23 juillet 2021

Les meilleurs conseils d’investissement de Mark Cuban

Par admin2020

Souvent controversé et toujours divertissant, le milliardaire autodidacte Mark Cuban n’est pas timide dans ses opinions, surtout quand il s’agit d’argent – et c’est bonne nouvelle pour les investisseurs en herbe. Mark Cuban, après tout, est riche et célèbre. Il possède un jet et une équipe de basket-ball. C’est une star de la télé-réalité que des millions de téléspectateurs regardent sur “Shark Tank”. Si vous n’écoutez pas un gars qui a créé l’une des plus grandes fortunes du monde à partir de rien, qui écoutez-vous ?

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Il n’en a pas toujours été ainsi. Les Cubains ont vécu pendant des années avec le budget d’un étudiant fauché, conduisant des voitures moche, mangeant de la nourriture moche et économisant, économisant, économisant. Entrepreneur en série, investisseur avant-gardiste et preneur notoire de risques calculés, le capital d’amorçage de Cuba alimente désormais des startups dans tout le pays dans toutes sortes d’industries.

Ce qui suit est une sélection des meilleurs cubismes de Mark – des années passées à cette année – qui peut inspirer, éduquer et divertir les investisseurs de tous niveaux.

Dernière mise à jour : 8 avril 2021

Vitapix / Getty Images

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Rembourser la dette, puis investir

Dans une interview de 2018 avec MarketWatch, Cuban a établi une arithmétique indiscutable qui explique pourquoi le remboursement de la dette avant d’investir pourrait bien générer les meilleurs rendements de tous.

« Le meilleur investissement que vous puissiez faire est de rembourser vos cartes de crédit, de rembourser toutes vos dettes. Si vous avez un prêt étudiant avec un taux d’intérêt de 7%, si vous remboursez ce prêt, vous gagnez 7%, c’est votre retour immédiat, ce qui est beaucoup plus sûr que de choisir une action, ou d’essayer de choisir un bien immobilier, ou quoi que ce soit », a déclaré Cuban.

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Ne jamais investir pour sortir du pétrin

Tout comme vous ne devriez jamais jouer si vous devez absolument gagner, Cuban insiste sur le fait que les mêmes règles s’appliquent à l’investissement comme remède aux problèmes financiers.

“Si vous achetez parce que vous avez besoin que le prix augmente et résolvez un trou financier dans lequel vous vous trouvez, c’est EXACTEMENT le MAUVAIS moment pour trader”, a tweeté Cuban le 3 février. “Et nous devons tous respecter les personnes qui choisissent de vendre parce qu’ils en ont besoin. Les factures ne se soucient pas de ce que fait le marché [sic]. Reviens bien et reviens plus tard.

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N’investissez pas en bourse

Cuban a eu des mots durs pour ce que la plupart des investisseurs considèrent comme la plus grande machine à générer de la richesse du capitalisme – le marché boursier. En 2007, il a utilisé son blog pour donner quelques conseils aux jeunes qui ne savent pas quoi faire avec leur argent.

Il a écrit : « Mettez-le à la banque. Les idiots qui vous disent de mettre votre argent sur le marché parce qu’il finira par augmenter doivent vous le dire parce qu’ils essaient de vous vendre quelque chose. Le marché boursier est probablement le pire véhicule d’investissement qui existe. Si vous ne placez pas votre argent à la banque, ne placez JAMAIS votre argent dans quelque chose où vous n’avez pas d’avantage d’information. Pourquoi investir votre argent dans quelque chose parce qu’un courtier vous l’a dit ? Si le courtier avait une idée, il ne serait pas un courtier, il serait quelque part sur une plage.

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Mais si vous le faites, achetez un fonds indiciel

Tout le monde ne va pas créer une start-up logicielle réussie à partir de zéro, et ils ne veulent pas nécessairement être traités d’« idiots » pour avoir investi en bourse. Très bien, mais Cuba veut au moins qu’ils évitent de choisir leurs propres actions ou d’acheter des fonds communs de placement coûteux. Son conseil reflète celui que son collègue investisseur milliardaire Warren Buffett propose depuis longtemps également – ​​acheter un fonds indiciel.

Dans une interview avec le fondateur de Hayman Capital Management, Kyle Bass, Cuban a déclaré : « pour les investisseurs qui ne connaissent pas trop les marchés, le meilleur pari est un fonds S&P 500 bon marché », selon MarketWatch.

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Embrasser la pauvreté (« Vivre comme un étudiant »)

Cuban a déclaré au magazine Time’s Money combien il avait été influencé par un livre intitulé « Encaisser le rêve américain : comment prendre sa retraite avant l’âge de 35 ans ».

« La prémisse du livre était que si vous pouviez économiser jusqu’à 1 million de dollars et vivre comme un étudiant, vous pourriez prendre votre retraite. Mais vous devriez avoir la discipline d’épargner et de savoir comment vous avez dépensé votre argent une fois que vous y êtes arrivé. J’ai fait des choses comme avoir cinq colocataires et vivre de macaroni au fromage et j’étais vraiment très, très économe. J’avais la pire voiture possible.

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Achetez une action en laquelle vous croyez et conservez-la toute votre vie

Lorsque la frénésie commerciale de Reddit et de GameStop s’est calmée, Cuban a été en mesure de donner des conseils perspicaces, car la plupart des investisseurs ont du mal à comprendre ce qui se passe même.

Sur un Reddit AMA (Ask Me Anything), Cuban a répondu à l’appel à conseil d’un Redditor avec cette comparaison avec Bitcoin. “Beaucoup ont acheté au plus haut en 2017 et l’ont vu chuter de ⅔ ou plus. Mais ils ont tenu bon parce qu’ils croient en l’actif… Quand j’achète une action, je m’assure de savoir pourquoi je[‘m] l’acheter. Ensuite, je HODL jusqu’à ce que… j’apprenne que quelque chose a changé », en utilisant l’acronyme d’argot textuel pour « tenir la vie chère ».

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Prenez des risques, mais jouez la sécurité 90 % du temps

Sans risque, il ne peut y avoir de récompense, et plus le risque est grand, plus le gain potentiel est important. Cuban veut que les investisseurs fassent faillite et se battent pour les clôtures – mais seulement avec une fraction de leurs investissements.

“Si vous êtes un vrai aventurier et que vous voulez vraiment saluer Marie, vous pouvez prendre 10% et le mettre en Bitcoin ou Ethereum, mais si vous faites cela, vous devez prétendre que vous avez déjà perdu votre argent . C’est comme collectionner de l’art, c’est comme collectionner des cartes de baseball, c’est comme collectionner des chaussures. C’est un dépliant, mais je le limiterais à 10 %”, a déclaré Cuban à Vanity Fair.

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Si l’un de ces risques est la crypto, restez avec les grands

Si vous envisagez de sauter dans le train des crypto-monnaies, il serait sage de parier sur les plus grands noms du jeu, car Cuban voit beaucoup trop de similitudes avec 1999 pour plus de confort.

Le 11 janvier, il a tweeté : « Regarder le commerce des cryptos, c’est EXACTEMENT comme la bulle boursière sur Internet. EXACTEMENT. Je pense que btc, eth, quelques autres seront analogues à ceux qui ont été construits à l’époque des dot-com, ont survécu à l’éclatement de la bulle et ont prospéré, comme AMZN, EBay et Priceline. Beaucoup ne le feront pas.

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Si vous ne comprenez pas un investissement, éloignez-vous

Cuban a croisé des chemins philosophiques avec Warren Buffett plus d’une fois en ce qui concerne les fondamentaux de l’investissement. Comme Buffett, Cuban met en garde contre l’investissement dans des choses que vous ne comprenez pas.

En 2010, Cuban a écrit sur son blog : « Si vous ne comprenez pas pleinement les risques d’un investissement que vous envisagez, vous pouvez ne rien faire. Plus récemment, il a confirmé cette position en déclarant encore plus catégoriquement : « Non. 1 règle d’investissement : quand vous ne savez pas quoi faire, ne faites rien.

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La connaissance est le meilleur investissement

La meilleure façon d’éviter d’investir dans quelque chose que vous ne comprenez pas est de comprendre ce dans quoi vous investissez. Cuban a écrit sur son blog le pouvoir de ce qu’il appelle « l’avantage de la connaissance » et ce qu’il en a tiré au cours de ses premières années. en tant qu’entrepreneur en herbe.

En 2007, il écrivait : « Chez MicroSolutions, cela m’a donné un énorme avantage. Un gars avec peu d’expérience en informatique pourrait rivaliser avec des gars beaucoup plus expérimentés simplement parce que j’ai consacré du temps à apprendre tout ce que je pouvais. J’ai lu tous les livres et magazines que je pouvais. Zut, trois dollars pour un magazine, 20 dollars pour un livre. Une bonne idée qui a conduit à un client ou à une solution qui s’est rentabilisée plusieurs fois.

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Cet article a été initialement publié sur GOBankingRates.com: Les meilleurs conseils d’investissement de Mark Cuban



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