10 février 2021

L’immobilier est-il un bon investissement?

Par admin2020

S’il y a une question que nous entendons constamment de la part des nouveaux investisseurs, c’est bien celle-ci: «L’immobilier est-il un bon investissement? Ces investisseurs veulent savoir s’il est vraiment possible de gagner de l’argent dans l’immobilier ou s’ils doivent simplement s’en tenir à la bourse. Nous avons fait de notre mieux pour répondre à cette question ci-dessous. Lisez chaque section pour avoir une meilleure idée de savoir si l’investissement immobilier est le bon choix pour faire croître votre portefeuille.

Quelles sont les différentes manières d’investir dans l’immobilier?

Avant d’entrer dans les avantages spécifiques de l’investissement dans l’immobilier, il est important de préciser que l’investissement immobilier ne se limite pas à devenir propriétaire et à percevoir des revenus locatifs. En pratique, il existe six façons différentes d’ajouter des actifs immobiliers à votre portefeuille:

  1. Stratégie d’achat et de conservation: Il s’agit de la stratégie d’investissement immobilier classique où vous achetez un immeuble de placement, trouvez un locataire et percevez des revenus locatifs réguliers.
  2. Stratégie de location à court terme: Une stratégie de location à court terme est similaire à une stratégie d’achat et de conservation, sauf qu’au lieu de trouver un locataire à long terme, vous ne louez votre immeuble de placement que pour une courte période. Souvent, les investisseurs utiliseront des plateformes comme Airbnb ou VBRO pour commercialiser leurs propriétés.
  3. Stratégie fix-and-flip: Aussi connue sous le nom de «maisons inversées», une stratégie de réparation et de retournement consiste à acheter une propriété résidentielle sous-évaluée pour le marché, à la réparer, puis à la vendre à des fins lucratives.
  4. Stratégie de vente en gros de biens immobiliers: Une stratégie de vente en gros implique également l’achat d’une propriété sous-évaluée pour le marché immobilier. Mais dans ce cas, plutôt que de le réparer en premier, vous vous retournez et le vendez très rapidement à un acheteur final avec une marge plus élevée.
  5. Fiducies de placement immobilier (FPI): Si vous aimez jouer à la bourse, vous pourriez être intéressé à investir dans une fiducie de placement immobilier. Les FPI sont des sociétés cotées en bourse qui possèdent et exploitent ou financent des biens immobiliers. Les investisseurs peuvent acheter des actions de ces sociétés et recevoir en retour des dividendes. Vous pouvez également investir dans un fonds d’investissement immobilier comme un fonds commun de placement ou un FNB immobilier.
  6. Financement participatif: À l’instar de l’investissement en FPI, le financement participatif est un bon moyen de générer un revenu passif. Dans ce cas, un professionnel de l’immobilier expérimenté identifiera généralement une bonne opportunité d’investissement mais n’aura pas les revenus pour la financer. Au lieu de cela, ils utilisent une plate-forme pour mettre en commun les fonds des investisseurs intéressés, qui recevront ensuite une part de tous les bénéfices en échange de leur capital.

Quels sont les avantages et les inconvénients d’investir dans l’immobilier?

Comme tout investissement majeur, avant de commencer à investir dans l’immobilier, il est important de considérer les avantages et les inconvénients. Nous en avons énuméré quelques-uns pour vous ci-dessous afin que vous ayez une meilleure idée de ce à quoi vous attendre si vous décidez d’investir dans le marché du logement est fait pour vous.

Avantages

Pour commencer, si vous décidez d’ajouter des biens immobiliers à votre portefeuille d’investissement, il existe plusieurs façons de réaliser des bénéfices. Comme mentionné ci-dessus, si votre objectif est de générer des flux de trésorerie réguliers, vous pouvez opter pour une stratégie d’achat et de conservation. Dans ce cas, vous aurez également la possibilité de bénéficier d’une appréciation à long terme. En attendant, si vous préférez un paiement forfaitaire, vous pouvez opter pour une stratégie de correction et de retournement ou une stratégie de vente en gros. Cependant, si votre objectif est d’ajouter plus de revenus passifs, vous pouvez choisir l’investissement en FPI ou le financement participatif.

De plus, l’investissement immobilier présente un avantage fiscal. Par exemple, vous pouvez utiliser l’amortissement pour réduire considérablement les taux d’imposition sur les bénéfices à long terme, ou vous pouvez utiliser un échange 1031 pour différer les gains en capital de la vente de votre propriété locative. Bien que vous ayez besoin de parler à un fiscaliste pour vous assurer de pouvoir profiter de tous les avantages fiscaux qui s’offrent à vous, il est important de savoir qu’ils existent.

Enfin, l’immobilier vous permet de constituer des fonds propres, que vous pouvez éventuellement utiliser comme levier pour élargir votre portefeuille d’investissement. Par exemple, un investisseur immobilier ouvrira souvent un HELOC sur l’un de ses immeubles de placement pour financer l’acompte pour un nouvel achat.

Les inconvénients

Le plus gros inconvénient est que l’investissement initial pour investir dans l’immobilier est généralement plus important qu’il ne pourrait l’être pour une autre option d’investissement, en particulier si vous souhaitez adopter une stratégie d’achat et de conservation ou une stratégie de fixation et de retournement. En termes simples, lorsque vous obtenez une hypothèque pour couvrir le prix d’achat, vous devez être prêt à payer l’acompte et les frais de clôture, ainsi que disposer de réserves de trésorerie suffisantes à la banque.

En outre, de nombreuses formes d’investissement immobilier demandent beaucoup de travail. Alors que le financement participatif et l’investissement REIT vous permettent tous deux de générer des revenus passifs, d’autres formes d’investissement immobilier nécessitent beaucoup d’efforts. Avec une stratégie de réparation et de retournement, par exemple, vous devrez investir beaucoup de capitaux propres dans l’amélioration de la maison avant de pouvoir augmenter suffisamment la valeur de la propriété pour la vendre à profit.

Quel est le taux de croissance à long terme des investissements immobiliers?

En vérité, il est difficile de faire une comparaison de pommes à pommes lorsque vous examinez différentes classes d’actifs. Dans ce cas, les actions ont tendance à s’apprécier beaucoup plus rapidement que l’immobilier. Cependant, ils n’offrent pas les mêmes opportunités de levier, il est donc difficile d’obtenir une lecture précise de l’option d’investissement la plus intéressante.

Malgré cela, dans un article intitulé “Le taux de rendement de tout 1870-2015», des chercheurs de la Federal Reserve Bank de San Francisco ont examiné le taux de rendement moyen de chaque grande classe d’actifs dans 16 économies mondiales. Leurs recherches remontent à 1870. Cependant, afin de maintenir les données gérables, nous a décidé de se limiter aux taux de rendement aux États-Unis de 1980 à 2015.

Voici ce qu’ils ont trouvé:

  1. Factures: 1,71
  2. Obligations: 5,71
  3. Actions: 9,09
  4. Immobilier: 5,66



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