24 juillet 2021

Qu’est-ce qu’un conseiller en rupture ?

Par admin2020

Si vous êtes un conseiller financier et que vous envisagez de créer votre propre cabinet indépendant, vous avez probablement déjà entendu le terme conseiller indépendant. Également connus sous le nom de conseillers de transition, les échappées sont des conseillers financiers qui cherchent à se séparer de leur société de courtage existante et à établir leur propre conseil en investissement enregistré (RIA).

Cela permet au conseiller financier de gagner en indépendance et de gérer sa propre entreprise. De nos jours, il est possible d’éliminer bon nombre des obstacles auxquels on est confronté sur le chemin menant à cette étape importante.

Cette voie est certainement attrayante, et le nombre record de conseillers financiers embrassant l’avenue des conseillers en rupture peut en témoigner. Les chiffres sont à un niveau record et continuent d’augmenter d’année en année, ce qui est quelque chose que l’on observe pour la première fois dans l’industrie.

La voie du conseiller en rupture est adoptée pour diverses raisons, mais celles-ci, en particulier dans l’environnement du courtage, sont peut-être fatiguées des décisions arbitraires telles que la réduction des paiements, les quotas de produits et l’élimination des revenus. Les conseillers financiers sont attirés par cette nouvelle voie principalement pour ces raisons, ainsi que pour le large éventail d’avantages qu’une RIA offre à ses clients, comme un statut de fiduciaire.

Vous savez peut-être déjà que les AIR sont des organisations financières qui offrent des conseils financiers à leurs clients, tout en gardant à l’esprit leurs meilleurs intérêts financiers. La Securities and Exchange Commission (SEC) réglemente les RIA, qui agissent à titre fiduciaire. Pour cette raison, les AIR sont souvent soumises à des normes plus élevées que d’habitude qui sont respectées sans condition. Ils peuvent également offrir des conseils financiers plus complexes, tels que la planification successorale, fiscale et de retraite.

L’année dernière, TD Ameritrade Institutional a publié son Évadez-vous vers l’indépendance Printemps 2020 Enquête Les données. Les résultats ont semblé confirmer les soupçons qui couvaient depuis longtemps dans l’industrie. Certains des principaux points à retenir sont décrits ci-dessous :

  • 25 % des courtiers se sont penchés sur l’idée de passer à une RIA et de diriger leur propre entreprise sur la base du modèle de rupture conventionnel
  • 36% des courtiers sont à l’aise avec l’idée de rejoindre les sociétés RIA existantes qui offrent des plateformes technologiques et un support opérationnel
  • Il y a eu une augmentation de la confiance et une diminution de 27% des inquiétudes concernant la transition de l’échappée
  • 3 courtiers sur 4 pensent que leurs revenus seront supérieurs en tant que conseiller indépendant avec une RIA indépendante
  • 40% sont plus enclins à être une échappée maintenant (2020) qu’il y a 6 mois

La pandémie a contraint de nombreux conseillers potentiels à suspendre leurs projets, par crainte que tant de changements au total ne deviennent un peu trop difficiles pour leurs clients. Maintenant, alors que la pandémie commence à s’installer, nous pouvons voir que de plus en plus de conseillers financiers se préparent à rejoindre une RIA. C’est pourquoi 2021 a été surnommée « l’année du conseiller d’échappée ».

La prochaine question à suivre après “qu’est-ce qu’un conseiller d’échappée» est souvent « pourquoi devenir conseiller d’échappée ? ». Ci-dessous, nous avons décrit 4 raisons clés qui peuvent inciter un conseiller financier à choisir la voie du conseiller indépendant.

  1. Indépendance

Votre indépendance peut être l’un des principaux facteurs qui vous incitera à vous séparer de votre maison de courtage ou de votre maison de fil. Le changement peut souvent être difficile et intimidant, mais en vaut souvent la peine. Il en va de même lorsque votre désir d’autonomie deviendra inévitablement trop intense pour être ignoré. La pandémie de COVID-19 a forcé tout le monde à rester à la maison et a donné à de nombreuses personnes un aperçu de ce à quoi pouvait ressembler l’indépendance.

Les conseillers se sont rendu compte qu’ils étaient beaucoup plus productifs lorsqu’ils travaillaient seuls. Le travail à domicile a permis aux conseillers d’économiser beaucoup de temps précieux, qui était souvent passé à se rendre à leurs bureaux, mais qui pouvait désormais être utilisé pour communiquer avec les clients et faire des choses plus productives.

Le même scénario s’applique aux conseillers détachés qui ont besoin de beaucoup de temps pour établir pleinement leur entreprise. Et maintenant que les gens se sont adaptés au mode de vie en ligne avec les réunions virtuelles, il sera facile d’attirer des clients de n’importe où.

  1. Technologie et plateformes avancées

En 2017, il a été rapporté par le US RIA Marketplace qu’un paiement plus élevé semblait être l’aspect le plus attrayant pour devenir un conseiller en évasion. Bien que cela reste important, ce n’est plus le seul facteur qui attire les conseillers financiers pour effectuer cette transition.

L’enquête de TD Ameritrade a suggéré que les plateformes technologiques sont désormais l’une des principales raisons pour lesquelles beaucoup envisagent de s’engager sur la voie de la rupture. La technologie est vitale pour les conseillers financiers et leurs clients.

En tant que conseiller, vous pouvez avoir besoin d’accéder à une gamme de logiciels et de programmes technologiques pour la négociation, la facturation, la tenue de compte et la conformité. L’accès à cette technologie vous permet de vous occuper des relations clients, de la planification financière et des systèmes de gestion.

Et bien sûr, à l’ère numérique d’aujourd’hui, vos clients voudront des outils en ligne accessibles pour garder un œil sur l’activité de leur compte, leurs relevés et leurs soldes.

  1. Ressources marketing

Le succès dans le monde d’aujourd’hui dépend beaucoup de la façon dont vous vous présentez. Pour attirer de nouveaux clients et gagner leur confiance, vous devez vous présenter comme une marque établie et professionnelle. FragassoPartners.com peut être considéré comme un excellent exemple de cela. Ici, les conseillers d’échappée ont accès à la marque de l’entreprise RIA et à ses stratégies marketing.

Dotés d’une équipe marketing interne complète, les conseillers indépendants peuvent profiter de campagnes marketing clés en main, notamment de sites Web, d’outils de médias sociaux, de séminaires, de stratégies de relations publiques et de marketing numérique. Parallèlement à cela, la communication pour l’acquisition de clients, l’éducation et la fidélisation des clients sont également fournies.

  1. Expérience client améliorée

L’expérience client agit comme l’épine dorsale de votre succès et doit toujours être la priorité absolue. Rejoindre une RIA vous offre beaucoup de soutien et minimise les problèmes afin que vous puissiez vous concentrer sur la croissance de votre entreprise et être là pour vos clients. Une expérience client inclusive vous guide à travers les points de contact tout au long du parcours de vie du client en anticipant ses besoins et attentes individuels.

Par exemple, avec les partenaires Fragasso, un conseiller détaché peut se référer à son plan d’expérience client, qui englobe tous les aspects de la relation client-conseiller, depuis les réunions de découverte, les livraisons de plans, la gestion continue des relations et les rapports de performance.

Alors que de plus en plus d’investisseurs recherchent des AIR, le nombre de conseillers en rupture connaît une augmentation constante. Avec une autonomie accrue et une large palette d’avantages, la voie du conseiller échappatoire s’avère être une option très attractive pour les conseillers. Beaucoup sont épuisés par toutes les limitations qu’ils rencontrent dans les maisons de courtage et les agences de communication et cherchent maintenant l’opportunité de passer aux AIR.

Ceux qui cherchent à embrasser la voie du conseiller indépendant doivent se demander pourquoi ils font le changement et s’assurer qu’une association avec une autre AIR est conforme à ces critères. Une entreprise réputée avec des plans, des systèmes et une technologie solides contribuera à rendre la transition beaucoup plus fluide.

Il élimine les tracas, le temps, les investissements monétaires et les conjectures nécessaires à la création de votre propre entreprise, tout en offrant de grandes récompenses à vous et à vos clients. Lorsqu’il est fait correctement avec le bon RIA, adopter la voie du conseiller indépendant peut s’avérer être l’une des meilleures décisions que vous puissiez prendre pour développer votre entreprise et profiter de niveaux de succès sans précédent.

Les conseils en placement sont offerts par des représentants des conseillers en placement par l’intermédiaire de Fragasso Financial Advisors, un conseiller en placement inscrit.

Publié le 24 juillet 2021



Source by