6 avril 2021

Une entreprise de planification financière envisage une expansion au Royaume-Uni

Par admin2020

De plus en plus d’entreprises se lancent chaque année sur le marché des fusions et acquisitions de conseils financiers. L’une des dernières entreprises à afficher des ambitions d’acquisitions est Finura.

La société soutenue par Benchmark Capital a conclu son premier accord en février 2021 avec l’acquisition de l’entreprise IFA James Harvey Associates pour un montant non divulgué.

Mais la firme ne veut pas s’arrêter là.

Activité M&A

Nathan Mead-Wellings, directeur général de Finura, a déclaré Conseiller international: «Nous avons fondé l’entreprise en 2014 et nous avons, jusqu’à l’acquisition de James Harvey, une croissance entièrement organique par le bouche à oreille et la recommandation.

«Alors que nous nous sommes concentrés sur la création d’un maximum d’efficacité au sein de l’entreprise, nous nous sommes retrouvés avec des capacités au sein de l’équipe.

«Nous avons examiné la modélisation, les prévisions et notre plan d’affaires et avons pensé que nous pourrions probablement dynamiser un peu l’histoire de la croissance, et c’est ce qui nous a donné la confiance nécessaire pour penser que nous pouvons rechercher une acquisition.

«J’aimerais être un nom reconnu dans le domaine de la planification financière. Ce que covid a prouvé, je pense que nous le savions déjà, c’est que l’expérience traditionnelle de conseil en face à face peut absolument être soutenue par un modèle de conseil virtuel dynamique.

«Je pense que cela a accéléré nos ambitions d’avoir des pôles régionaux. Dans cinq ans, j’aime certainement penser que notre empreinte à Londres, dans le sud-est et dans les comtés d’origine est plus grande qu’elle ne l’est maintenant.

«Plus largement, au sein de Benchmark Capital et du groupe Schroders, il y a une opportunité, nous l’espérons, de développer la marque Finura.

«Pourquoi ne pourrions-nous pas nous asseoir aux côtés de Cazenove dans le domaine du patrimoine privé ou de Schroders Personal Wealth du côté du commerce de détail?»

Stratégie

Les plans de croissance de Finura sont ambitieux, mais l’entreprise n’est pas pressée de se développer.

«Il y a beaucoup d’entreprises sur le marché, qui semblent fantastiques», a ajouté Mead-Wellings. «Mais pour nous, il s’agit avant tout de trouver la bonne forme et la bonne taille, et il s’agit de trouver une entreprise qui avait les mêmes valeurs et principes que nous.

«Nous avons un actionnaire dans Benchmark Capital, soutenu par Schroders, mais nous sommes indépendants de ce que nous faisons. Nous sommes rentables et avons des liquidités disponibles au bilan, il n’y a donc pas vraiment de limite financière, dans la limite du raisonnable, à ce que nous pouvons faire.

«Je pense que cela nous revient à être très protecteurs de ce que nous avons construit aujourd’hui, et que nous ne cherchons à acquérir que lorsque nous pouvons l’intégrer dans notre propre écosystème.

«Ce que nous ne voulons pas faire, c’est acquérir, puis devoir trouver et embaucher cinq conseillers pour faire face à cela. Non pas parce que nous ne pensons pas qu’il y ait cinq conseillers qui pourraient être très bons à recruter, nous avons juste une façon spécifique de faire les choses.

«Nous sommes ambitieux, nous ne voulons pas que cela s’arrête ici. Mais nous ne sommes pas pressés. Nous irons au rythme dont nous avons besoin pour continuer à utiliser la capacité dont nous disposons au sein de l’entreprise. Nous ne cherchons pas à construire ceci et à le retourner dans cinq ans. »

Concurrence

La firme tente de devenir active sur un marché très encombré.

Il existe de nombreux types d’entreprises qui cherchent à conclure des affaires maintenant et il est difficile de se démarquer de la foule.

Mead-Wellings a déclaré: «Nous ne proposons pas de plan en 10 points, nous avons probablement un peu plus de flexibilité que certains des plus grands consolidateurs et nous pouvons être un peu plus flexibles dans notre approche.

«Je pense qu’une chose que nous recherchons absolument est une contrepartie, un vendeur qui souhaite vraiment rester dans l’entreprise pendant la période de transfert.

«C’est seulement avec cette période de transfert, à notre avis, que vous pouvez bien vous occuper de ces clients, les rassurer et faire en sorte que cette relation fonctionne.

«Je pense que le marché a été assez compétitif. Nous nous heurtons à des entreprises qui ont cet argent de private equity, elles font plusieurs transactions.

«Mais ce que nous ressentons, voyons et entendons et les commentaires que nous obtenons, c’est qu’il y a beaucoup de propriétaires d’entreprise qui ne sont peut-être pas attirés par certains des plus grands acteurs du marché.

«Ce qui sera intéressant à regarder pour aller de l’avant, c’est la motivation de certains des acquéreurs; font-ils cela pour les actifs? Ou le font-ils pour offrir un service et une expérience de planification financière aux clients?

«Certains pourraient faire tout ce qui précède. Mais s’ils sont soutenus par PE, ils cherchent à le renverser dans trois ou quatre ans. Si vous étiez un cynique, sachant comment fonctionne PE, vous pourriez supposer qu’à un moment donné, ils voudraient quitter. »







Source by