20 juillet 2021

Stratégies de gestion d’un portefeuille d’investissements dans des actifs réels

Par admin2020

Biens réelsLa constitution d’un portefeuille d’actifs réels prend du temps, mais la création de ce portefeuille n’est que le début du travail. Maximiser les profits et minimiser les risques avec des portefeuilles d’actifs réels demande une gestion prudente. Comme pour tous les investissements, la valeur d’un portefeuille d’actifs réels peut baisser comme augmenter, mais il existe des stratégies pratiques que vous pouvez utiliser pour augmenter vos chances de créer un portefeuille rentable.

Quels sont les vrais atouts ?

Les actifs réels sont une classe d’investissement qui couvre les actifs physiques. Des exemples d’actifs physiques sont des matières premières telles que des métaux ou des cultures, des terres, des biens immobiliers, des équipements et des ressources naturelles. Lors de la constitution d’un portefeuille d’investissement, vous pouvez choisir d’investir exclusivement dans des actifs réels ou de les utiliser comme approche diversifiée d’un portefeuille plus large pouvant également inclure des actions, des devises, des espèces et des dérivés sur espèces.

Les risques de l’investissement en actifs réels

Avant de se lancer dans l’investissement immobilier, il est essentiel d’être conscient des risques encourus. Habituellement, les actifs réels sont plus stables que les autres catégories d’actifs et sont utiles pour se couvrir contre l’inflation. Certaines formes d’actifs réels, tels que les projets immobiliers ou d’infrastructure, peuvent générer un revenu prévisible et fiable.

Cependant, il y a aussi des risques. Les actifs réels n’offrent pas tant de liquidités, ce qui prend souvent du temps à vendre, ce qui signifie qu’il s’agit souvent d’un investissement à long terme et que ce n’est pas une bonne idée si vous êtes susceptible de vouloir liquider un actif rapidement.

Il peut également y avoir des coûts associés aux actifs réels tels que le stockage, l’entretien et le transport qui peuvent gruger les bénéfices. De plus, ils peuvent être vulnérables aux changements géopolitiques lorsque des catastrophes d’origine humaine ou naturelle telles que les guerres, les tremblements de terre ou les inondations causent des problèmes de chaîne d’approvisionnement et de transport.

Demander l’avis d’experts

Pour ceux qui débutent dans l’investissement dans des actifs réels, une stratégie clé devrait consister à demander conseil à ceux qui ont de l’expérience ; ce sera du temps et de l’argent bien dépensés. L’utilisation d’une société de gestion de placements ayant fait ses preuves en matière d’investissements réussis augmentera vos chances d’avoir un portefeuille rentable. Cependant, choisissez judicieusement une société de gestion de placements, car toutes les sociétés n’auront pas une expérience suffisante des actifs réels pour que vous soyez sûr que leur aide sera un avantage.

Une société de gestion d’investissement avec un haut niveau d’expertise dans les actifs réels est GenTrust qui a Steven Rosenblum dans l’équipe. Responsable de la sélection, de la surveillance et de la gestion des investissements publics et privés de l’entreprise dans des actifs réels, son travail de recherche, de structuration et d’exécution de transactions pour le compte de ses clients peut les aider à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.

Diversification

Vous pouvez minimiser les risques de volatilité des marchés et l’impact des événements géopolitiques en disposant d’un portefeuille diversifié d’actifs réels. La diversité garantira que, si un événement défavorable dans une partie du monde affecte l’un de vos actifs, il ne réduira pas sérieusement la valeur globale de votre portefeuille. Les risques de volatilité des marchés peuvent également être répartis. Si, par exemple, le prix du pétrole baisse, cela n’aura pas un impact aussi significatif sur votre portefeuille si le prix de l’or ou du thé se maintient ou augmente.

Équilibrer les actifs réels avec d’autres investissements

Bien qu’investir uniquement dans des actifs réels soit certainement possible, ce n’est peut-être pas la meilleure option. Souvent, les actifs réels prennent de la valeur lorsque d’autres investissements tels que actions diminuer, et l’inverse est également vrai. Supposons que votre portefeuille d’investissement comprend un mélange d’actifs réels et d’autres classes d’actifs. Dans ce cas, vous avez de meilleures chances de surmonter les obstacles et de permettre à votre portefeuille dans son ensemble de maintenir ou d’augmenter sa valeur.

Profitez d’actifs réels productifs de revenus

Les matières premières valent la peine d’être incluses dans un portefeuille d’actifs réels. Cependant, il ne faut pas oublier que pour gagner de l’argent avec eux, vous comptez sur les vendre plus cher que ce que vous avez payé. Tant qu’elles sont en votre possession, elles ne rapportent pas d’argent, contrairement aux actions qui peuvent rapporter des dividendes, par exemple.

Cependant, d’autres actifs réels tels que les biens immobiliers, les terrains et les infrastructures peuvent vous rapporter de l’argent tant qu’ils sont en votre possession. Contrairement à de nombreux autres actifs, ce revenu a tendance à être stable et fiable, ce qui vous permet une plus grande flexibilité lors de la planification de vos finances. Si un actif vous rapporte pendant qu’il est en votre possession, cela n’aura pas tellement d’importance s’il faut du temps pour le liquider. Cela pourrait également vous permettre une plus grande flexibilité quant au moment où vous choisissez de vendre.

Bien qu’il y ait des risques à investir dans des actifs réels, il s’agit d’une classe d’actifs qui mérite d’être considérée. En profitant des conseils d’experts et de l’aide à la gestion disponibles et en constituant un portefeuille diversifié d’actifs réels et d’autres classes d’actifs, vous avez de bonnes chances de gagner de l’argent si vous faites de vos investissements en actifs réels un projet à long terme.



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