10 mars 2021

SPDR S&P 500 ETF (ETF: SPY) – Comment se préparer au premier marché baissier de votre carrière de trading

Par admin2020

Pour la première fois en plus d’une décennie, les investisseurs ont connu un marché baissier en mars 2020.

Si vous avez cligné des yeux, vous l’avez peut-être manqué. Dans environ un mois, le SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY) est revenu à un marché haussier, faisant de la liquidation de 2020 le marché baissier le plus court de l’histoire des États-Unis.

Historiquement, les marchés baissiers du S&P 500 ont duré environ 13 mois en moyenne et se sont produits environ une fois tous les 6,2 ans. Les investisseurs qui ont acheté sur le marché depuis 2009 n’ont connu que le mini marché baissier 2020. Les investisseurs qui ont acheté pour la première fois l’année dernière n’ont connu qu’un marché haussier.

Voici huit conseils pour les investisseurs qui souhaitent s’assurer qu’ils sont prêts à naviguer sur leur premier marché baissier complet, à chaque fois qu’il arrivera.

1. Ayez beaucoup d’argent à court terme

Il peut être tentant de verser toutes vos économies dans des actions pour acheter la prochaine baisse du marché baissier, mais il y a de très bonnes chances que le prochain marché baissier dure plus de 30 jours.

Le précédent marché baissier de 2008 et 2009, par exemple, a duré près d’un an et demi. En attendant, vous devez mettre de côté suffisamment de liquidités pour couvrir les factures, la nourriture, le loyer et les dépenses d’urgence.

2. Ne négociez pas vos émotions

Voir votre compte dans le rouge jour après jour pendant un an et demi peut avoir un impact mental et émotionnel énorme.

Vous ressentirez probablement tout le spectre des émotions négatives, de la colère à la tristesse en passant par l’embarras et la honte. Il n’y a rien de mal à ressentir ces émotions.

Ce que vous voulez éviter, c’est de faire des transactions basées sur ces émotions. L’investissement doit être un processus froid et calculé basé sur la logique et la raison, pas un pansement émotionnel pour vous faire vous sentir mieux après une mauvaise journée sur le marché.

3. Pensez à long terme

Qu’ils aient duré 33 jours ou 31 mois, il y a une chose que tous les marchés baissiers du passé ont en commun: ils ont tous pris fin. Le S&P 500 a finalement atteint de nouveaux sommets historiques après chaque marché baissier.

Timing le fond exact peut être presque impossible, même pour les traders les plus expérimentés. Mais les investisseurs qui ont acheté le S&P 500 à tout moment de chaque marché baissier ont fini par réaliser un profit. La patience est bien plus importante que le timing.

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4. Gardez une certaine perspective

Au milieu d’un marché baissier, il semblera que le ciel tombe. Il semblera que tout ce qui se passe – qu’il s’agisse du COVID-19, de l’effondrement du marché hypothécaire ou de l’éclatement de la bulle Internet – est la plus grande menace à laquelle l’économie ait jamais été confrontée.

En réalité, l’économie américaine a ignoré les guerres, les récessions, les dépressions, l’hyperinflation, la stagflation, d’innombrables booms et bustes et maintenant une pandémie.

Les marchés baissiers ne sont pas le signe de l’apocalypse économique. Ils font partie intégrante du cycle naturel du marché.

5. La diversification est votre amie

Dans la plupart des marchés baissiers, la grande majorité des actions, des secteurs et des thèmes d’investissement subissent tous un franc succès. Certaines entreprises seront inévitablement contraintes de faire faillite et leurs stocks tomberont à zéro.

Certains secteurs ou entreprises peuvent être entravés en permanence et resteront à la traîne de l’ensemble du marché pendant la reprise. Pour protéger votre portefeuille en descendant et en remontant, restez diversifié en achetant des fonds indiciels ou d’autres placements diversifiés.

6. Définissez maintenant un niveau de risque approprié

Une fois que le marché baissier a commencé, il est trop tard pour éviter l’impact négatif. Si vous approchez de l’âge de la retraite ou envisagez d’acheter une maison, d’organiser un mariage ou d’avoir d’autres dépenses financières importantes à venir, le moment est venu de réduire votre risque avant que le marché ne s’effondre.

Augmentez votre solde de trésorerie en plaçant cet argent dans un compte d’épargne à haut rendement ou un certificat de dépôt dans une banque assurée par la FDIC. Vos rendements seront minimes compte tenu de l’environnement de taux d’intérêt bas, mais votre position de trésorerie vous aidera à atténuer votre risque de marché à court terme.

7. Ayez une liste de surveillance

L’achat de la baisse est une stratégie qui a fonctionné pendant chaque marché baissier de l’histoire. Mais vous n’avez pas besoin de vous brouiller pour déterminer ce qu’il faut acheter et à quel prix en temps réel.

Avant le début du marché baissier, dressez une liste des actions que vous aimeriez posséder si le prix était correct. Cette liste de surveillance vous donne un point de départ des endroits à regarder lorsqu’une liquidation du marché prend de l’ampleur. Adopter une approche ciblée pour acheter la trempette peut aider à gagner du temps et à minimiser les mauvais investissements.

8. Réduisez votre marge

Si vous avez 50 000 $ en espèces dans votre compte et que vous empruntez 50 000 $ supplémentaires sur la marge pour investir également, un recul typique du marché baissier de 30% vous coûterait théoriquement 60% de votre 50 000 $ d’origine. De plus, les appels de marge pourraient vous obliger à vendre des actions ou des fonds au pire moment possible, lorsque les prix sont au plus bas.

L’utilisation responsable de la marge est une stratégie d’investissement parfaitement valable, mais les comptes surendettés peuvent être particulièrement vulnérables pendant les marchés baissiers.

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