15 mai 2021

Opinion: Ne soyez pas un canard assis lorsque ce rallye boursier s’estompe – voici ce qu’il faut faire maintenant

Par admin2020

La vente de trois jours a été un rappel brutal que les actions ne sont pas à l’épreuve des balles. Dans ce cas, l’un des catalyseurs a été la poussée de l’inflation aux États-Unis à un sommet de 13 ans. Les investisseurs institutionnels ne sont pas favorables à l’inflation et ils ont vendu.

Ensuite, les actions ont rebondi au cours des deux dernières séances de négociation de la semaine, récupérant une grande partie des pertes antérieures et amenant les principaux indices au-dessus de leurs moyennes mobiles de 50 jours.

Gardez à l’esprit que l’objectif principal des investisseurs et des traders est de réduire ou de limiter le risque. Le deuxième objectif est de faire des profits. Après une semaine folle et un marché instable, voici six façons de vous assurer que votre portefeuille d’investissement est correctement positionné par rapport aux mouvements du marché:

1. Si les indices tombent en dessous de leurs moyennes mobiles, agissez: Les traders et les investisseurs devraient surveiller les moyennes mobiles, en particulier les 50, 100 et 200 jours. Lorsque les indices glissaient il y a quelques jours, le S&P 500 SPX,
+ 1,49%,
par exemple, n’a pas cassé sa moyenne mobile de 50 jours à 4050. Si elle avait été, et était restée en dessous de la moyenne, cela aurait été un signal de vente fort. Maintenant, d’un point de vue technique, le S&P 500 doit rester au-dessus de 4 125 pour que les taureaux gardent le contrôle.

Chaque fois que les principaux indices tombent en dessous de leur moyenne mobile de 50 jours (drapeau rouge), du 100 jours (gros problème) ou du 200 jours (bienvenue sur le marché baissier), et restent en dessous, les investisseurs avisés envisagent de réduire une partie de leur positions longues. La dernière chose que vous voulez, c’est d’être pris au dépourvu. Voici les moyennes mobiles des principaux indices américains au 14 mai:

Dow Jones Industrial Average DJIA,
+ 1,06%
: 33 442 (50 jours); 32 195 (100 jours) et 30 292 (200 jours).

S&P 500: 4 063 (50 jours); 3 941 (100 jours) et 3 701 (200 jours).

Nasdaq Composite COMP,
+ 2,32%
: 13 539 (50 jours); 13 438 (100 jours) et 12 479 (200 jours).

2. Respectez votre plan d’investissement: Si vous n’avez pas encore de plan d’investissement ou de trading, créez-en un. Évaluez ce que vous possédez, éliminez les perdants qui ont peu de chances de rebondir et assurez-vous que vos actifs sont diversifiés.

Créez un plan basé sur des faits et non sur des émotions. Si vous n’avez pas de plan, vous êtes susceptible de céder à la peur et de vendre lorsque le marché plonge, ou d’acheter dans la panique lorsque le marché rebondit. Investir ou échanger sur la base de l’émotion est un jeu de perdant.

Une autre raison d’avoir un plan est de se préparer au pire des cas. Votre plan est comme une police d’assurance et devrait être revu au moins une fois par an.

3. Coût moyen en dollars dans les fonds indiciels: Si vous êtes un investisseur à long terme ou un trader, envisagez d’établir une moyenne mensuelle d’un montant prédéfini dans un fonds indiciel à faible coût, tel qu’un fonds indiciel de base S&P 500.

De cette façon, vous achetez à des prix inférieurs lorsque le marché s’effondre et à des prix plus élevés lorsque le marché rebondit. Si vous êtes un commerçant, vous devez également utiliser cette stratégie. Pourquoi? Parce que la clé du succès dans le trading, l’investissement et dans la vie est la diversification.

Lis: Pourquoi Jeremy Siegel affirme-t-il que les actions peuvent “ plus que compenser ” même si l’inflation augmente de 20% au cours des 2 à 3 prochaines années

4. Diversifier: Trois règles pour les investisseurs et les commerçants: vendre des perdants; réduire ou gérer les risques et diversifier vos investissements.

La diversification signifie simplement ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Avoir un mélange de base d’actions et d’obligations et une partie dans des investissements alternatifs. Achetez des appels couverts (plus d’informations à ce sujet plus tard). Propre immobilier. Et assurez-vous de conserver une bonne quantité de liquidités pour les urgences – et pour la recherche d’aubaines en cas de baisse du marché. En vous diversifiant, vous pouvez survivre aux reculs du marché ou même à un marché baissier.

5. Achetez les grandes trempettes: Les investisseurs qui ont raté le rallye attendent que les indices baissent de manière significative afin de pouvoir acheter des actions moins chères. Le marché est une vente aux enchères, et en ce moment, il se négocie presque à des niveaux records.

Essayer de chronométrer le marché en achetant la baisse n’est pas facile car on ne sait jamais à quel point les actions ou les indices peuvent être bas. Si vous le faites, n’achetez pas en descendant (essayer d’attraper un couteau qui tombe est dangereux). La confirmation que le marché a arrêté sa chute sera faite lorsque les prix vont de côté pendant un certain temps.

6. Vendez des options d’achat couvert: L’une des stratégies d’options les moins risquées consiste à «louer» vos actions à des spéculateurs d’options. Avec cette stratégie, vous vendez des options «d’achat couvertes» sur des actions que vous possédez. Vous recevez une prime pour la location de vos stocks, mais en échange vous abandonnez temporairement le contrôle du moment où le stock est vendu. Ce n’est pas une stratégie à utiliser lorsque le marché ou vos actions sont volatiles (comme maintenant). Cela vaut la peine d’être exploré dans des environnements de marché plats ou modérément haussiers.

Que faire maintenant

Cette dernière liquidation du marché était-elle juste un échec de trois jours ou un signe pire dans les jours à venir? Si vous êtes un trader, vous profiterez d’une volatilité accrue pour tenter de réaliser des bénéfices quotidiens ou hebdomadaires. Mais pour la plupart des investisseurs, la réponse est élémentaire: réduire le risque en augmentant les liquidités. Ce marché haussier montre des signes de ralentissement, d’autant plus que bon nombre des actions les plus solides sont en train de faiblir.

Souvent, ces ventes d’un ou deux jours ont été un cadeau pour les investisseurs à la baisse, mais il s’agit également d’une manœuvre dangereuse à adopter en cas de forte baisse ou de chute libre. Un de ces jours, le marché plongera et continuera de plonger – prenant les investisseurs acheteurs au dépourvu. C’est à ce moment-là que vous serez heureux d’avoir un plan, un portefeuille diversifié et beaucoup de liquidités.

Michael Sincere (michaelsincere.com) est l’auteur de «Understanding Options», «Understanding Stocks» et de son dernier «Make Money Trading Options», qui présente des stratégies d’options simples aux débutants.

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