18 février 2021

L’importance de l’argent et l’investissement a changé après Covid-19

Par admin2020
Lorsque des modèles de santé sociale et économique sans précédent changent et qu’une nouvelle normalité survient, il n’y a aucun modèle sur lequel se rabattre dans quoi que ce soit dans la vie. L’impact financier de la pandémie a entraîné des pertes d’emplois, réduit les revenus salariaux et fait de la continuité des activités une incertitude. Cela a incité les investisseurs à rechercher la sécurité et la préservation de leur patrimoine.

Que recherchent les investisseurs après la pandémie?
L’investisseur d’aujourd’hui recherche des stratégies d’investissement qui couvrent les thèmes ESG (Environnement, Social et Gouvernance). Les secteurs socialement et éthiquement responsables, la protection des ressources – à la fois environnementale et salariale, et l’éthique d’entreprise sont au premier plan des thèmes d’investissement. Les investisseurs recherchent la sécurité, la préservation de leur patrimoine et souhaitent une stratégie de portefeuille résiliente et durable. Même si cela se fait au prix de rendements inférieurs.

Il est important de maintenir la longévité du portefeuille et la création de richesse en ligne avec leurs buts et objectifs. Le changement que le covid-19 a déclenché a eu de nombreux impacts. Avec une dynamique changeante, des heures de travail plus longues en raison du modèle de travail à domicile, des changements dans les conditions de travail, les investisseurs qui étaient à 5-7 ans de la retraite prennent une retraite anticipée par rapport aux dates prévues.

Au cours de la plupart des discussions sur la révision des objectifs annuels, les dépenses pour les déplacements, les repas au restaurant, le téléphone, l’essence, les installations de gymnastique ont diminué et, avec la peur de la pandémie, les investisseurs cherchent à sécuriser ce qu’ils ont déjà et, en fait, à s’engager davantage à économiser. pour leurs objectifs.

La jeune génération, qui vivait dans le monde des voitures rapides, des gadgets haut de gamme se posent des questions sur la retraite – quelque chose qui, selon eux, appartenait à une autre époque depuis leur naissance. Leur intérêt à créer un plan financier et à vérifier leurs investissements actuels a gagné en importance. Tout le monde semble être dans une phase de consolidation et de préservation.

Allocation d’actifs et diversification du portefeuille:
Étant donné que les marchés ont fortement chuté en mars 2020, lorsque la pandémie a frappé, a créé la peur parmi les investisseurs. L’incertitude a frappé dans un climat déjà sombre de Covid-19 et certains investisseurs de bricolage sont sortis de panique. Cela était dû à une compréhension imprécise des choses qui pourraient se produire en raison de la pandémie. À cette fatalité s’ajoute la peur imminente de l’éthique et des pratiques des entreprises, qui a considérablement affecté les placements à revenu fixe, en particulier du côté du risque de crédit.

Ils disent que les opportunités se présentent au milieu du chaos et de la morosité. C’est à ce moment que les nouvelles classes d’actifs ont pris de l’importance. Les ETF sont devenus la stratégie d’investissement passive à faible coût préférée et ont gagné du terrain dans le monde entier. L’or en tant qu’investissement dans une classe d’actifs a gagné en importance. Les fonds multi-actifs ont gagné en importance et des styles et stratégies d’investissement uniques sont apparus. Les investissements en actions internationales ont gagné du terrain car la performance des marchés internationaux au cours de l’année civile 2019 semblait l’emporter sur l’indice indien de l’ESB. La nécessité d’investir dans des classes d’actifs négativement corrélées est devenue plus claire en raison de l’incertitude et de la volatilité des marchés.

Les demandes de renseignements sur les polices d’assurance se sont multipliées. Le besoin général d’augmenter l’assurance médicale a pris de l’importance. Les employés des entreprises, bien que toujours hésitants et satisfaits des prestations d’assurance maladie de l’entreprise fournies par leurs employeurs, ont demandé comment souscrire une assurance maladie indépendante.

Malheureusement, il faut parfois des événements potentiellement mortels pour suivre les conseils des conseillers financiers. Covid 19 a poussé les clients à s’interroger davantage sur l’assurance maladie.

Aujourd’hui, les investisseurs recherchent des conseillers en placement enregistrés SEBI, des planificateurs financiers certifiés, des gestionnaires de patrimoine certifiés et des analystes financiers agréés qui possèdent la qualification, l’expérience, la certification et l’éthique pour soutenir leur expertise professionnelle.

Les conversations sur l’argent sont très confidentielles et nécessitent une confiance de premier plan. Les investisseurs sont prêts à payer des honoraires professionnels pour des conseils précieux et une association basée sur les besoins.

Ils s’attendent à leur tour à des interactions étroites, à une analyse de la situation, à une analyse de scénarios et à des recommandations complètes de la part de leurs conseillers. Il y a un besoin de conseillers professionnels et, espérons-le, plus de femmes conseillers pour aider les investisseurs dans leur cheminement vers l’indépendance financière.

(L’auteur est le fondateur de Dilzer Consultants Pvt Ltd, une société de conseil en placement enregistrée SEBI, basée à Bengaluru)




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