12 mai 2021

Les entreprises indépendantes joueront un rôle central dans l’industrie de la richesse à Singapour

Par admin2020

L’avantage concurrentiel réside dans la capacité à fournir des solutions sur mesure et à s’adapter à un environnement de marché en évolution rapide

L’Association of Independent Asset Managers de Singapour a récemment changé de nom à l’occasion de son 10e anniversaire en Association of Independent Wealth Managers (Singapour), AIWM. L’organisme représentatif du secteur dans la ville-État compte désormais plus de 80 sociétés membres actives issues de banques de premier plan, de gestionnaires d’actifs externes, de family offices et de prestataires de services.

Lucie Hulme, membre fondateur de TriLake Partners et présidente d’AIWM Singapore, et Jolene Tan, cofondatrice de SingAlliance et vice-présidente d’AIWM Singapore, se sont récemment entretenues avec L’atout pour partager leurs réflexions sur la croissance, l’évolution et l’avenir de l’industrie indépendante de la gestion de patrimoine à Singapour.

La montée en puissance des gestionnaires de fortune numériques constitue-t-elle une menace pour les gestionnaires d’actifs indépendants (IAM)?

AIWM: Les gestionnaires de patrimoine numérique Pure-play gagnent rapidement en popularité pour des frais bas et des plates-formes automatisées et accessibles où les investisseurs peuvent gérer directement leurs propres investissements. Cependant, il existe encore des lacunes dans ce modèle que les gestionnaires de fortune indépendants peuvent combler.

Notamment, de nombreux gestionnaires de patrimoine numérique ou robots-conseillers ne fournissent pas de conseils personnalisés complets ni de gestion de patrimoine holistique. Il s’agit d’une considération particulièrement importante pour les investisseurs fortunés (HNW) qui ont des préoccupations plus larges sur la gestion de l’argent et peuvent avoir des problèmes qui nécessiteraient une expertise plus solide au-delà d’une plate-forme générique de richesse numérique unique.

Les gestionnaires de fortune indépendants, quant à eux, sont mieux à même de fournir des solutions sur mesure adaptées aux besoins de leur clientèle diversifiée, en particulier dans un marché en évolution rapide et volatile. Ceci est souligné par une récente enquête d’EY qui a révélé que les clients de la gestion de fortune sont heureux d’échanger leurs données personnelles contre un service plus personnalisé en retour.

Les experts ont en outre noté que les gestionnaires de patrimoine qui peuvent fournir des investissements de niche ou une protection personnalisée deviendront également plus populaires dans un contexte de demande croissante. Cela dit, la montée en puissance des acteurs numériques a également mis en évidence l’importance de la transformation numérique dans le modèle indépendant, car les clients et le vivier de talents deviennent plus jeunes et plus avertis en numérique.

Dans cet environnement post-Covid-19, il y a eu un boom de l’adoption du numérique dans l’industrie IAM et l’écosystème de gestion de patrimoine à Singapour et dans la région.

Plutôt que d’être une menace, la numérisation fournit beaucoup d’inspiration à l’industrie avec des IAM capables de tirer parti de la technologie pour obtenir des avantages concurrentiels. Ils peuvent construire à grande échelle, réduire les coûts et améliorer l’offre client. Certains cas d’utilisation incluent l’intégration numérique des clients et l’utilisation de la technologie mobile pour les transactions afin de fournir une nouvelle couche de conseil et d’expérience client.

Constatez-vous un intérêt accru pour les investissements en crypto-monnaie et comment gérez-vous cela?

AIWM: Singapour gagne du terrain en tant que plaque tournante mondiale des échanges basés sur la blockchain. Cependant, comme pour toutes les autres classes d’actifs et investissements, nous conseillons aux clients de n’investir qu’après un examen attentif des risques associés, de leur tolérance au risque et de leur appétit d’investissement.

L’Autorité monétaire de Singapour (MAS), par exemple, a intensifié la surveillance du secteur de la crypto-monnaie pour repérer les réseaux suspects et les activités à risque. Cela dit, un renforcement de la réglementation augmenterait la confiance des investisseurs dans cette «nouvelle» classe d’actifs.

Aujourd’hui, nous avons des membres existants qui ont lancé des produits d’investissement en crypto-monnaies ou en actifs numériques pour donner accès à cette nouvelle classe d’actifs à leurs clients et continuer à améliorer leurs offres de niche.

La diminution de la confiance dans les monnaies fiduciaires et les taux d’intérêt de l’environnement à faible rendement ont également poussé les investisseurs à couvrir leurs actifs avec des crypto-monnaies.

L’AIWM (Singapour) a-t-elle suffisamment d’influence pour accéder aux accords d’investissement privé en tant que groupe?

AIWM: L’AIWM est l’organe de représentation des gestionnaires de fortune indépendants à Singapour, qui ont eux-mêmes des modèles commerciaux et des besoins individuels différents. Nous avons suffisamment d’influence pour accéder aux accords d’investissement privés et nous voyons de plus en plus d’entreprises essayer de conclure des accords sur le marché secondaire pour accroître leur accès et fournir des liquidités sur les accords privés.

Cependant, il serait idéal qu’il y ait un cabinet de conseil externe indépendant et non rentable dont les membres de l’AIWM peuvent trouver et recevoir des idées. Cela les aide à accéder à ces transactions en tant que pool et ouvre également les portes à tous les types de transactions d’investissement privé.

Les family offices entrants de premier plan (tels que le family office du co-fondateur de Google, Sergey Brin) représentent-ils une menace pour les IAM locaux en raison de la taille considérable de leurs actifs?

AIWM: Bien que les gestionnaires de fortune locaux ne possèdent peut-être pas des tailles d’actifs similaires à celles des family offices de premier plan, ils sont également reconnus comme des acteurs appréciés dans l’écosystème financier de Singapour.

Leur indépendance ne se mesure pas nécessairement à la taille des fonds sous gestion, mais à la manière dont ils sont structurés pour fournir des services de gestion de patrimoine à leurs clients sur une infrastructure ouverte.

Les gestionnaires de fortune indépendants, plus petits, plus simples et plus agiles, ne servent que les intérêts de leurs clients et leur indépendance est un argument de vente fort en tant que modèle alternatif de gestion de patrimoine et d’actifs.

Les investisseurs privés et les investisseurs fortunés reconnaissent également de plus en plus les conseils d’investissement flexibles et sur mesure proposés par les gérants de fortune indépendants. Ceci est souligné par le plus grand nombre au monde de résidents très fortunés que Singapour possède. Le total des dépôts des résidents en dehors de Singapour a également augmenté de 20% d’une année sur l’autre depuis janvier 2020.

Y a-t-il une pénurie de talents qualifiés pour les IAM ou les banquiers privés agités offrent-ils un pipeline régulier?

AIWM: Alors que le secteur de la gestion de fortune indépendante est plus implanté dans des pays comme la Suisse ou les États-Unis qu’en Asie, le modèle de gestion de fortune indépendante gagne rapidement du terrain dans la région.

Depuis la création de l’AIWM il y a dix ans, nous avons grandi de force en force, et nous avons maintenant plus de 80 cabinets membres actifs à Singapour, y compris des acteurs clés de l’industrie. Parallèlement au secteur en croissance, nous nous attendons à une demande croissante de talents, qui ne dépend pas uniquement des banquiers privés, mais qui fait également appel à d’autres professionnels du droit, de l’actuaire et de la comptabilité, afin de fournir un service de gestion de patrimoine holistique.

De plus, Singapour est un excellent marché pour les talents dans l’industrie IAM. Le pays attire de nombreux cadres et professionnels financiers chevronnés de l’étranger et dispose d’une main-d’œuvre locale hautement qualifiée et hautement qualifiée. Les meilleurs talents de la région sont centralisés ici, ce qui contribue à positionner Singapour comme un marché florissant pour les clients et les conseillers de l’écosystème.

Où voyez-vous l’industrie IAM de Singapour dans cinq ans?

AIWM: Avec le nombre croissant de gestionnaires de fortune indépendants à Singapour et en Asie, ils sont de plus en plus reconnus pour être des acteurs essentiels de l’écosystème financier sophistiqué de Singapour. En tant que centre financier mondial de premier plan, Singapour continue également d’introduire des politiques qui s’adaptent mieux et incitent les gestionnaires de patrimoine et les family offices à s’installer ici.

Sur la base de ce contexte favorable, les IAM de la région sont bien positionnés pour la croissance future, d’autant plus que l’on prend davantage conscience des avantages et des synergies que les investisseurs HNW peuvent tirer en travaillant avec les banques privées et les IAM.

L’indépendance, l’alignement des intérêts, la capacité à fournir des solutions sur mesure et l’adaptabilité à des environnements de marché en évolution rapide font des sociétés IAM très bien placées pour l’avenir.

Les gestionnaires de fortune indépendants formant une communauté croissante au sein de l’espace bancaire et de la gestion de patrimoine de Singapour, nous prévoyons qu’ils joueront un rôle central dans la diversification et la maturité futures du secteur.



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