28 mars 2021

Propriétés de placement par rapport aux FPI: quelle est la meilleure stratégie de placement?

Par admin2020

Deux pros de Millionacres, Liz Brumer et Matt Dilallo, abordent les deux côtés de ce débat sur l’investissement.

Posséder un immeuble de placement pour aider à créer de la richesse est pratiqué depuis l’Antiquité et pour une bonne raison – l’immobilier a le potentiel de s’apprécier, offre des allégements fiscaux et a généralement de multiples utilisations ou options pour générer des revenus. Mais posséder et gérer des immeubles de placement n’est pas la seule façon d’investir. Si vous cherchez à investir dans l’immobilier, vous vous demandez peut-être si vous devriez acheter des immeubles de placement ou une fiducie de placement immobilier (FPI). Bien que la situation et les objectifs d’investissement de chacun soient uniques, les deux méthodes d’investissement présentent des avantages et des inconvénients distincts.

Pourquoi posséder des immeubles de placement prend le gâteau

Bien que vous achetiez indirectement des immeubles de placement lors de l’achat d’actions d’une FPI, ce n’est pas la même chose que de posséder vous-même une propriété. Le gouvernement offre des déductions fiscales spécifiquement à ceux qui achètent des biens immobiliers d’investissement à flux de trésorerie. Bien que les avantages fiscaux exacts dépendent du type d’investissement acheté, il peut y avoir un certain nombre de déductions qui aident à compenser les revenus générés par la propriété ou l’entreprise d’investissement. Posséder un bien immobilier physique à des fins d’investissement débloque également la puissance d’un échange 1031, qui permet aux investisseurs de transférer tous les bénéfices, y compris la dépréciation d’une propriété dans une autre, sans avoir à payer d’impôts sur les plus-values. C’est quelque chose que les FPI ne permettent tout simplement pas aux actionnaires.

Une FPI est gérée pour vous, ce qui peut être formidable si vous cherchez à investir le plus passivement possible. Mais si vous souhaitez un certain contrôle sur l’utilisation et la performance globale de la propriété ou du portefeuille ou si vous recherchez des rendements supérieurs à ceux qu’offre généralement une FPI (entre 2% et 8% en moyenne), votre meilleur pari est de posséder l’investissement. propriété vous-même. Alors que la gestion active met plus de risque dans l’assiette de l’investisseur, la probabilité de pouvoir acheter une propriété qui produit un rendement plus élevé augmente avec elle. Les investisseurs peuvent toujours engager une société de gestion pour assurer la gestion courante au quotidien, mais l’investisseur a toujours le contrôle global tout en bénéficiant d’autres avantages des offres immobilières locatives. Les FPI ne permettent pas non plus aux investisseurs de bénéficier d’une appréciation. Lorsque vous possédez vous-même un bien, vous avez la possibilité d’en bénéficier si la propriété s’apprécie au fil du temps.

Les FPI règnent en maître à bien des égards

Les fiducies de placement immobilier (FPI) peuvent être un moyen fantastique d’investir dans l’immobilier. Pour commencer, ils ont fait un excellent travail de création de richesse au fil des ans. Selon Les données de la National Association of Real Estate Investment Trusts, les REIT ont produit un rendement total annuel moyen de 13,3% de 1972 à la fin de 2019. Cela a dépassé le marché boursier, car le S&P 500 a généré un rendement total annuel moyen de 12,1% au cours de cette période. Pour cette raison, les FPI peuvent certainement générer des rendements d’investissement convaincants.

En plus de ces rendements attrayants, plusieurs facteurs distinguent les FPI des immeubles de placement. En tête de liste, il est facile d’investir dans l’immobilier commercial. Tout ce dont vous avez besoin est un compte de courtage et suffisamment de liquidités pour acheter au moins une action de la FPI souhaitée. Comparez cela avec un immeuble de placement, qui nécessite souvent un acompte important.

Pendant ce temps, les REIT sont des investissements véritablement passifs. Bien qu’un investisseur immobilier doive faire preuve de diligence raisonnable avant d’acheter des actions et devrait se renseigner sur la société au moins une fois par trimestre, aucun travail réel n’est requis lors de la possession d’une FPI. D’autre part, un immeuble de placement nécessite une quantité de travail substantielle si un investisseur n’embauche pas un bon gestionnaire immobilier. Pour cette raison, les FPI sont idéales pour générer un revenu passif, car elles permettent aux investisseurs de s’asseoir et de percevoir leurs chèques de dividendes.

Enfin, aucun investissement supplémentaire n’est requis pour maintenir ce flux de revenus. Comparez cela avec un immeuble de placement, qui pourrait avoir besoin d’un investisseur pour débourser de l’argent pour rénover l’espace afin d’attirer un nouveau locataire après le déménagement de l’existant.

Additionnez le tout et les FPI se démarquent comme une excellente stratégie d’investissement pour tous les investisseurs, en particulier ceux qui commencent tout juste leur parcours d’investissement immobilier.

Choisissez la stratégie qui correspond à votre style d’investissement

Investir dans l’immobilier commercial peut être très lucratif. Bien que l’achat d’immeubles de placement offre plus d’avantages et de contrôle, les FPI sont plus faciles et aussi passives qu’elles viennent. En raison de cette différence, les investisseurs doivent décider quelle stratégie correspond le mieux à leur style de vie et à leurs objectifs.



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