17 avril 2021

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Par admin2020

Bloomberg

La débâcle de Huarong met en lumière les problèmes de centaines de banques chinoises

(Bloomberg) – Lai Xiaomin, ancien président de China Huarong Asset Management Co., a été reconnu coupable d’avoir accepté 277 millions de dollars de pots-de-vin, ainsi que de bigamie, des crimes suffisamment graves pour le voir exécuté sommairement en janvier. conséquences – sont rares dans tous les pays. Mais en Chine, une mauvaise gestion plus modeste mais toujours flagrante est courante dans le secteur financier de 54 billions de dollars.En 2020 seulement, le principal organisme de réglementation bancaire du pays a émis près de 3200 violations contre des institutions et 4554 contre des individus allant des cadres supérieurs aux employés de base; il a imposé des amendes totalisant 2,3 milliards de yuans (352,2 millions de dollars). Aux États-Unis, qui ont une histoire beaucoup plus longue de la réglementation bancaire, la Réserve fédérale a pris 58 mesures d’exécution au total. L’État a également renfloué trois petits prêteurs mal gérés et en a fusionné des dizaines d’autres depuis sa première répression il y a trois ans. Pourtant, sur 4 400 institutions financières, 12,4% sont désignées à haut risque de faillite par la banque centrale. À présent, le gouvernement est en train de réécrire la loi sur la banque commerciale et aura une «tolérance zéro» pour les transgressions. «Une mauvaise gouvernance est évidemment un risque pour la stabilité financière», a déclaré Alicia Garcia Herrero, économiste en chef pour l’Asie de Natixis SA. S’il est contenu dans les plus petites institutions du pays, le potentiel de dommages est minime, a-t-elle ajouté. “Le problème est que nous ne savons pas vraiment si les problèmes de gouvernance sont vraiment contenus et c’est le grand risque.” image des coûts de la mauvaise gestion et de la corruption incontrôlée. Huarong, qui a environ 42 milliards de dollars d’encours de dette au pays et à l’étranger, a retardé son rapport sur les résultats au début du mois d’avril, amorçant une spirale qui a vu ses obligations tomber à un niveau record d’environ 52 cents par dollar. Ses actions sont en baisse de 67% depuis les débuts de 2015 et sont actuellement suspendues. Un porte-parole de China Huarong a déclaré jeudi que la société avait «tiré la leçon du cas de Lai Xiaomin, mis en œuvre fermement les politiques du gouvernement central, continué à éliminer l’influence toxique, restauré notre gouvernance d’entreprise, accéléré la transformation des entreprises et la réforme de la gestion, et l’amélioration de la gouvernance d’entreprise pour aller vers un développement stable et meilleur. »C’est la deuxième fois en deux ans que les créanciers sont laissés à la merci des mauvais acteurs. En 2019, la Chine a secoué les marchés mondiaux avec une saisie surprise de Baoshang Bank Co., autrefois considérée comme un modèle de financement des économies régionales. Déclenché par le détournement de fonds par son actionnaire majoritaire, le rachat et l’éventuelle faillite de Baoshang ont également remis en question les hypothèses de longue date d’un soutien perpétuel du gouvernement. système financier sur les directeurs de banque, les actionnaires et les dirigeants, déclarant dans un communiqué de décembre que «l’inefficacité de la gouvernance d’entreprise est la cause profonde». Dans un exemple, une banque rurale a prêté l’équivalent de 95% de son capital net à ses actionnaires et affiliés, selon au CBIRC, qui n’a pas nommé la banque. La plupart de ces prêts sont en souffrance ou non performants. Le principal actionnaire d’une banque a gonflé ses revenus de 80 millions de yuans pour que l’institution paraisse rentable. Ailleurs, une personne et 22 de ce que le régulateur a décrit comme ses «affiliés fantômes» détenaient des participations dans 17 banques, dépassant de loin les limites de la propriété bancaire. Le régulateur a également identifié les mauvais comportements dans ses propres rangs, mettant son responsable en charge de la surveillance. des banques rurales faisant l’objet d’une enquête pour violations graves de la discipline et de la loi. Les médias sociaux ont également permis aux employés de faire part de leurs griefs et de leurs actes répréhensibles. Plus tôt cette année, un dénonciateur de China Life Insurance Co. a affirmé sur le réseau social Sina Weibo que le chef de l’agence avait fabriqué des signatures de clients et empoché des millions de dollars de dépenses marketing inexistantes. À la suite d’une enquête du CBIRC, la société a déclaré dans un communiqué qu’elle avait été condamnée à une amende de 510 000 yuans pour des contrôles internes inadéquats à grande échelle et s’est engagée à améliorer l’éducation à la conformité.En réponse aux risques croissants, la banque centrale est en train de réviser sa loi sur les banques commerciales. Les modifications proposées comprennent un nouveau chapitre sur la gouvernance d’entreprise, qui pour la première fois précise les responsabilités des actionnaires et le rôle clé du conseil d’administration. Il interdit également aux entités d’utiliser de l’argent emprunté pour investir dans des banques et interdit aux administrateurs d’occuper des postes dans plus d’une institution affiliée, contrairement aux États-Unis et en Europe où les inconduites et la mauvaise gestion entraînent souvent un tollé public, des enquêtes réglementaires et même des licenciements de haut niveau. , les principaux dirigeants ont été jusqu’à présent isolés en Chine. Les cadres supérieurs sont rarement tenus pour responsables des violations au niveau des succursales, et les sanctions financières sont pâles comparées aux 1,9 billion de yuans de bénéfices réalisés par l’industrie l’année dernière. “C’est un travail en cours”, a déclaré James Stent, auteur de China’s Banking Transformation et un ancien banquier qui a passé plus d’une décennie au conseil d’administration de deux prêteurs chinois. «La gouvernance est généralement bonne dans les grandes banques prioritaires, mais des problèmes persistent au niveau des institutions financières de niveau inférieur. Les aborder prendra du temps et la gouvernance sera toujours imparfaite. »Pour plus d’articles comme celui-ci, veuillez nous rendre visite sur bloomberg.com Abonnez-vous maintenant pour rester en tête avec la source d’actualités commerciales la plus fiable. © 2021 Bloomberg LP



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