30 juin 2021

Les super fiduciaires s’attendent à une surveillance supplémentaire des frais de conseil par les régulateurs

Par admin2020

Les régulateurs d’entreprise et prudentiels s’attendent à ce que les administrateurs de pensions de retraite aient mis en place des processus et des politiques appropriés d’ici le 1er juillet 2021, en ce qui concerne la facturation des frais de conseil.

Une lettre de l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) et de l’Australian Prudential Regulation Authority (APRA) aux titulaires de licence de super entité responsable (RSE) a déclaré que les fiduciaires devaient examiner leurs dispositions pour surveiller les frais facturés aux super comptes des membres.

Il a déclaré que les membres pourraient bénéficier de conseils financiers fournis par le biais du super, et que la loi permettait que des frais de conseil soient facturés aux super comptes des membres si des exigences particulières étaient remplies.

« Les fiduciaires auraient dû prendre des mesures pour élaborer des politiques et apporter les changements de processus nécessaires pour se conformer à la Honoraires de conseil et Loi sur l’indépendance exigences avant qu’elles ne commencent le 1er juillet 2021, pour les dispositions prises à partir de cette date et le 1er juillet 2022 pour toutes les autres dispositions », indique la lettre.

« L’APRA et l’ASIC surveilleront le respect par les administrateurs des exigences législatives et des exigences des instruments de l’ASIC une fois qu’ils auront commencé.

Il a noté qu’en effectuant des paiements à partir d’un super fonds, les régulateurs s’attendaient à ce que les fiduciaires aient mis en place des processus pour s’assurer que les dépenses étaient appropriées. La conception de pratiques de surveillance spécifiques en ce qui concerne les frais de conseil dépendrait du modèle de service de conseil offert par les super fonds.

Les régulateurs ont déclaré qu’il était attendu que tous les administrateurs :

  • A eu accès aux informations, aux systèmes et aux personnes qualifiées nécessaires pour permettre la réalisation d’activités faisant partie d’un cadre d’assurance robuste ;
  • Intégrer, si nécessaire, des revues de tests de contrôle spécifiques dans les programmes d’audit annuels ; et
  • Produit sur une base régulière des rapports d’exception sur les processus standard pour garantir que toutes les activités de correction nécessaires peuvent être effectuées en temps opportun.

“En concluant des accords avec des titulaires de licence de services financiers ou des conseillers financiers individuels pour faciliter le paiement des frais de conseil pour les membres, les administrateurs doivent tenir compte des problèmes spécifiques liés aux processus d’assurance énoncés dans les informations ci-jointes”, a-t-il déclaré.

«À cet égard, les fiduciaires qui ont une compréhension de la nature du modèle d’affaires du conseiller financier seront mieux placés pour mettre en œuvre des étapes d’assurance robustes et efficaces.

« Dans les cas où le fiduciaire ne fournit pas lui-même de conseils financiers, son rôle est de mettre en place des contrôles concernant les paiements effectués à partir du fonds pour les services de conseil. On ne s’attend pas à ce qu’un fiduciaire procède à une évaluation détaillée des conseils professionnels spécifiques fournis par le conseiller financier.

La lettre a été rédigée après avoir examiné les examens des administrateurs de leurs cadres et pratiques de surveillance, identifié les cas pendant la Commission royale, d’autres questions d’application pertinentes, les cas qui ont conduit à des processus de remédiation et les nouvelles exigences de la Loi de 2021 sur la réforme du secteur financier (Réponse de la Commission royale Hayne n° 2) (Loi sur les frais de conseil et l’indépendance).



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