28 mars 2021

Qu’est-ce qu’un investisseur institutionnel? Guide pour les investisseurs immobiliers

Par admin2020

Dans le monde de l’investissement immobilier, le type d’investisseur institutionnel qui piquera probablement votre intérêt sera une fiducie de placement immobilier (FPI). Cependant, avant de commencer à vous pencher sur les FPI individuelles, il est important d’en savoir plus sur les investisseurs institutionnels et leur fonctionnement. Voici un guide de ces entités corporatives. Lisez-le pour avoir une meilleure idée de ce à quoi vous attendre lorsque vous investissez dans l’une de ces entreprises.

Qu’est-ce qu’un investisseur institutionnel?

Fondamentalement, un investisseur institutionnel est une personne morale qui investit sur divers marchés de valeurs pour le compte de ses clients ou actionnaires. En général, les investisseurs institutionnels peuvent prendre différentes formes, notamment:

  • Banques
  • Les coopératives de crédit
  • Fonds spéculatifs
  • Fonds communs de placement
  • Les fonds de pension
  • FPI
  • Fonds de capital-risque

Un investisseur institutionnel est différent d’un investisseur accrédité, qui est une personne ayant une valeur nette élevée et / ou certaines désignations professionnelles qui leur confèrent une expérience de gestion d’investissement supérieure à la normale. En revanche, les investisseurs institutionnels sont des personnes morales qui utilisent des gestionnaires pour investir au nom de leurs actionnaires institutionnels.

Quelle est la différence entre un investisseur individuel et un investisseur institutionnel?

Pour commencer, l’investissement institutionnel est largement considéré comme une force majeure derrière l’offre et la demande sur de multiples marchés. En termes simples, alors qu’un investisseur individuel peut acheter quelques actions à la fois, les investisseurs institutionnels ont tendance à se concentrer davantage sur les achats en gros à un prix de gros, ce qui peut contribuer à une plus grande volatilité du marché par rapport à l’investissement direct.

En outre, alors que les investisseurs individuels peuvent investir dans n’importe quelle classe d’actifs cotée en bourse, les investisseurs institutionnels ont accès à ces opportunités d’investissement et plus encore. Ces grandes institutions financières disposent souvent du capital et des licences nécessaires pour accéder à des investissements alternatifs, tels que des fonds de capital-investissement ou des fonds souverains.

Enfin, l’investissement institutionnel est souvent moins soumis à une surveillance réglementaire que les investisseurs individuels. En effet, les gestionnaires de fonds qui gèrent l’allocation d’actifs pour ces sociétés sont souvent considérés comme plus expérimentés que l’investisseur individuel moyen.

Quels sont les avantages et les inconvénients d’investir avec des investisseurs institutionnels?

Avant de pouvoir décider si investir avec un investisseur institutionnel vous convient, il est important d’examiner les avantages et les inconvénients d’investir avec une personne morale. Pour faciliter la décision, nous avons répertorié ci-dessous les avantages et les inconvénients à prendre en considération.

Avantages

Le plus grand avantage de l’inclusion des investisseurs institutionnels dans votre stratégie d’investissement est qu’elle vous offre la possibilité de générer des revenus passifs. Étant donné que les tâches quotidiennes essentielles à l’allocation d’actifs sont gérées par les gestionnaires de fonds, leurs actionnaires institutionnels peuvent s’asseoir et simplement attendre de percevoir les rendements.

Cela dit, si vous souhaitez jouer un rôle plus actif dans la prise de décisions d’investissement, les investisseurs institutionnels ont souvent à disposition un ou deux conseillers en investissement qui peuvent fournir à leurs actionnaires des conseils d’investissement spécifiques.

Les inconvénients

Cependant, le plus gros inconvénient d’investir avec un investisseur institutionnel est que son aide n’est pas gratuite. Si vous décidez d’emprunter cette voie, vous devrez poser des questions sur les différents frais qu’ils ont en place. Dans cet esprit, quel que soit le barème de frais spécifique que vous pouvez rencontrer, vous devez vous attendre à ce qu’une partie de vos retours soit consacrée au paiement de leurs services.

La ligne du bas

En fin de compte, l’investissement institutionnel peut être un excellent moyen de générer un revenu passif et de plonger vos orteils dans le monde de l’investissement immobilier. Cependant, avant d’investir votre argent dans un fonds géré en particulier, faites vos recherches. N’hésitez pas à utiliser ce guide comme première étape du processus. Forts de ces connaissances, vous devriez avoir une bien meilleure idée de savoir si l’investissement institutionnel vous convient.



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