25 avril 2021

Prochains achats de portfolio du poisson d’avril du 5 avril

Par admin2020

Jusqu’à présent, nous avons partagé la moitié des choix de notre portefeuille spécial en argent réel avec nos imbéciles du monde entier, et nous voulons continuer à nous amuser! (Voir nos choix précédents ici et ici.) Aujourd’hui, nous sommes ici pour vous présenter la prochaine série de sélections d’actions et de fonds à forte conviction qui, selon nous, sont bien placées pour gagner de l’argent au cours des cinq prochaines années.

Mais d’abord, nous voulions prendre une minute pour partager nos réflexions avec vous sur l’un des outils les plus importants que tout investisseur puisse utiliser lors de la construction d’un portefeuille – l’allocation d’actifs.

Qu’est-ce que l’allocation d’actifs?

En tant que définition plus technique, l’allocation d’actifs est une stratégie dans laquelle les investisseurs divisent leur portefeuille entre différentes classes d’actifs, en fonction de leur tolérance au risque, de leurs objectifs et de leur horizon de placement. Fondamentalement, l’allocation d’actifs est un outil permettant d’équilibrer les risques potentiels et les avantages d’un portefeuille en investissant dans différents domaines du marché.

En pratique, pour de nombreux investisseurs, cela signifie investir dans des montants variables dans des actions nationales de grande, moyenne et petite capitalisation, ainsi que dans des actions étrangères (marchés développés et émergents), ainsi que dans d’autres classes d’actifs telles que l’immobilier. , espèces, obligations ou autres investissements alternatifs. La bonne combinaison de ces investissements sera différente pour chaque investisseur, en fonction de leurs objectifs individuels et de leur tempérament d’investissement.

Pourquoi c’est important?

L’allocation d’actifs permet de garantir aux investisseurs un niveau de risque optimal dans leur portefeuille, compte tenu de leur situation. Ceci est important car si le niveau de risque est trop élevé, les investisseurs courent le risque de ne pas être en mesure d’atteindre leurs objectifs financiers. En outre, examiner votre portefeuille dans une optique d’allocation peut guider les investisseurs vers des opportunités d’investissement dans le monde entier et garantir qu’aucune poche de croissance n’est ignorée.

L’allocation d’actifs est une approche descendante de la gestion d’un portefeuille et, à ce titre, nous pensons qu’elle est un bon complément à notre approche traditionnelle Foolish de sélection de titres ascendante. Utilisées ensemble, ces deux méthodes peuvent s’appuyer l’une sur l’autre et aider à créer un portefeuille plus efficace et plus performant.

Quels outils les imbéciles peuvent-ils utiliser pour aider à l’allocation d’actifs?

Heureusement, nous disposons d’un outil complet dédié à la résolution de la question de l’allocation de portefeuille – Allocator. Cet outil est disponible pour tous nos membres Premium et n’est que l’un des nombreux outils spécialisés conçus pour aider les imbéciles à développer leurs connaissances en matière d’investissement et à créer un portefeuille solide et à long terme.

Si vous êtes membre de nos services premium, vous pouvez trouver l’outil Allocator sur la page d’accueil de Fool Premium – www.fool.com/premium – sous le menu Tools. Si vous n’avez pas encore visité l’outil, nous vous recommandons de prendre quelques instants pour le faire. Assurez-vous de sélectionner votre maison d’investissement et consultez les portefeuilles de modèles d’allocation pour la maison choisie pour comparer nos modèles à votre propre portefeuille.

N’oubliez pas que l’allocation d’actifs est un outil important pour bâtir un portefeuille réussi, alors ne la laissez pas au hasard!

Revenons maintenant dans les détails de notre portfolio du poisson d’avril!

Pour rappel, voici le plan d’allocation nous travaillons pour ce portefeuille:

  • 15 actions: 75% de notre portefeuille (5% chacune)
  • 5 ETF: 20% de notre portefeuille (4% chacun)
  • Espèces: 5% d’espèces réservées

Donc, quoi que vous envisagiez d’investir pour suivre notre portefeuille du poisson d’avril, vous achèteriez jusqu’à une position de 5% dans chaque action si vous nous suivez étape par étape.

Voici comment nos recommandations se sont accumulées jusqu’à présent. Si vous ne les avez pas encore achetés, nous vous recommandons de le faire:

Et maintenant, passons aux cinq prochains investissements que nous achetons pour notre portefeuille du poisson d’avril:

FNB immobilier Vanguard (NYSEMKT: VNQ)
Pondération du portefeuille: 4%

Ce fonds négocié en bourse investit dans des actions émises par des fiducies de placement immobilier, ou REITS, qui sont des sociétés qui achètent des biens immobiliers tels que des immeubles de bureaux ou des hôtels. Nous intégrons ce fonds axé sur l’immobilier dans notre portefeuille afin de garantir une exposition ciblée à ce secteur, qui devrait jouer un rôle de diversification et contribuer également à réduire la volatilité globale.

Ce fonds offre un prix raisonnable de 0,12% et offre une large diversification entre plusieurs types de FPI, y compris les commerces de détail, les résidences, les bureaux et les industries. Vanguard Real Estate ETF est un moyen rapide et facile pour les investisseurs de stimuler la diversification de leur portefeuille tout en bénéficiant des rendements puissants que le secteur immobilier a historiquement générés.

Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B)
Pondération du portefeuille: 5%

La société que Warren Buffett et Charlie Munger ont construite n’est plus seulement une société de portefeuille composée de deux personnes, célèbre pour ses actions publiques. Avec une capitalisation boursière de 625 milliards de dollars, Berkshire est l’une des plus grandes entreprises du monde, employant des centaines de milliers de personnes. Il exploite une entreprise d’assurance massive (y compris GEICO), détient 100% du plus grand chemin de fer américain par fret dans BNSF Railway, dirige Berkshire Energy, un groupe de sociétés de services publics et d’énergie, ainsi qu’un tas d’autres petites entreprises dans un large éventail de les industries. Ensuite, ajoutez sa participation de 5% plus de Pomme (d’une valeur de 118 milliards de dollars) plus une collection d’autres entreprises publiques, et Berkshire nous donne une vue d’ensemble du commerce américain.

Alors que le sens de l’investissement de Buffett n’a pas brillé au cours des dernières années alors que la technologie est passée au premier plan, Berkshire est, et sera, plus que l’Oracle d’Omaha au cours des cinq à dix prochaines années (il est maintenant un nonagénaire après tout) . Cela pose un risque, mais nous pensons qu’il a beaucoup de force de banc pour soutenir ce qui est un vaste conglomérat diversifié d’entreprises très solides. Et le titre devrait nous donner une certaine diversification et surperformer probablement lorsque le marché se débat. Nous aimons ce confort, et vous le pouvez aussi.

Chirurgie intuitive (NASDAQ: ISRG)
Pondération du portefeuille: 5%

Les complexités autour de la chirurgie sont immenses. Depuis 1995, Intuitive Surgical aide les médecins à réaliser de meilleures interventions chirurgicales avec son système chirurgical robotique da Vinci. En fait, da Vinci a été l’un des premiers systèmes chirurgicaux mini-invasifs assistés par robot autorisé par la FDA. Il fournit une console ergonomique permettant aux chirurgiens d’utiliser une image 3D haute définition. Tout est conçu pour fournir des procédures plus précises, plus sûres et de meilleure qualité. Depuis le lancement d’Intuitive, il a contribué à plus de 8,5 millions de procédures dans 67 pays. Et l’avenir reste prometteur alors que la société élargit ses offres pour servir différentes procédures et améliore son système avec des connexions cloud et mobiles.

Alors que les verrouillages de COVID-19 ont ralenti les procédures en 2020, Intuitive constate un rebond sain à la fois dans les procédures et les remplacements chirurgicaux. Les États-Unis et la Chine ont été des signes de force au premier trimestre 2021. L’Europe moins. À l’avenir, davantage de procédures devraient revenir aux niveaux d’avant la pandémie et les activités d’Intuitive peuvent continuer à bien se porter. Il a un bilan solide et des marges saines qui proviennent de la vente de systèmes robotiques à prix élevé et de consommables très rentables et de services de suivi. Et de plus en plus de médecins se forment d’abord à la robotique. Intuitive est une société de technologie et de soins de santé à prendre en compte pour votre portefeuille qui a été un fabuleux gagnant au cours de la dernière décennie. Ses jours gagnants sont loin d’être terminés.

ServiceNow (NYSE: MAINTENANT)
Pondération du portefeuille: 5%

Alors que Intuitive Surgical utilise la technologie pour rendre les choses plus sûres, ServiceNow utilise la technologie pour rendre les choses plus faciles. Et comme Intuitive, l’activité de ServiceNow a prospéré au cours des dernières années, propulsant l’entreprise à une capitalisation boursière de plus de 107 milliards de dollars. Ses 13 000 employés envisagent, développent, vendent et intègrent des applications qui automatisent et créent des systèmes numériques pour améliorer les flux de travail de près de 7 000 clients dans le monde, dont 80% des Fortune 500.

La tendance à l’automatisation et au traitement des affaires est de longue date, mais 2020 a accéléré ce mouvement numérique. Les entreprises, grandes et petites, ont rapidement compris qu’elles devaient automatiser autant de routine que possible pour évoluer et se développer. Cette tendance a été l’amie de ServiceNow et l’entreprise en a profité. Les taux de renouvellement de ses services (menés par sa plate-forme principale Now) ont récemment dépassé 99%. Les taux de croissance dépassent 30% et plus de 0,30 $ de chaque dollar de chiffre d’affaires se transforme en flux de trésorerie disponible (même avec de lourds investissements en R&D).

L’amélioration et l’automatisation du flux de travail ne seront plus demandées qu’au cours des cinq à dix prochaines années et nous nous attendons à ce que ServiceNow reste un leader permanent. Et cela devrait aussi très bien servir ses clients et ses actionnaires.

Starbucks (NASDAQ: SBUX)
Pondération du portefeuille: 5%

En tant que l’une des marques de consommation les plus reconnues au monde, Starbucks pourrait recevoir une partie de votre revenu disponible une fois par semaine (ou plus) si vous préférez un chai latte, un cappuccino ou une infusion froide. Voici une chance de récupérer un peu plus qu’une boisson savoureuse ou une collation salée.

Starbucks exploite près de 33 000 magasins à travers le monde, proposant de tout, des boîtes d’avocat au café de marque Yukon. Les investissements de l’entreprise dans la technologie ont cependant été aussi importants que ses investissements dans l’alimentation. Les commandes mobiles représentent désormais environ un quart des ventes, car le COVID-19 a intensifié le passage à la commande mobile d’abord (sinon uniquement mobile). La taille moyenne des billets a augmenté en partie en raison de la stratégie de priorité mobile sur laquelle la société a insisté. Des partenariats solides avec Se nicher et Pepsi ont conduit une entreprise solide emballée et non-Starbucks qui fait désormais de Starbucks la marque n ° 1 du café parmi tous les choix.

Nous pensons que Starbucks est plus qu’un simple investissement de rebond COVID-19. Bien que l’action ne doublera pas en un an comme elle l’a fait depuis les creux de mars 2020, elle devrait produire des rendements décents pour vous au cours des cinq prochaines années (et surtout vous faire gagner de l’argent). Cela comprend un petit dividende que vous pouvez choisir de réinvestir ou d’utiliser pour ajouter à votre carte Starbucks pour ce prochain Frappuccino.

Un graphique à secteurs montrant la répartition des investissements

Source de l’image: The Motley Fool.

Imbéciles, nous entrons dans la dernière ligne droite de notre focus d’un mois sur notre portefeuille spécial poisson d’avril.

Nous avons encore d’autres conseils d’investissement à venir, alors restez à l’écoute. Et si vous n’avez pas encore acheté toutes nos recommandations (ou si vous n’en avez acheté que quelques-unes), vous avez encore le temps de vous rattraper. Nous voulons que vous soyez propriétaire de notre portefeuille complet, alors assurez-vous de récupérer chaque investissement.

N’oubliez pas de revenir ici la semaine prochaine, le vendredi 30 avril, pour notre dernière mise à jour et la révélation de nos cinq derniers investissements stupides!

Veuillez noter que l’outil Allocator n’est pas un guide personnalisé (nous ne sommes pas un conseiller en placement et ne pouvons pas offrir de conseils financiers personnalisés), mais plutôt un cadre que vous pouvez utiliser lors de l’examen de votre portefeuille actuel. Chaque portefeuille est différent. Les maisons proposent des portefeuilles modèles basés sur les entrées des utilisateurs pour la tolérance au risque et l’horizon temporel pour comprendre les différentes façons dont un portefeuille peut être construit, et ces entrées peuvent être modifiées à tout moment pour voir d’autres modèles. Veuillez consulter nos Conditions d’utilisation des outils.




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