30 mai 2021

Mieux acheter: VTI vs VOO

Par admin2020

Si les avantages de l’investissement dans des fonds indiciels sont bien établis, le choix des fonds ouvre un débat plus large. Vous pourriez vous retrouver sur la page du compte de Vanguard à avoir du mal à choisir entre deux fonds similaires. Vous pourriez également vous demander s’il est utile de détenir plusieurs fonds couvrant les mêmes segments du marché.

La vérité est que le Avant-garde FNB total du marché boursier (NYSEMKT: VTI) et le Avant-garde ETF S&P 500 (NYSEMKT: VOL) sont assez similaires mais aussi suffisamment différents pour mériter la séparation. Voyons quand chaque fonds serait un meilleur achat pour votre portefeuille.

Vanguard Total Stock: le rêve d’un minimaliste

L’ETF Total Stock Market de Vanguard est une position privilégiée pour quelqu’un qui valorise la simplicité. Si vous souhaitez acheter un seul fonds et le conserver pour toujours, vous ne pouvez vraiment pas vous tromper avec Vanguard Total Stock.

Pour un dérisoire 0,03% par an, vous obtiendrez une exposition effective à toutes les sociétés cotées en bourse du marché boursier américain, comprenant sociétés à moyenne et petite capitalisation. Votre performance correspondra à la performance globale totale du marché boursier américain, en supposant que vous n’effectuez pas de transactions dans et hors du fonds.

Vanguard Total Stock est mieux détenu dans des portefeuilles en tant que seul avoir ou peut-être associé à un fonds d’actions international. C’est le traqueur de marché à faible coût par excellence. Sur de longues périodes, Vanguard Total Stock a largement surperformé de larges pans de gestionnaires de fonds coûteux et d’autres traders actifs.

Flèche rouge qui monte avec des pièces d'or.

Source de l’image: Getty Images.

Vanguard S&P 500: pour l’investisseur légèrement plus actif

Le S&P 500 ETF de Vanguard est un meilleur choix que Vanguard Total Stock dans quelques scénarios. Tout d’abord, disons que vous possédez déjà une variété de fonds de moyenne et petite capitalisation dans votre portefeuille. Plutôt que d’acheter Vanguard Total Stock – ce qui entraînerait des avoirs redondants – le Vanguard S&P 500 peut servir de complément plus pratique aux fonds que vous possédez déjà.

Ensuite, le Vanguard S&P 500 suit simplement le S&P 500, omettant ainsi d’autres segments de marché. Si vous ne voulez que des sociétés à grande capitalisation dans votre portefeuille – peut-être en raison des risques perçus plus importants des sociétés moins établies – il n’y aurait pas de réel problème à ne posséder que le Vanguard S&P 500.

Le Vanguard S&P 500 pourrait également être préféré dans un portefeuille où l’investisseur souhaite une plus grande discrétion sur des titres spécifiques. Par exemple, si vous détenez Vanguard S&P 500 avec des fonds de moyenne capitalisation, de petite capitalisation et de micro-capitalisation, vous pourrez facilement passer d’un segment à l’autre avec un meilleur contrôle. Les fonds de marché totaux, en revanche, vous donnent une allocation prescrite que vous ne pourrez pas modifier.

Le verdict

Comme vous pouvez le voir dans le graphique ci-dessous, la performance des deux fonds est presque identique (avec une très léger hochement de tête pour Vanguard Total Stock).

Graphique VTI

Stock total de Vanguard données par YCharts

Vous voudrez peut-être voir ces fonds comme des partenaires idéaux pour la récolte des pertes fiscales. Si le marché devait baisser de 30% comme il l’a fait en mars dernier, vous pourriez bloquer une perte sur un fonds et sauter directement dans l’autre. Cela vous permettrait d’appliquer la perte réalisée à tout gain réalisé futur et de ne pas perdre de temps sur le marché en cours de route.

Un autre facteur important dans le choix entre les deux est votre portefeuille actuel. Si vous débutez et n’avez pas encore investi, Vanguard Total Stock est probablement le meilleur achat. Si vous êtes déjà investi dans plusieurs segments de marché et que vous recherchez le meilleur fonds pour compléter votre portefeuille existant, il existe des moyens de faire fonctionner le Vanguard S&P 500.

Mais le plus important à retenir est le suivant: les deux sont d’excellents investissements à long terme. Il n’est vraiment pas nécessaire de détenir les deux fonds, mais si vous décidez entre les deux, vous êtes à 99% du chemin du retour. Comme pour la plupart des investissements, cela dépend simplement de vos préférences ainsi que de vos avoirs actuels. Néanmoins, il est indéniable que vous serez mieux placé pour prendre une décision si vous savez en quoi les deux fonds diffèrent et dans quelles situations l’un ou l’autre serait le meilleur choix.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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