11 février 2021

Un plan financier vous aide à vous rendre à destination et à profiter du voyage – Finance et banque

Par admin2020

Canada: Un plan financier vous aide à vous rendre à destination et à profiter du voyage

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Si vous avez utilisé le GPS, vous avez probablement emprunté des routes que vous n’auriez pas choisies et à travers des villes dont vous n’avez jamais entendu parler. Et tant que vous ne vous êtes pas retrouvé dans un lac non marqué, vous avez peut-être même pensé: “Wow, je ne serais jamais allé par moi-même, mais je suis content de l’avoir fait.”

Quand il s’agit d’argent, la plupart des gens ont une destination en tête. Il peut s’agir de la retraite ou de l’indépendance financière à un certain âge ou peut-être qu’ils ont un objectif très précis quant au montant qu’ils souhaitent épargner. Quels que soient vos objectifs, un conseiller peut créer un plan pour vous aider à y parvenir.

Quatre étapes pour planifier votre itinéraire

La planification d’un voyage n’est pas aussi compliquée que la planification de votre avenir financier – et les enjeux ne sont pas aussi élevés. Mais même l’objectif le plus redoutable devient réalisable lorsque vous le faites étape par étape:

1. Gestion de la trésorerie

La première étape pour augmenter votre patrimoine est de savoir où va votre argent et de trouver des moyens d’en épargner davantage. Considérez vos économies comme les éléments de base. Plus vous avez d’argent à investir, plus vite vous pouvez atteindre vos objectifs.

2. Protection des actifs

C’est formidable d’accumuler des actifs à mesure que vous augmentez votre patrimoine – votre maison, votre voiture, vos comptes de placement. Mais il est tout aussi important de les protéger avec la bonne combinaison d’assurance. Sans protection, vous pourriez devoir recommencer.

3. Planification de la retraite

Si la retraite est votre destination, vous voulez y arriver avec une source de revenu fiable à vie. Un conseiller peut vous aider à créer un plan qui vous fournit un flux de trésorerie constant tout en minimisant les impôts et en gérant les risques.

4. Planification successorale

Votre vie de travail acharné peut ouvrir la voie à d’autres. Il n’est jamais trop tôt pour réfléchir à la façon dont votre succession pourrait être utilisée pour donner un coup de pouce à vos proches et alléger leur fardeau financier.

Quelle est ta destination? Et que voulez-vous vivre en cours de route? Parlez à un conseiller financier des avocats pour savoir où vous voulez que vos finances vous mènent et créez un plan qui vous aidera à y arriver.

Le contenu de cet article est destiné à fournir un guide général sur le sujet. Des conseils spécialisés doivent être recherchés sur votre situation particulière.

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