26 mai 2021

Traitez tout le monde comme votre mère dit le meilleur conseiller UBS

Par admin2020

Nom: Jonathan Kleiman

Solidifier: UBS Wealth Management

Emplacement: Melville, État de New York

AUM: 583 millions de dollars

Classement Forbes: Meilleurs conseillers en patrimoine de l’État

Arrière-plan: Pendant ses années d’université à l’Université Lock Haven en Pennsylvanie et plus tard à SUNY Empire State, Kleiman était un athlète d’athlétisme avant de se déchirer les ischio-jambiers lors d’un saut en longueur. La blessure a bouleversé sa carrière et l’a amené à repenser son avenir. Il a passé le reste de sa carrière universitaire à travailler à temps partiel dans des restaurants et des boîtes de nuit et a décidé que ce n’était pas une bonne solution.

Kleiman, 46 ans, est entré dans le monde du courtage boursier dès la sortie de l’université à seulement 21 ans, lorsqu’il a dépensé chaque dollar de son compte bancaire pour deux nouveaux costumes et un manteau en cachemire. Il a travaillé chez Prudential Securities, ainsi que chez Wachovia Securities, désormais disparu, Citi Smith Barney et Morgan Stanley Smith Barney.

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avant de passer les neuf dernières années chez UBS.

Meilleur conseil: Le meilleur conseil que Kleiman ait jamais reçu était d’un mentor au début de sa carrière, Joel Solomon, qui lui a dit: «Traitez tout le monde comme vous le feriez avec votre mère.»

Kleiman a trouvé ce conseil particulièrement significatif, venant de quelqu’un qui avait une mère célibataire. Il insiste sur la nécessité d’un contact et d’une communication constants.

Le plus grand défi: «Cette dernière année a été difficile pour tout le monde, du point de vue de la santé au point de vue financier», dit Kleiman. Le plus grand défi a été la surcharge d’informations, les investisseurs étant bloqués sur CNBC ou Twitter «tout le temps», ce qui rend plus difficile de convaincre les clients de «respecter le plan».

Kleiman aime compartimenter en disant que «les nouvelles sont les nouvelles» et qu’elles sont simplement «plus facilement disponibles maintenant».

«Il est difficile pour les gens de se rendre compte que tout ce que vous voyez sur Internet n’est pas vrai, tout ce que vous voyez à la télévision n’est pas vrai et le plus important est simplement de s’en tenir au plan et de profiter des situations où il y en a. volatilité élevée », ajoute-t-il.

Leçons apprises: La communication est essentielle et cela signifie prendre le téléphone les mauvais jours, selon Kleiman. Au début de sa carrière, alors qu’il travaillait davantage avec des actions individuelles, il a appris qu’il était important d’appeler les clients les jours où les actions étaient en baisse. «Les appels téléphoniques et les réunions les plus difficiles sont les plus importants», ajoute-t-il.

L’accent mis sur la communication est particulièrement répandu aujourd’hui avec la vitesse à laquelle l’information circule. L’époque des clients demandant une cotation appartient au passé, mais avec tout ce qui a changé, il dit que les mêmes principes de diversification, de temps sur les marchés et de rééquilibrage l’emportent sur le long terme.

Cette philosophie de «s’en tenir au plan» a bien servi Kleiman en guidant les clients à travers les deux dernières crises majeures. Avec la prolifération des informations disponibles via les médias sociaux et les nouvelles du câble 24 heures sur 24, cela peut être accablant pour les clients, surtout lorsque les nouvelles sont mauvaises, car c’était une grande partie de 2020.

Perspectives d’investissement: La manière dont Kleiman envisage les prochains mois de croissance économique est inexorablement liée aux efforts de vaccination et à la réouverture qui en résulte. Il s’attend à voir une réouverture régulière sur une trajectoire similaire avec des taux d’intérêt bas et une inflation sous contrôle. Cependant, il estime qu’il existe encore une possibilité d’imprévisibilité due à une augmentation ou un ralentissement des taux de vaccination à l’échelle mondiale, ce qui pourrait avoir un impact sur la croissance à long terme.

Quel que soit le scénario qui se concrétise, il cherche à accroître l’exposition des clients à l’investissement durable, à la fintech, à la santé et aux technologies vertes. Son équipe a utilisé des crédits privés et des placements immobiliers diversifiés pour améliorer le rendement, un défi sans prendre de risque démesuré dans cet environnement de taux bas.

En sortant de Covid-19, il a également plus de conversations avec ses clients sur les transferts de richesse générationnels et la philanthropie.

Ce qui vous empêche de dormir la nuit: La Fintech et son impact sur l’avenir de ses moyens de subsistance maintiennent Kleiman éveillé la nuit. L’investissement robotique et l’intelligence artificielle sont de plus en plus présents dans les appels clients. En outre, la volatilité incroyable des marchés et la recherche apparemment permanente de rendement continuent d’être une grande préoccupation.

Quant à l’investissement robotique: Kleiman pense que la robotique en médecine fournit une métaphore appropriée. Il y a eu des progrès sur la capacité des robots d’effectuer des opérations chirurgicales, mais de nombreuses personnes veulent toujours une touche humaine.



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