10 février 2021

L’immobilier international est-il une bonne idée?

Par admin2020

L’immobilier continue d’être un moyen attrayant pour les investisseurs de diversifier leurs portefeuilles, offrant certains avantages fiscaux, des revenus et une croissance que d’autres catégories d’actifs ne peuvent pas toujours offrir. Alors que la plupart des investisseurs commencent à investir dans l’immobilier dans leur propre arrière-cour, il peut arriver un moment où ils envisagent de faire leurs investissements à l’étranger. L’investissement immobilier international peut être un excellent moyen de favoriser la diversification d’un portefeuille et d’accéder à des opportunités dans des pays en croissance, et une propriété étrangère peut même servir de résidence secondaire, mais ce n’est pas bon pour tout le monde.

Jetez un coup d’œil aux considérations à prendre en compte avant de vous lancer dans un investissement immobilier international, aux avantages et aux inconvénients d’investir dans l’immobilier étranger et à quelques façons dont vous pouvez potentiellement investir dans l’immobilier mondial.

Les avantages de l’investissement immobilier international

La plupart des investisseurs commencent leur voyage immobilier international à la recherche d’une résidence secondaire dans un pays étranger. Utiliser la propriété comme une retraite personnelle lorsque vous le souhaitez et louer la maison comme une location de vacances quand ils ne sont pas là. Mais ce n’est pas la seule façon d’investir à l’international.

Les investisseurs qui cherchent à diversifier davantage leurs portefeuilles peuvent envisager l’immobilier à l’étranger, car il leur offre la possibilité d’investir dans des marchés émergents dont l’économie est en croissance. Si vous êtes dans un marché ou un pays instable ou stagnant, investir à l’étranger vous permet de participer et de profiter d’autres pays qui connaissent une croissance plus importante du PIB.

De nombreuses grandes sociétés d’investissement et fiducies de placement immobilier (FPI) utilisent l’investissement immobilier international comme un moyen de tirer parti des opportunités de croissance de l’immobilier, comme opportunités de revenus ou pour les avantages fiscaux liés à la propriété immobilière à l’étranger, comme ces trois principaux internationaux. FPI.

Posséder un bien immobilier dans un autre pays ajoute également une couche de diversification contre l’instabilité politique ou économique. Depuis la nuit des temps, les empires, les royaumes et les pays se sont levés et sont tombés. Quelle que soit la façon dont vous voyez les pouvoirs en jeu au 21e siècle, chacun d’entre eux a parfois trébuché. Posséder un bien immobilier à l’international vous permet de vous protéger contre les aléas des marchés et des cycles économiques de divers pays.

Les avantages supplémentaires potentiels de l’immobilier étranger comprennent:

  • Maison de retraite ou de vacances pour vous.
  • Protégez votre argent de l’inflation.
  • Générer un flux de revenus dans une autre devise.
  • Des paradis fiscaux si vous êtes dans une tranche d’imposition élevée chez vous.
  • Possibilité d’obtenir la résidence ou un deuxième passeport.

Les inconvénients d’investir dans l’immobilier international

Un élément essentiel d’un investissement immobilier mondial réussi est de comprendre et de connaître et de comprendre intimement le marché, en particulier s’il s’agit d’une économie émergente. Les vulnérabilités économiques, la corruption du gouvernement et les lois relatives aux investissements étrangers jouent tous un rôle dans la capacité d’investir, la méthode d’investissement, ainsi que la facilité et la sécurité de l’investissement.

Les lois sur la propriété immobilière et les stipulations de vente potentielle varient selon les pays, ce qui peut rendre difficile l’achat ou l’encaissement de votre investissement en fonction de l’emplacement de l’investissement. Certains pays n’autoriseront que l’achat de terrains et non de bâtiments ou vice versa. D’autres ne peuvent autoriser les acheteurs étrangers à acheter un bien immobilier que si un résident natif figure sur l’acte. Vous pouvez également vous heurter à des lois qui vous permettent d’acheter le bien immobilier, mais qui rendent presque impossible de le vendre et de retirer votre argent du comté. La diligence raisonnable est donc essentielle lors d’un investissement à l’étranger.

Un autre inconvénient d’être un investisseur international est l’accès au financement de l’investissement. De nombreux pays n’offrent pas d’hypothèques comme ils le font aux États-Unis, même à leurs propres résidents. Les pays qui offrent des prêts hypothécaires peuvent offrir des conditions défavorables, ce qui pourrait exiger un acompte beaucoup plus important ou des taux d’intérêt plus élevés. Cela signifie que la plupart des investisseurs qui achètent des biens immobiliers à l’étranger doivent le faire avec un financement privé ou une grosse somme d’argent de leur poche.

Comment investir dans l’immobilier international?

Les investisseurs qui cherchent à posséder et à gérer seuls un investissement immobilier international peuvent acheter des propriétés résidentielles, des biens immobiliers commerciaux ou des terres agricoles à l’étranger, mais doivent choisir judicieusement le pays et le marché dans lesquels ils investissent. Les investisseurs doivent rechercher des opportunités de revenus et de croissance, mais également examiner les antécédents du pays et les preuves que la propriété que vous y achetez sera un investissement stable à long terme.

Les marchés émergents peuvent offrir la meilleure appréciation mais peuvent ne pas être aussi stables, en particulier à court terme. Les paradis de la retraite où le temps est chaud et le coût de la vie est bas ont probablement déjà une légère prime sur l’immobilier, mais ils vous offriront probablement un immeuble de placement plus sûr sur le long terme.

Si vous recherchez une diversification mais que vous n’êtes pas encore prêt à acheter et à gérer des biens immobiliers physiques, vous pouvez envisager des FPI internationales comme faisant partie de votre portefeuille. Cela vous donnera toujours une exposition au potentiel de croissance d’autres pays et atténuera le risque de récessions sur votre marché immobilier principal en vous exposant aux marchés mondiaux. Cela réduira également le besoin de posséder et de gérer un actif dans un pays étranger. Le FPI peut être acheté via votre société de courtage standard et est généralement associé à des dividendes très rémunérateurs.

Points à considérer avant d’investir dans l’immobilier international

La croissance et l’industrie devraient être une considération primordiale lors de l’examen de la propriété internationale. Cela jettera une base solide pour des gains en capital à long terme et un actif stable. Un marché international doté d’une classe moyenne florissante, d’un régime politique stable et de lois favorables aux investisseurs étrangers constituera le point d’entrée le plus facile. Un marché du logement à proximité des zones d’entreprises, zones dans lesquelles des incitations fiscales ou publiques sont proposées pour favoriser le développement par les investisseurs, vous offrira une demande plus élevée pour votre investissement immobilier.

Gardez à l’esprit que vous n’êtes pas obligé d’aller directement dans leurs grandes villes. Ils sont plus susceptibles d’avoir des prix et une demande plus élevés. Au lieu de cela, vous pourriez envisager d’examiner les marchés en dehors des grandes régions métropolitaines qui pourraient fournir une croissance au fil du temps.

L’achat de terres agricoles ou forestières en dehors des villes, par exemple, et leur location en tant que telle peuvent potentiellement vous permettre de couvrir les dépenses jusqu’à ce que le moment de la construction ou de la vente vienne. La classe moyenne monte en flèche, donc la demande de plus de nourriture, de bois et d’autres articles de luxe est également en hausse. Répondre aux demandes de production alimentaire avec l’agriculture jusqu’à ce que les demandes de location le dépassent peut être une merveilleuse façon de structurer votre portefeuille immobilier.

Les impôts

Les implications fiscales sont également un facteur très important lorsque l’on considère l’achat d’un bien immobilier étranger comme un investissement. L’échange 1031 s’applique à l’immobilier à l’étranger, ce qui peut être un excellent moyen de transformer en douceur les bénéfices réalisés ici en un achat ailleurs. Comme pour un échange 1031 aux États-Unis, vous ne payez pas d’impôts tant que votre argent n’est pas investi dans un investissement similaire, auquel cas il sera soumis à l’impôt sur les plus-values.

Gardez également à l’esprit que tout revenu passif reçu pendant que vous êtes propriétaire de la location ou de la location compte comme un revenu aux yeux de l’Oncle Sam. Assurez-vous de consulter votre comptable pour connaître les implications et la meilleure façon de structurer votre achat, tout revenu et la vente potentielle de la propriété le moment venu.

La gestion

La plupart des investissements étrangers nécessiteront une gestion sous une forme ou une autre. Cela signifie que vous devrez rendre compte et budgétiser une société de gestion tierce pour vous aider dans les opérations quotidiennes de l’investissement lorsque vous n’êtes pas là. Ce n’est pas exclusif aux investissements à l’étranger, car de nombreux investisseurs ici aux États-Unis mettent en œuvre la gestion par des tiers pour les investissements locaux ou hors de la ville; cependant, c’est quelque chose qui devrait être considéré.

en résumé

Qu’il s’agisse strictement d’un investissement immobilier ou qu’il s’agisse de votre maison de retraite le moment venu, l’investissement étranger offre un potentiel énorme si la diligence raisonnable est exercée. Comme pour tout investissement, il y a de bons et de mauvais investissements. Assurez-vous de prendre le temps de faire des recherches et de bien comprendre les lois de ce pays et les implications qu’elles auront sur vos impôts à la maison.

C’est également une bonne idée de demander des conseils professionnels à votre comptable aux États-Unis tout en recherchant l’aide de professionnels à l’étranger, qui pourraient inclure un comptable, un avocat ou un agent immobilier pour vous aider dans le processus d’achat de biens immobiliers internationaux.



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