29 mars 2021

Mieux acheter: QQQ vs VOO

Par admin2020

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont de toutes formes et tailles, en fonction de vos intérêts d’investissement. Et leurs performances varient quelque peu en conséquence. Si vous aviez investi 10000 $ dans le FNB Invesco QQQ (NASDAQ: QQQ) il y a dix ans, vous disposiez aujourd’hui d’environ 60 000 $. Comparez cela à la FNB Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOL), qui est un plus large S&P 500 fonds axé sur les indices. Si vous aviez investi 10 000 $ dans ce FNB il y a dix ans, vous auriez plus de 36 000 $ aujourd’hui.

Les deux fonds ont bien performé pendant cette période. Mais l’une des règles les plus importantes de l’investissement est que les résultats passés n’indiquent pas nécessairement les performances futures.

Alors, lequel de ces ETF est le meilleur achat en 2021? Allons-y et voyons si nous pouvons répondre à cette question.

Un homme examine les tirelires avec une loupe.

Source de l’image: Getty Images.

Qu’est-ce que le FNB QQQ?

Le QQQ suit le Nasdaq 100, un indice des 100 plus grandes actions non financières du Nasdaq indice. À l’instar de son indice de référence, le QQQ met fortement l’accent sur les valeurs technologiques, avec 47,9% de ses avoirs dans le secteur des technologies de l’information. Ses prochaines concentrations sectorielles en importance sont les communications (19,1%) et la consommation discrétionnaire (18,6%).

La forte pondération technologique du fonds est la raison pour laquelle il a produit ces rendements étonnants sur 10 ans de 506% au 25 mars. Les actions technologiques ont bondi au cours de la dernière décennie. Mais ils ont été particulièrement chauds au cours de l’année dernière, car la pandémie a entraîné des changements rapides vers le travail à domicile et les achats en ligne.

Les cinq principaux titres du fonds sont Pomme, Microsoft, Amazone, Tesla, et Facebook. Ces cinq actions représentent à elles seules environ 37% de son portefeuille. Le top 10 représente un peu plus de la moitié de son allocation. Le fonds a un ratio de frais de 0,2%, qui est le pourcentage de l’actif du fonds utilisé pour les frais administratifs et autres frais d’exploitation.

Le QQQ a encore le potentiel de générer des rendements exceptionnels au fil du temps. Mais il est beaucoup plus adapté aux investisseurs ayant une tolérance au risque élevée. Étant donné qu’il est pondéré à près de 50% dans le secteur de la technologie et que 10 actions représentent plus de la moitié des investissements du fonds, ce n’est pas exactement un portefeuille diversifié.

De plus, les valeurs technologiques ont un peu reculé, ce qui n’est pas surprenant compte tenu de l’année stellaire qu’elles ont connue en 2020. Si vous achetez le QQQ dans l’espoir de reproduire les performances de l’année dernière, vous serez probablement déçu.

Qu’est-ce que l’ETF VOO?

Le VOO est aussi un ETF, mais son indice de référence est le S&P 500 indice. L’indice suit la performance de 500 actions américaines de grande capitalisation, représentant plus de 80% du marché boursier américain. Le ratio de dépenses de 0,03% du VOO en fait l’un des fonds indiciels S&P 500 les moins chers disponibles.

Il y a un chevauchement important entre les plus grandes participations du VOO et du QQQ. Les cinq actions les plus pondérées du VOO sont Apple, Microsoft, Amazon, Facebook et la société mère de Google. Alphabet. Ces cinq actions représentent un peu moins de 20% de son portefeuille; les 10 premiers représentent environ 26%.

Lorsque vous investissez dans le VOO, vous investissez dans les 11 secteurs boursiers. Mais les valeurs technologiques sont toujours fortement représentées sur le S&P 500 et représentent environ 27% de la pondération du VOO, plus que tout autre secteur. Les secteurs les plus représentés sont la santé (13,1%) et la consommation discrétionnaire (12,4%).

Les rendements du VOO au cours de la dernière décennie peuvent pâlir par rapport à ceux de QQQ, bien qu’ils soient moins volatils. Pourtant, le VOO aurait triplé votre argent au cours des 10 dernières années, ce qui n’est pas une raison d’éternuer. La vérité est que le marché boursier, en général, a connu une décennie exceptionnelle et que l’année écoulée a produit des rendements exceptionnellement élevés. Donc, si vous envisagez d’investir dans le VOO, gardez à l’esprit que les performances pourraient mijoter à court terme.

Graphique du niveau de rendement total QQQ

Niveau de rendement total QQQ données par YCharts

Quel ETF est le meilleur achat?

Il n’y a pas de réponse définitive pour déterminer si un investissement est meilleur que l’autre. La réponse dépend généralement beaucoup de votre situation particulière.

Cela dit, le QQQ pourrait être le meilleur achat pour vous si:

  • Vous disposez déjà d’un portefeuille diversifié. Si vous possédez déjà le S&P 500 ou des fonds boursiers totaux, il peut être judicieux de rechercher une croissance plus élevée avec le QQQ.
  • Vous avez un horizon à long terme. Le QQQ a un avantage élevé, mais il est plus volatil que le VOO. Cela n’a peut-être pas d’importance si vous êtes un jeune investisseur qui n’a pas l’intention de toucher cet argent pendant une décennie ou plus.
  • Vous avez une tolérance au risque élevée. Si vous perdez le sommeil en raison de fortes fluctuations de votre portefeuille, le QQQ n’est probablement pas le bon ETF pour vous.

Le VOO est probablement le meilleur achat si:

  • Vous êtes un investisseur débutant. Si vous n’avez jamais investi auparavant, le VOO est le meilleur point de départ. Une fois que vous avez établi votre portefeuille de placements, vous pouvez ajouter des placements plus risqués comme le QQQ qui ont le potentiel de rendements plus élevés.
  • Vous approchez de la retraite. Votre capacité de risque diminue généralement à mesure que vous vieillissez, donc le VOO est probablement le meilleur achat si vous êtes à la retraite ou si vous vous en approchez. Gardez à l’esprit que l’argent dont vous aurez besoin au cours des prochaines années n’a pas sa place dans le marché boursier.
  • Vous n’aimez pas le risque. Cela ne veut pas dire que le VOO n’a pas de risque. Il y a un risque à chaque fois que vous investissez en bourse. Mais la plus grande diversification du VOO en fait un meilleur choix pour les investisseurs moins à l’aise avec les grandes fluctuations.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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