aux connaissances financières que l’Oracle d’Omaha est prêt à partager. Gardant ses meilleurs conseils d’investissement pour un peu plus tard, abordons d’abord les conseils financiers plus généraux de Buffett pour le Joe moyen.

Buffett conseille vivement à chacun de limiter ses emprunts. Il affirme qu’il n’est tout simplement pas possible de devenir riche en vivant de l’argent emprunté – ce qui a du sens (pour la plupart des gens, du moins).

argent emprunté

J’ai vu plus de gens échouer à cause de l’alcool et de l’effet de levier – l’effet de levier étant l’emprunt d’argent. Vous n’avez vraiment pas besoin de beaucoup de levier dans ce monde. Si vous êtes intelligent, vous gagnerez beaucoup d’argent sans emprunter.

Maintenant que vous connaissez les réflexions de Buffett sur les prêts, vous devez commencer à penser à emprunter de l’argent comme une «non option». Si, cependant, il n’y a pas d’autre choix et que vous devez absolument emprunter de l’argent, vous devez le faire avec une évaluation objective des flux de trésorerie futurs. Si vous n’avez pas de plan solide pour rembourser cette dette, vous deviendrez esclave des intérêts (peut-être même à vie).

Buffett étant le plus reconnu comme un investisseur, voyons ce qu’il a à dire sur les actions.

Dans son 1989 lettre aux actionnaires de Berkshire Hathaway, Warren Buffett affirme que…

Le conseil de Warren Buffet: «Il vaut bien mieux acheter une entreprise formidable à un prix équitable qu’une entreprise équitable à un prix exceptionnel.»

De toute évidence, l’achat d’une action est bien plus que le prix. Trouver une entreprise «merveilleuse» en laquelle vous croyez et ignorer les sombres prévisions économiques et boursières peut sembler une entreprise risquée; et bien que cela puisse être, cela a fonctionné pour Buffett plusieurs fois. Coca-Cola en est un excellent exemple d’une entreprise (au moins financièrement) merveilleuse dans laquelle Buffett était assez intelligent pour investir.

Le conseil de Warren Buffet: les stocks de coke

Tout ce discours sur les entreprises «merveilleuses» soulève une certaine confusion.

Qu’est-ce qu’une entreprise merveilleuse exactement? Eh bien, bien qu’il soit difficile de quantifier «merveilleux», Buffett l’a probablement fait. Selon le wiz financier, une «entreprise formidable» comprend les éléments suivants:

L’entreprise doit être compréhensible. Vous devriez être capable de dire assez facilement ce qu’est l’entreprise.

Il devrait également y avoir un bon rendement du capital sans trop de dettes.

Les flux de trésorerie doivent montrer des bénéfices et les bénéfices sont prévisibles.

Leurs franchises sont solides et ils ont la liberté de fixer le prix du produit comme ils l’entendent.

Le conseil de Warren Buffet: «l’entreprise ne devrait pas prendre un génie pour courir, et la direction doit être axée sur le propriétaire. »

Des conseils assez solides. C’est certainement une bonne idée d’inclure au moins une telle entreprise «merveilleuse» dans votre portefeuille. Si vous êtes assez patient, une entreprise formidable devrait (selon Buffett) toujours valoir l’investissement.

Lors d’un investissement, il est important de comprendre d’abord la pyramide d’investissement, puis d’élaborer une stratégie d’investissement. Consulter régulièrement des conseillers professionnels pour revoir et diversifier vos placements est également une excellente idée. Comme Buffett l’a dit:

Le risque vient de ne pas savoir ce que vous faites.

pyramide finaciale

Étant donné que Warren Buffett a lui-même un style d’investissement très discipliné, il n’est pas surprenant qu’il soit un fervent partisan de la patience en matière d’investissement. Buffett affirme qu’essayer de devenir riche rapidement est une erreur, et que –

Le conseil de Warren Buffet: «Il est assez facile de se débrouiller lentement. Mais ce n’est pas facile de devenir riche rapidement. »

Presque tous les conseils de Buffett peuvent être résumés dans un idiome classique – lentement et régulièrement remporte la course. Au fil des ans, cet idiome est devenu le mantra de Buffett, et cette approche a constamment surpassé le marché pendant des décennies, faisant de Warren un milliardaire à plusieurs reprises.

Une autre grande citation de Buffett concernant la réflexion à long terme peut être trouvée dans la lettre de 1986 aux actionnaires de Berkshire Hathaway. La citation se lit comme suit:

Peu importe le talent ou les efforts, certaines choses prennent juste du temps. Vous ne pouvez pas produire un bébé en un mois en mettant neuf femmes enceintes.

Maintenant, c’est un bon point. Buffett soutient que l’argent fait partie de la nature, pas quelque chose qui peut croître du jour au lendemain. La plupart des gens font l’erreur de surestimer ce qu’ils pensent faire dans un an et de sous-estimer les gains potentiels d’une décennie. S’en tenir à le principe de Buffett, vous pouvez gagner de l’argent sans changer constamment de portefeuille, simplement en restant investi sur le long terme.

Le conseil de Warren Buffet: plan financier à long terme

La vie est comme une boule de neige. L’important est de trouver de la neige mouillée (opportunités) et une très longue colline (à long terme).

Ce classique de Buffett s’accorde assez bien avec l’idée d’attendre que vos investissements portent leurs fruits. Investir avec des plans à long terme à l’esprit peut être stressant, mais il est important de ne pas paniquer en voyant les fluctuations à court terme. Vous ne perdez de l’argent que lorsque vous vendez, cependant, si vous avez l’épine dorsale pour l’attendre, vous risquez de l’emporter, après tout –

Le conseil de Warren Buffet: «À long terme, les nouvelles boursières seront bonnes.»

Je pense qu’il est juste de dire que Buffett a raison ici. Au cours du siècle dernier, les États-Unis ont subi deux guerres, une grande dépression, de nombreuses récessions, des chocs pétroliers, etc., mais le Dow Jones est passé de 66 à 18 000. Il est probablement prudent de dire qu’il continuera à grimper à long terme.

Donc, comme Warren Buffett l’a dit un jour:

… Si vous n’êtes pas prêt à posséder un stock pendant dix ans, ne pensez même pas à le posséder pendant dix minutes. Constituez un portefeuille de sociétés dont les bénéfices globaux progressent au fil des ans, de même que la valeur marchande du portefeuille.

Le conseil de Warren Buffet: le temps, c'est de l'argent

Cela renvoie à l’idée susmentionnée d’une entreprise «merveilleuse». Investissez dans ce en quoi vous croyez et attendez. Il peut même être préférable de ne pas vérifier quotidiennement vos investissements. Obtenir une évaluation basse pourrait vous décourager et vous forcer à vendre votre stock au pire moment possible. Regardez toujours la situation dans son ensemble.

Pour conclure, renseignez-vous et sachez dans quoi vous vous engagez. Suivez les conseils simples de Buffett et soyez patient avec vos investissements. Après tout, “il n’est pas nécessaire de faire des choses extraordinaires pour obtenir des résultats extraordinaires.”



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