23 mai 2021

Vous investissez en 2021? Ces 3 actions suivent des tendances imparables

Par admin2020

Au début de 2020, je n’avais aucune idée que le marché allait connaître l’une des baisses les plus fortes et les plus rapides de l’histoire. Puis fin mars 2020, je n’avais aucune idée de la S&P 500 était sur le point d’augmenter de 56% au cours de la prochaine année – une course incroyable de 12 mois. Et quand on regarde les actions individuelles, il y a beaucoup de mouvements à court terme qui m’ont surpris au cours de ma carrière d’investisseur.

Le marché boursier peut être volatil et imprévisible à court terme – et apparemment plus encore ces derniers temps. Ce problème a une solution: investir sur le long terme.

Bien sûr, il est difficile d’investir sur le long terme car l’innovation, les perturbations et le changement se produisent rapidement. Cependant, je pense que certaines tendances séculaires sont si importantes qu’elles sont imparables. Et Fonds PayPal (NASDAQ: PYPL), Redfin (NASDAQ: RDFN), et Le Trade Desk (NASDAQ: TTD) trois entreprises surfent sur certaines de ces tendances imparables.

Deux personnes effectuent un transfert d'argent à l'aide d'une application pour smartphone.

Source de l’image: Getty Images.

1. PayPal: la numérisation du commerce

Le commerce électronique peut sembler une tendance qui se joue déjà. Mais considérez que seulement 14% des ventes au détail aux États-Unis provenaient du commerce électronique en 2020, selon le US Census Bureau. C’est une augmentation par rapport à seulement 11% en 2019, ce qui démontre une adoption continue et une opportunité encore importante.

De la même manière, les transactions sans numéraire peuvent sembler être une vieille tendance. Nous utilisons de moins en moins d’argent physique à mesure que nous passons à tout numérique. Cependant, cette tendance a encore des jambes. Considérez un aspect de la monnaie numérique: les paiements mobiles. Selon Mordor Intelligence, les paiements mobiles devraient croître à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 24,5% dans le monde d’ici 2026. C’est énorme.

Je combine le commerce électronique et les transactions numériques dans une mégatendance: la numérisation du commerce. Et PayPal est au bon endroit.

PayPal est connu pour aider les pionniers des paiements numériques en ligne. Mais juste au cours de l’année écoulée, de nouveaux services ont été ajoutés, tels que l’achat immédiat, payer plus tard, l’encaissement de chèques et les services de cryptomonnaie. Tous ces nouveaux services sont conçus pour augmenter son opportunité de marché totale. Et avec cet écosystème en expansion, la direction estime qu’elle est sur la bonne voie pour atteindre 750 millions d’utilisateurs actifs et 50 milliards de dollars de revenus annuels d’ici 2025 – contre 377 millions et 21,5 milliards de dollars fin 2020.

Les activités de PayPal ont deux facettes. L’un est le côté consommateur, où de nombreux nouveaux services ont été lancés. Mais avec ces nouveaux produits, PayPal amasse un trésor de données sur les consommateurs qu’il peut utiliser pour mieux servir les marchands de l’autre côté de l’entreprise. Compte tenu de l’avantage qu’il a de la taille de sa base de clients, je pense que PayPal est l’une des sociétés de technologie financière les mieux positionnées, car la tendance à la numérisation du commerce se poursuit au cours des cinq prochaines années et au-delà.

Une maison est mise en vente via Redfin.

Source de l’image: Redfin.

2. Redfin: immobilier amélioré par la technologie

Près des deux tiers des acheteurs ont fait une offre sur une maison sans la voir en 2020, selon une enquête de la société immobilière Redfin. Lorsque vous pensez à l’immobilier, il a toujours été dominé par les visites à domicile en personne, les séances dans des banques physiques, les piles et piles de la paperasse. Mais cette statistique étonnante de Redfin indique un changement profond en cours – les acheteurs de maison comptent de plus en plus sur la technologie pour effectuer des transactions immobilières à distance.

Pour l’anecdote, j’ai personnellement expérimenté les avantages de la technologie avec l’immobilier, après avoir visité une maison avec mon agent via une vidéo de Zoom sur les communications vidéo avant de faire une offre. Et même si j’étais dans un autre état à l’époque, je pouvais quand même agir rapidement en signant la majorité de mes papiers avec DocuSign. Par conséquent, il existe de nombreuses façons dont la technologie permet une révolution dans l’immobilier.

Redfin est une société immobilière axée sur la technologie. Grâce à l’application, les acheteurs peuvent planifier une visite virtuelle de leur domicile avec un agent. En outre, la société propose des services auxiliaires tels que des services de montage de prêts et de titres pour assurer un processus rapide. Mais voici pourquoi Redfin est un excellent moyen de suivre la tendance technologique dans l’immobilier: il change les règles du jeu en modifiant la structure de rémunération des agents immobiliers.

En règle générale, les commissions pour les transactions immobilières sont de 5% à 6% du prix d’achat et réparties 50-50 entre l’agent de l’acheteur et l’agent du vendeur. Cependant, les agents de Redfin reçoivent des salaires plus des primes. Si vous vendez avec Redfin, les frais du vendeur ne sont que de 1%. Et si vous achetez une autre maison dans l’année avec Redfin, les frais de l’acheteur ne sont également que de 1%, ce qui permet aux consommateurs d’économiser des milliers de dollars.

Le marché immobilier est mûr pour la perturbation, et Redfin dispose d’outils technologiques pour jouer un rôle dans cette perturbation. Et avec une proposition de valeur claire pour les consommateurs, je ne parierais pas contre ce stock de croissance. En effet, depuis que la société est entrée en bourse en 2017, elle a presque doublé sa part de marché pour la vente de maisons.

Deux hommes d'affaires discutent des résultats financiers présentés sur un écran.

Source de l’image: Getty Images.

3. Le Trade Desk: des résultats mesurables pour la publicité

Les budgets publicitaires passent de plus en plus des sources traditionnelles (pensez à la télévision linéaire et aux journaux imprimés) aux médias numériques. Selon les estimations de Statista, les dépenses publicitaires totales aux États-Unis ont chuté d’environ 7% d’une année sur l’autre en 2020. Néanmoins, les dépenses en publicité numérique ont augmenté de 12,2% pendant cette période, selon les données de l’Interactive Advertising Bureau (IAB). Ces deux statistiques combinées montrent le degré du virage aigu vers la publicité numérique.

Un sous-ensemble de publicités numériques est la publicité programmatique – des publicités qui peuvent être davantage dirigées vers des individus spécifiques. Encore une fois, selon l’IAB, les publicités programmatiques ont augmenté de 25% en 2020. La société de technologie publicitaire programmatique The Trade Desk a été un grand bénéficiaire de ce changement. Les dépenses sur sa plateforme ont augmenté de 34% d’une année sur l’autre pour atteindre 4,2 milliards de dollars en 2020.

Pourquoi les annonceurs se tournent-ils vers The Trade Desk? On attribue à un homme d’affaires du 19e siècle nommé John Wanamaker: “La moitié de l’argent que je dépense en publicité est gaspillée; le problème est que je ne sais pas quelle moitié.” Je pense que cette citation spirituelle est aussi vraie aujourd’hui qu’elle l’était à l’époque – les entreprises ont besoin de résultats mesurables lors de l’évaluation de leurs budgets publicitaires. Wanamaker aurait adoré la technologie de The Trade Desk – elle permet aux annonceurs de cibler des données démographiques spécifiques sur des types spécifiques de médias (comme la télévision connectée) pour déterminer exactement où les dépenses portent leurs fruits.

Les publicités programmatiques conviennent mieux aux entreprises car elles peuvent être mesurées. Mais plus que cela, les consommateurs s’intéressent de plus en plus aux médias numériques, de sorte que les annonceurs doivent aller là où se trouvent les globes oculaires. La télévision connectée (CTV) en est un exemple. Plus que jamais, les gens annulent les sources traditionnelles de télévision payante au profit du contenu vidéo en streaming. Et pour cette raison, les budgets publicitaires augmentent pour CTV. Selon eMarketer, les dépenses publicitaires de CTV devraient augmenter de 54% d’une année à l’autre rien qu’en 2021.

Le Trade Desk a généré un chiffre d’affaires de 220 millions de dollars au premier trimestre 2021, en hausse de 37% d’une année sur l’autre. Et sa catégorie la plus performante était CTV. Je pense que cette entreprise répond aux attentes de ses clients, comme en témoigne son taux de fidélisation de 95%, et je pense qu’il est peu probable que les entreprises reviennent jamais aux méthodes publicitaires utilisées à l’époque de Wanamaker. Par conséquent, The Trade Desk suit une tendance imparable et mérite d’être examinée de plus près maintenant que l’action est en baisse de près de 50% par rapport à son niveau record.

Avec PayPal, Redfin et The Trade Desk, suivre des tendances imparables ne signifie pas que ces actions vont exploser dans les semaines et les mois à venir. Mais je suis convaincu que ces entreprises ont une opportunité de marché croissante dans un avenir prévisible à partir de laquelle elles peuvent créer de la valeur pour toutes leurs parties prenantes.

Cet article représente l’opinion de l’écrivain, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation «officielle» d’un service de conseil haut de gamme Motley Fool. Nous sommes hétéroclites! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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