24 juillet 2021

Meilleur achat : FNB indiciel Invesco QQQ ou Fidelity MSCI IT

Par admin2020

Le secteur de la technologie est la partie la plus impressionnante du marché boursier depuis un certain temps maintenant – certainement au cours de la dernière décennie, car il a fourni la propulsion pour le plus long marché haussier de l’histoire des États-Unis. Il est impossible de savoir comment les choses se dérouleront au cours des 10 prochaines années, mais les experts s’attendent à ce que les entreprises technologiques continuent de prospérer, transformant les industries de la finance à la santé en passant par l’énergie alors qu’elles ouvrent de nouvelles voies avec l’intelligence artificielle, la robotique, etc.

L’achat de fonds négociés en bourse (ETF) axés sur la technologie est un excellent moyen pour les investisseurs de capitaliser sur la tendance générale du progrès technologique – mais sans parier sur les entreprises qui fourniront les percées. Celles-ci offrent à la fois un accès à des entreprises à fort potentiel et une diversification pour tempérer les risques.

Deux des meilleurs fonds axés sur la technologie sur le marché actuellement sont le FNB Invesco QQQ (NASDAQ : QQQ) et le FINB Fidelity MSCI Technologies de l’information (NYSEMKT : FTEC). Mais quel est le meilleur achat ?

Une femme d'affaires à son bureau, regardant comme si elle réfléchissait à une question.

Source de l’image : Getty Images.

Invesco QQQ

L’Invesco QQQ est l’un des FNB les plus populaires de la planète avec environ 180 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Il suit l’indice Nasdaq 100, qui est composé des 100 plus grandes actions non financières de cette bourse. Il se trouve qu’il s’agit principalement d’actions du secteur technologique. Au 30 juin, l’ETF détenait environ 49 % de ses actifs dans des actions technologiques, 19 % dans des services de communication et 17 % dans des actions de consommation discrétionnaire. Ses trois plus grandes participations étaient Pomme (10,99 % des actifs), Microsoft (9,81 %), et Amazone (8,34 %).

Ses performances au fil des ans ont été fantastiques. Au cours du deuxième trimestre, l’Invesco QQQ a augmenté de 44 % au cours des 12 mois précédents, a augmenté à un taux annualisé de 28 % au cours des cinq dernières années et à un taux de 21 % au cours des 10 dernières années. Depuis le début de l’année, l’ETF a augmenté d’environ 14 % jusqu’au 20 juillet. Son ratio de dépenses est de 0,20 %, ce qui est inférieur à la moyenne de sa catégorie. En termes de mesures de risque, il a un écart type de 27,7 % et un bêta de 1,02.

FINB Fidelity MSCI Technologies de l’information

Le FNB Fidelity MSCI Information Technology Index suit l’indice MSCI USA IMI Information Technology Index, qui suit environ 350 actions informatiques, y compris des titres à grande, moyenne et petite capitalisation. Le fonds utilise une stratégie d’échantillonnage représentatif, ce qui signifie qu’il investit dans un échantillon représentatif de titres ayant un profil d’investissement similaire à celui de l’indice. Les titres sélectionnés sont basés sur plusieurs facteurs, notamment la capitalisation boursière et les pondérations sectorielles, les caractéristiques fondamentales et les mesures de liquidité. Ainsi, il investit au moins 80% de ses actifs dans les actions de l’indice. Ses trois plus grandes participations sont Apple, Microsoft et Nvidia.

Lancé en 2013, ce FNB Fidelity n’a pas encore d’historique de 10 ans pour se comparer au QQQ, mais il s’est très bien comporté sur la période que nous pouvons mesurer. Au cours des 12 derniers mois jusqu’au 30 juin, il a rapporté 44% et au cours des cinq dernières années, il a affiché des rendements annualisés de 30,8%. Depuis sa création en 2013, il affiche un rendement annualisé de 23,7 %. Et depuis le début de l’année, au 20 juillet, il était en hausse de 14 %. Il a un faible ratio de dépenses de 0,08 %, bien en deçà de la moyenne de la catégorie. De plus, si l’on examine les mesures de risque, il a un bêta de 1,07 et un écart type de 9,58 %.

Quel est le meilleur achat?

Bien que ces fonds soient tous deux considérés comme des fonds technologiques, il existe des différences significatives entre eux. L’ETF Fidelity est purement un fonds technologique, tandis que l’Invesco QQQ est largement axé sur les actions technologiques, mais est également diversifié dans d’autres secteurs. Cela dit, le FNB Fidelity est plus diversifié dans le secteur des TI, avec des avoirs qui couvrent toute la gamme de capitalisations boursières et avec plus de trois fois plus d’avoirs que l’Invesco QQQ.

Ce sont tous deux d’excellents ETF, mais si je devais en choisir un, j’opterais pour l’ETF Fidelity. Il a nettement surclassé l’Invesco QQQ au cours des cinq dernières années et a enregistré d’excellents rendements depuis sa création. Il a également un ratio de dépenses considérablement plus faible et des rendements plus cohérents, mesurés par son écart type.

Cet article représente l’opinion de l’auteur, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation « officielle » d’un service de conseil premium Motley Fool. Nous sommes hétéroclites ! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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