3 mai 2021

Qu’est-ce que le stock? Apprenez les bases de l’investissement dans une société ouverte

Par admin2020
  • Une action est un investissement qui représente une unité de propriété dans une entreprise.
  • L’appréciation du capital et les dividendes sont les deux principaux moyens par lesquels les actionnaires obtiennent des rendements sur leurs investissements en actions.
  • En investissant dans des fonds d’actions ou en achetant des fractions d’actions, les investisseurs peuvent constituer des portefeuilles d’actions diversifiés.

Une action est un investissement dans une entreprise. Mais contrairement à investissements en private equity, qui sont généralement réservés pour investisseurs accrédités, des milliers d’actions sont disponibles pour tout le monde à acheter et à vendre sur les bourses publiques.

Pour cette raison, les investissements en actions sont parmi les moyens les plus connus et les plus populaires d’investir et de créer de la richesse.

Examinons de plus près ce qu’est une action, comment fonctionne l’investissement en actions et les moyens par lesquels les investisseurs en actions peuvent gagner de l’argent.

Qu’est-ce qu’un stock?

Une action, également appelée équité, est un titre qui représente une fraction de la propriété d’une entreprise. Lorsque vous achetez une action d’une entreprise, vous devenez actionnaire et le petit morceau que vous possédez s’appelle une action.

Les investisseurs achètent et possèdent des actions dans l’espoir que l’entreprise réussira. Lorsque l’entreprise se porte bien, ses actionnaires partagent ces bénéfices.

À l’inverse, les actionnaires peuvent également s’attendre à ce que leurs rendements diminuent si l’entreprise sous-performante ou décline. Et dans le pire des cas, les actions d’un actionnaire pourraient devenir sans valeur si l’entreprise faisait faillite.

Comment fonctionnent les stocks?

Les entreprises peuvent émettre leurs actions en privé ou en public. Alors que les actions privées ne sont généralement disponibles que pour les investisseurs accrédités, l’accréditation n’est pas requise pour investir dans des actions négociées sur des bourses publiques telles que New York Stock Exchange ou alors Nasdaq.

Les entreprises privées «deviennent publiques» pour collecter des fonds pour des initiatives commerciales telles que le lancement de nouveaux produits ou services élargissant sa portée. Ils font cela à travers offres publiques initiales (Introductions en bourse), où les entreprises sont tenues de respecter les exigences de transparence financière de la SEC et le cours de l’action est généralement décidé par une banque d’investissement. Une fois que l’introduction en bourse a été émise et que l’action commence à se négocier, la dynamique de l’offre et de la demande fera monter ou descendre son prix.

Comment acheter et vendre des actions

Les investisseurs peuvent acheter et vendre des actions publiques en ouvrant un compte auprès d’un courtier en valeurs mobilières. Il y a maintenant un grand nombre de courtiers qui ne facturez pas de commissions pour les transactions boursières et permettre aux clients de acheter des fractions d’actions.

Les investisseurs peuvent instantanément diversifier leurs avoirs en actions en investissant dans des fonds d’actions (ETF ou fonds communs de placement), ce qui vous permet de répartir votre argent sur une variété d’actions. Certains fonds sont gérés activement tandis que d’autres suivent l’indice de référence indices de marché, comme le S&P 500.

“La sélection de titres peut prendre beaucoup de temps si elle est effectuée correctement. Par conséquent, je conseille toujours [investors] pour acheter un indice ou un ETF tel que celui du S&P 500, comme VOL, ou sur tout autre secteur d’intérêt », déclare Shanka Jayasinha, CIO de S&J Private Equity.

Veuillez noter que les FNB et les fonds communs de placement facturent des frais de gestion annuels, appelés ratio de dépenses. Il est important de savoir ce que vous payez en frais de fonds, car des ratios de frais élevés rongeront vos rendements globaux.

Comment les actions offrent-elles des rendements?

Les actionnaires peuvent tirer un rendement de leurs investissements de deux manières principales: les gains en capital et les dividendes.

Les gains en capital sont les bénéfices générés par la vente d’une action. Cela se produit lorsque vous le vendez plus cher que ce que vous avez payé.

Exemple de gains en capital: Disons que vous avez acheté 100 actions de la société ABC à 50 $ l’action pour un investissement de 5 000 $. Dix ans plus tard, les actions ABC se négocient à 100 $. Si vous vendiez vos actions à ce moment-là, vous recevrez 10 000 $. Vous bénéficierez de 5000 $ pour un rendement annualisé de 7,18%.

Les dividendes sont des paiements réguliers aux actionnaires. Chaque entreprise peut définir son propre calendrier de dividendes, mais les paiements trimestriels sont les plus courants.

Exemple de dividendes: Vous achetez 50 actions XYZ qui versent un dividende trimestriel de 1 $. Dans cet exemple, vous recevrez 50 USD par trimestre et 200 USD par an en paiements de dividendes annuels de la part de l’entreprise. Si la société augmentait son dividende trimestriel à 1,10 $, votre paiement trimestriel passerait à 55 $ (50 $ x 1,10 $ = 55 $) et votre revenu de dividende annuel passerait à 220 $.

Les dividendes donnent aux investisseurs un moyen de réaliser un revenu sans avoir à vendre aucune de leurs actions – même pendant les années où le cours de l’action baisse. Pour cette raison, les actions versant des dividendes sont souvent très attrayantes pour les investisseurs qui sont à la retraite ou sur le point de partir à la retraite.

Investissement d’actions vs négociation d’actions

Contrairement à investisseurs acheteurs et conservateurs, les traders actifs tentent de réaliser un profit sur les fluctuations à court terme du cours d’une action. Alors que les investisseurs peuvent se concentrer fortement sur les perspectives fondamentales et à long terme d’une entreprise, les traders ont tendance à s’appuyer davantage sur les actualités et l’analyse technique pour éclairer leurs décisions.

Module d’article connexe: Le trading et l’investissement sont deux approches pour jouer sur le marché boursier qui apportent leurs propres avantages et risques

Si vous avez le temps nécessaire pour rechercher et gérer les transactions, le trading peut offrir des rendements plus rapides que l’investissement. Cependant, investir est la voie à suivre si vous souhaitez gagner un revenu passif sur vos avoirs en actions. Et si vous décidez de vous lancer dans le trading, il est important de réfléchir à votre plan commercial avant de prendre une position et de vous y tenir quoi qu’il arrive.

Types de stock

Les stocks peuvent être classés de différentes manières. Ci-dessous, nous décomposons quelques-uns des principaux types et expliquons leurs différences.

Actions ordinaires ou privilégiées

Il existe deux principaux types d’actions: les actions ordinaires et les actions privilégiées.

  • Actions ordinaires: Comme son nom l’indique, il s’agit du type de stock le plus courant. Les actionnaires ordinaires reçoivent généralement des dividendes et des droits de vote trimestriels. Cependant, ces dividendes fluctuent et ne sont pas garantis.
  • Stock préféré: Les actions privilégiées versent un dividende fixe plus élevé que les actions ordinaires, mais leur cours ne s’apprécie pas autant que les actions ordinaires. Les actionnaires privilégiés reçoivent également ces dividendes avant les actionnaires ordinaires, même en cas de faillite.

“Si vous achetez 100 actions de Coca Cola Company, vous achetez probablement les actions ordinaires”, déclare Robert Johnson, professeur de finance à l’Université Creighton. “Les actions ordinaires, dans la plupart des entreprises, représentent la grande majorité des actions en circulation.”

Les détenteurs d’actions ordinaires “élisent également le conseil d’administration et votent sur les questions d’entreprise”, explique Anthony Denier, PDG de la plateforme de négociation Webull. “L’inconvénient est que dans les procédures de faillite, les actionnaires ordinaires sont les derniers en ligne pour les actifs de la société.”

Denier ajoute que les actions privilégiées offrent des «dividendes stables» et que les rendements sont souvent «plus élevés que les dividendes en actions ordinaires de la même société». Et il note que si la société est à court de liquidités, «les actionnaires privilégiés reçoivent leurs dividendes avant les actionnaires ordinaires».

Actions de classe A contre actions de classe B

Dans certains cas, les sociétés peuvent vendre des actions de classe A et de classe B. distinctes. La principale différence entre les deux est généralement que les actions de catégorie B auront plus de droits de vote.

Par exemple, les actionnaires ordinaires de Coke reçoivent une voix par action, tandis que les actionnaires de classe B reçoivent 20 voix par action. En règle générale, les entreprises créent des classes d’actions de cette manière parce qu’elles veulent que le droit de vote reste avec un certain groupe.

Autres catégories de stock et classifications

Disons que vous êtes un investisseur de détail moyen qui n’a accès qu’aux actions ordinaires. Vous pouvez filtrer votre recherche d’actions de différentes manières, par exemple par taille, secteur d’activité, style ou emplacement.

Une option consiste à examiner la société capitalisation boursière – ou en d’autres termes, sa taille. Certains investisseurs voudront peut-être se concentrer uniquement sur des sociétés bien établies à grande capitalisation. D’autres peuvent souhaiter inclure des sociétés à petite et moyenne capitalisation qui, bien que souvent plus volatiles, pourraient également offrir des rendements démesurés.

Les entreprises peuvent également être regroupées par industrie. La technologie, les produits industriels, les services financiers et les produits de consommation de base ne sont que quelques exemples du secteur industriel. Investir dans des actions d’une variété d’industries contribue à améliorer la diversité de votre portefeuille.

Avec un investissement axé sur le style, vous recherchez des actions qui correspondent à une stratégie d’investissement particulière, telle que croissance, valeur, ou alors investissement en dividendes. Et, enfin, les stocks peuvent être classés par géographie. Par exemple, les investisseurs américains peuvent souhaiter élargir leur exposition aux marchés émergents en investissant dans des actions de sociétés étrangères.

Comment gagner de l’argent en investissant dans des actions

Lorsque les investisseurs sont en mesure de profiter des rendements composés sur de nombreuses années, leurs bénéfices peuvent augmenter de façon exponentielle. Voilà pourquoi temps sur le marché, plutôt que timing parfait, est susceptible d’être le plus important pour votre succès.

“Le temps est le meilleur allié de l’investisseur en raison du “magie” de l’intérêt composé, “ Dit Johnson.

Dans cet esprit, Johnson recommande aux investisseurs «de commencer à investir dans un fonds indiciel d’actions diversifié à faible commission et de continuer à investir de manière cohérente, que le marché soit à la hausse, à la baisse ou sur le côté».

Selon Goldman Sachs, les actions américaines ont montré une moyenne sur 10 ans rendement de 9,2% au cours des 140 dernières années. Mais ce mouvement ascendant ne s’est pas produit le long d’une ligne droite.

Selon le Centre de recherche financière Schwab, le marché a subi des reculs intra-annuels de 10% + au cours de 11 des 20 dernières années, démontrant le risque à court terme relativement élevé de l’investissement en actions. Pourtant, il a terminé en territoire positif dans toutes ces années sauf cinq.

Les plats à emporter financiers

Une action donne à un investisseur une petite part de propriété d’une entreprise et les rendements de l’action seront généralement basés sur les performances de l’entreprise. Investir dans des actions est un moyen courant pour les investisseurs de se créer de la richesse.

Cependant, il n’y a aucune garantie. Chaque fois qu’une entreprise publique fait faillite, ses investisseurs en actions sont susceptibles de souffrir également. Mais plus vous possédez d’actions, moins vous risquez de prendre un gros portefeuille en raison d’une mauvaise sélection de titres.

Heureusement, vous n’avez pas besoin d’un solde de compte énorme pour construire un portefeuille d’actions diversifié avec votre courtier. Grâce à l’utilisation d’ETF, de fonds communs de placement ou de fractions d’actions, il est facile d’investir dans des dizaines ou des centaines d’actions avec un capital minimal.

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