9 mars 2021

Qu’est-ce qu’un investissement fractionné dans l’immobilier et en quoi est-il différent des investissements en FPI?

Par admin2020
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L’achat d’une maison nécessite un investissement énorme. C’est pourquoi les gens doivent contracter des prêts immobiliers. Cependant, les propriétés autonomes aident le propriétaire non seulement à économiser sur le loyer payé, mais également à bénéficier d’une appréciation de la valeur de la propriété. De même, les propriétés louées aident les investisseurs à gagner des revenus locatifs réguliers.

Mais les propriétés immobilières ne sont pas des actifs très liquides et nécessitent des dépenses pour payer les impôts fonciers, les intérêts sur le prêt immobilier, l’entretien, etc.

Pour rendre les investissements immobiliers attrayants, des véhicules d’investissement tels que les REIT (Real Estate Investment Trusts), des investissements fractionnaires dans des biens immobiliers, etc. sont maintenant disponibles, où les investisseurs peuvent investir de plus petites sommes et obtenir des rendements sans prendre en charge l’entretien, le prêt immobilier, les taxes foncières, etc. .

Alors que les FPI sont comme des fonds communs de placement qui ont une structure organisationnelle à plusieurs niveaux et sont réglementés de près, les investissements fractionnaires sont tout à fait comme les investissements en actions, où les investisseurs ont la liberté de choisir les actions, mais peuvent présenter des risques plus élevés.

L’investissement fractionné permet aux investisseurs d’accéder à des opportunités à haut rendement de grande valeur en permettant aux investisseurs d’investir une petite somme d’argent tout en possédant une partie de propriétés immobilières prisées sans avoir à les gérer physiquement.

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Cela permet non seulement aux investisseurs de diversifier leur portefeuille patrimonial, mais également de le faire croître de manière transparente en générant potentiellement des rendements d’environ 14% sur un horizon d’investissement de 5 ans.

Frxnl, qui est une plate-forme d’investissement basée sur la technologie offrant des opportunités d’investissement fractionnées dans l’immobilier commercial pré-loué, offre à ses clients des opportunités d’investissement commençant aussi bas que Rs 10 lakh.

Amit Uppal, PDG et co-fondateur, Frxnl explique en quoi les investissements fractionnaires sont différents des investissements des REIT:

Faible corrélation boursière

Les REIT sont des instruments d’investissement cotés en bourse et leur prix est soumis aux caprices des marchés boursiers tandis que les plateformes de propriété fractionnée permettent d’investir dans une structure de holding privée qui a une très faible corrélation avec les marchés publics, car leurs actions ne sont pas cotées en bourse. . En outre, environ 80 pour cent de la richesse moyenne de nos ménages est dans l’immobilier et moins de 5 pour cent dans les marchés financiers. Ainsi, vous pouvez en déduire comment la demande pour les deux est susceptible d’être différente.

Contrôle supérieur grâce à la propriété

Contrairement aux FPI, où le gestionnaire agrège le portefeuille, dans une plateforme d’investissement fractionné, vous choisissez les actifs dans lesquels vous souhaitez investir. En fait, les REIT sont obligées d’investir au moins 80% de la valeur des actifs dans des propriétés achevées et génératrices de loyers, tandis que 100% de votre capital est investi dans un actif générant des rentes sur une plateforme de copropriété. La différence revient à ramasser un fonds commun de placement par rapport à des actions individuelles. Un investisseur détiendrait en partie mais directement la propriété de l’immobilier dans lequel il investit via des plateformes d’investissement fractionnées.

Distributions à 100%

Les FPI sont tenues de distribuer au moins 90% des flux de trésorerie distribuables, tandis que les plateformes de copropriété distribuent 100% de leurs flux de trésorerie nets

Diversification accrue

Les plateformes de propriété fractionnée peuvent avoir une charte beaucoup plus large en termes d’opportunités qu’elles apportent à bord, contrairement aux REIT qui sont principalement conçues pour un certain nombre d’actifs. Les investisseurs peuvent chercher à mieux se diversifier grâce à des investissements fractionnés avec la flexibilité offerte. L’essentiel est de voir à quel point les processus d’investissement et de gouvernance sont fondamentalement solides et sécurisés lorsqu’il s’agit d’écosystèmes non publics.

Néanmoins, la propriété fractionnée est réservée aux investisseurs avertis, et il convient d’évaluer minutieusement les risques et de prendre des conseils financiers et juridiques avant d’investir.

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