22 septembre 2021

Vous n’avez pas touché à votre compte de courtage depuis des années ? Faites ces 3 étapes maintenant

Par admin2020

Ouvrir un compte de courtage et y investir est un bon moyen de faire fructifier son patrimoine. Mais votre compte de courtage n’est pas quelque chose que vous devez simplement configurer et oublier. Une bonne idée est de vérifier vos investissements au moins trois ou quatre fois par an. Donc, si vous ne vous souvenez pas de la dernière fois que vous avez consulté votre compte de courtage, voici quelques mesures essentielles à prendre.

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1. Vérifiez vos gains et vos pertes

Certains de vos investissements peuvent avoir bien performé au cours des dernières années, tandis que d’autres peuvent avoir sous-performé. Si vous consultez votre compte de courtage pour la première fois depuis longtemps, vous voudrez aller dans chaque position et voir comment cela se passe – ne regardez pas simplement le solde global de votre compte pour voir s’il est en hausse ou vers le bas. Vous pouvez posséder une action spécifique qui perd constamment de la valeur d’un mois à l’autre, et qui pourrait être une bonne solution à jeter et à remplacer par une alternative plus solide.

2. Assurez-vous que votre portefeuille est diversifié

Si vous possédez des actions et d’autres investissements, il est important d’essayer de maintenir une certaine diversité au sein de votre portefeuille. Un mélange diversifié peut vous aider à accroître votre richesse et peut également vous protéger des pertes pendant les périodes de turbulence.

Si cela fait des années que vous n’avez pas constitué votre portefeuille, il se peut que, en raison de l’évolution de la valeur de vos investissements, vous soyez fortement investi dans un segment spécifique du marché. Si tel est le cas, vous voudrez peut-être procéder à un rééquilibrage.

Par exemple, supposons qu’il y a trois ans, vous avez acheté huit actions et qu’elles couvraient quatre segments du marché : la technologie, l’énergie, la santé et les banques. Si la valeur de l’une de ces actions a augmenté de sorte que la moitié de votre portefeuille est désormais investie dans des actions technologiques tandis que l’autre moitié est investie dans les trois segments restants, vous voudrez peut-être rééquilibrer pour rendre les choses plus uniformes. Si vous ne le faites pas et que le secteur de la technologie en subit un coup dur, la valeur de votre portefeuille pourrait chuter.

3. Voyez comment votre compte de courtage se compare

Les maisons de courtage sont devenues de plus en plus compétitives ces dernières années, il est donc plus facile maintenant de trouver un compte qui ne facture pas de commissions sur les transactions. De même, de nombreuses maisons de courtage n’imposent pas de minimum de compte, et beaucoup offrent d’autres avantages comme l’investissement fractionnaire, qui vous permet d’acheter une partie d’une action si vous ne voulez pas dépenser de l’argent pour une action entière.

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Voir les sélections

Si vous n’avez pas consulté votre compte depuis longtemps, effectuez une comparaison. Voyez quels avantages vous obtenez dans votre compte par rapport à d’autres comptes pour déterminer s’il est logique de déplacer votre argent ailleurs.

Vous pouvez également envisager un compte de courtage qui vous permet d’investir dans la crypto-monnaie. Il y en a plusieurs qui vous permettent d’acheter un mélange d’actions et de pièces numériques.

Si vous n’avez pas gardé un œil sur votre compte de courtage, c’est le moment de rompre avec cette habitude. Passez un peu de temps à faire un examen approfondi et apportez les modifications nécessaires. Accorder à vos investissements l’attention qu’ils méritent pourrait vous rapprocher de vos objectifs financiers.



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