22 juillet 2021

Les fonds durables peuvent être difficiles à filtrer. Ce que les investisseurs doivent savoir

Par admin2020

Alors que la demande de fonds durables augmente, il peut être difficile pour certains consommateurs d’identifier quoi ajouter à leur portefeuille.

Le président de la Securities and Exchange Commission, Gary Gensler, s’est concentré sur les investissements environnementaux, sociaux et de gouvernance, connus sous le nom d’ESG, dans une récente déclaration. Son équipe explorera les mesures liées au climat et au lieu de travail, tout en apprenant comment les fonds se commercialisent.

Les investisseurs ont ajouté 51,1 milliards de dollars d’argent frais net aux actifs ESG en 2020, établissant des records pour la cinquième année consécutive, selon L’étoile du matin.

“Je pense que le marketing est vraiment délicat”, a déclaré le planificateur financier certifié Phuong Luong, planificateur financier principal chez Saltbox Financial à Newburyport, Massachusetts.

Il n’y a pas de définitions claires des actifs axés sur les valeurs, même au sein de l’industrie, ce qui peut dérouter les investisseurs, a-t-elle déclaré.

En savoir plus sur la perspective du portefeuille

Voici un aperçu d’autres histoires ayant une incidence sur la planification de portefeuille et l’épargne-retraite :

Morningstar utilise le terme investissement durable pour désigner des approches qui utilisent des critères ESG tout au long du processus d’investissement. Cependant, les experts disent qu’il existe des distinctions importantes au sein de l’espace.

L’investissement socialement responsable, ou ISR, a commencé par retirer certains secteurs ou industries des portefeuilles, comme le tabac ou les armes, pour s’aligner sur les valeurs ou les croyances religieuses d’un investisseur. Il y a aussi une composante d’engagement des actionnaires, a déclaré Luong.

Une approche plus récente, ESG, est également un investissement basé sur les valeurs. Cependant, les fonds peuvent être davantage axés sur les rendements, avec des critères plus larges pour les actifs du portefeuille. Ces fonds peuvent ou non participer au plaidoyer des actionnaires.

En réponse à des normes ESG moins rigoureuses, l’investissement d’impact se concentre sur les effets directs et spécifiques des actifs eux-mêmes, a déclaré Rachel Robasciotti, fondatrice et PDG d’Adasina Social Capital à San Francisco.

“Il ne s’agit pas seulement de ce que vous dites”, a déclaré Robasciotti. “Les métriques concernent ce que vous faites.”

Mesurer l’impact

Les personnes intéressées par les investissements axés sur les valeurs peuvent avoir du mal à mesurer l’impact de leur portefeuille car il n’existe pas de norme industrielle définie. Alors que l’engagement d’une entreprise à lutter contre le changement climatique peut être plus facile à évaluer, d’autres questions peuvent être plus difficiles.

Pour moi, la chose la plus importante et la plus importante à regarder est de savoir qui a décidé de cette métrique.

Rachel Robasciotti

Fondateur et PDG d’Adasina Capital Social

“Pour moi, la chose la plus importante et la plus importante à regarder est de savoir qui a décidé de cette métrique”, a déclaré Robasciotti. Ceux qui travaillent avec un conseiller peuvent poser des questions sur les mesures et les effets de leurs fonds.

Par exemple, il y a une différence entre un gestionnaire de fonds qui décide de ce qui est essentiel et la mise en œuvre des conseils des communautés touchées, a-t-elle déclaré.

Filtrer les fonds

L’un des plus grands défis de la sélection des fonds axés sur les valeurs est que les informations publiques peuvent être limitées, a déclaré Luong.

Par exemple, vous pouvez voir des noms comme « social » ou « vert », indiquant que le gestionnaire de fonds prend en compte ces problèmes. Mais les investisseurs peuvent ne pas avoir accès aux critères ou aux données utilisés pour prendre des décisions, a-t-elle déclaré.

“Les données ESG traditionnelles sont généralement propriétaires, c’est-à-dire derrière un paywall”, a-t-elle déclaré. Cependant, il peut y avoir d’autres moyens pour les investisseurs d’accéder aux données.

Comme vous semez est une organisation à but non lucratif qui mesure la responsabilité environnementale et sociale des entreprises à travers le plaidoyer des actionnaires. L’organisation utilise des données open source et accessibles au public provenant d’organisations à but non lucratif et d’activistes sur le terrain, a déclaré Luong.

“Je la considère comme un point de départ pour les conseillers et le public”, a-t-elle ajouté.

Comme tu sèmes Investissez vos valeurs des outils permettent aux consommateurs de voir quelles entreprises font partie de leurs fonds et de décider si les avoirs correspondent à leurs valeurs, telles que les problèmes climatiques, l’égalité des sexes, les armes à feu, le tabac, etc.

Ceux qui sont motivés par la justice raciale peuvent également explorer le ensemble de données d’impact gratuit.

“Ce que vous recherchez, c’est la cohérence et l’action”, a déclaré Robasciotti.



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