9 octobre 2021

Vous voulez 300 $ de revenu de dividendes mensuel ? Investissez 45 000 $ dans ces actions à très haut rendement

Par admin2020

Le marché boursier offre aux investisseurs de nombreuses façons de gagner de l’argent. Mais peu d’objectifs d’investissement se sont avérés plus lucratifs sur le long terme que l’achat d’actions à dividendes.

Bien que l’étude soit maintenant un peu datée, un rapport de 2013 de JP Morgan Asset Management fournit des preuves évidentes que les actions à dividendes tournent en rond autour de leurs pairs qui ne versent pas de dividendes sur le long terme. Les entreprises qui ont initié et augmenté leurs paiements entre 1972 et 2012 ont obtenu un rendement annuel moyen de 9,5 %. Pendant ce temps, les entreprises qui n’ont pas versé de dividendes ont généré un rendement annualisé considérablement inférieur de seulement 1,6% au cours de la même période de quatre décennies.

Trois billets de cent dollars s'enroulaient, se tenaient sur le côté et étaient bien rangés.

Source de l’image : Getty Images.

Étant donné que la plupart des actions à dividendes sont rentables sur une base récurrente et ont des modèles d’exploitation éprouvés, elles constituent l’objectif d’investissement idéal pour les personnes qui ont une vision à long terme.

Naturellement, cependant, tous les demandeurs de revenus ne sont pas patients. C’est là que les actions à dividendes mensuels entrent en jeu. Bien que seul un petit nombre d’actions à revenu distribue un dividende mensuel à leurs actionnaires, il existe une poignée d’entreprises à très haut rendement qui peuvent être achetées en toute confiance par les demandeurs de revenus.

Par exemple, si vous souhaitez générer 300 $ de revenus de dividendes mensuels, vous n’avez pas besoin de mettre une somme d’argent insensée pour travailler. Si vous investissez 45 000 $ et le répartissez également entre le trio suivant d’actions à dividendes mensuels à très haut rendement, qui présentent un rendement moyen de 8,01 %, vous obtiendrez environ 3 600 $ par an, ou 300 $ par mois.

Des piles de pièces ascendantes placées devant une maison à deux étages.

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Investissement AGNC : rendement de 9,03 %

Pour maximiser votre revenu de dividendes mensuel avec un risque relativement faible, la fiducie de placement immobilier hypothécaire (FPI) Investissement AGNC (NASDAQ : AGNC) est le stock que vous voudrez savoir.

Une FPI hypothécaire cherche à emprunter du capital à des taux d’emprunt à court terme bas, qui peuvent ensuite être utilisés pour acquérir des actifs à long terme à rendement plus élevé, tels que des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS). L’objectif d’AGNC et de ses pairs REIT hypothécaires est de maximiser leur marge d’intérêt nette, c’est-à-dire la différence entre le rendement moyen des actifs à long terme et le taux d’emprunt moyen.

Ce qui est particulièrement remarquable à propos du secteur des FPI hypothécaires, c’est qu’il semble être au point idéal de son cycle de croissance. Lorsque la courbe des rendements s’aplatit (c’est-à-dire lorsque l’écart de rendement entre les rendements du Trésor à court terme et à long terme se réduit) et/ou que la Réserve fédérale modifie rapidement sa politique monétaire, des entreprises comme AGNC voient souvent leur intérêt net marge rétrécir. Inversement, lorsque la courbe des rendements s’accentue et que la banque centrale du pays télégraphie de manière transparente ses mouvements de politique monétaire, il est normal que les REIT hypothécaires augmentent leur valeur comptable et génèrent des revenus plus élevés. En regardant en arrière depuis des décennies, il est extrêmement courant que ce dernier scénario se produise au cours des premières années d’une reprise économique.

L’accent mis sur les titres d’agence joue également en faveur d’AGNC Investment. Les actifs de l’agence sont garantis par le gouvernement fédéral en cas de défaut. Jusqu’au milieu de 2021, 85,5 milliards de dollars des 87,5 milliards de dollars de titres d’AGNC étaient des actifs d’agence. Bien que cette protection supplémentaire réduise le rendement que l’entreprise reçoit sur ses actifs, elle permet également à l’entreprise d’utiliser un effet de levier pour augmenter ses bénéfices.

Avec AGNC ayant en moyenne un rendement à deux chiffres au cours de 11 des 12 dernières années, c’est le stock de dividendes mensuels parfait pour les chercheurs de revenus impatients à acheter.

Un ingénieur utilisant un talkie-walkie tout en se tenant à côté d'une infrastructure de pipeline énergétique.

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Pipeline Pembina : rendement de 7,94 %

Après le naufrage d’un an que les actions pétrolières ont connu en 2020, les investisseurs à revenu pourraient ne pas se tourner vers le secteur de l’énergie pour des idées de dividendes. Cependant, ignorer le versement de dividendes mensuels Pipeline Pembina (NYSE : PBA) ne serait pas une sage idée.

Pembina Pipeline est une entreprise intermédiaire qui exerce ses activités principalement dans l’Ouest canadien. En septembre, il disposait d’une capacité de stockage d’environ 32 millions de barils équivalents et était capable de transporter environ 3,1 millions de barils d’hydrocarbures par jour.

La beauté du modèle intermédiaire est qu’il n’est en grande partie pas affecté par les fluctuations quotidiennes du prix sous-jacent du brut, du gaz naturel et des liquides de gaz naturel. Bien que des prix plus élevés encouragent les foreurs à augmenter la production, ce qui offre à son tour plus d’opportunités pour les services de transport, de stockage et de raffinage, les contrats de Pembina sont établis de manière à ce que ses flux de trésorerie soient hautement prévisibles dans pratiquement tous les environnements économiques. Être capable de prévoir avec précision les flux de trésorerie joue un rôle important dans l’allocation du capital de l’entreprise pour les projets d’infrastructure.

En parlant d’infrastructure, l’entreprise a mis en service plus de 400 millions de dollars de nouveaux projets cette année, notamment le terminal de Prince Rupert et le terminal du nord-est de la Colombie-Britannique. Il est également identifié au nord de 6 milliards de dollars de projets générateurs de bénéfices qui sont à divers stades de développement. Plus de 4 milliards de dollars de cette opportunité sont liés au projet Alberta Carbon Grid, qui se concentrera sur le traitement du gaz naturel liquéfié, les raccordements de pipelines et d’autres solutions d’infrastructure.

Pembina Pipeline est une société d’énergie sous le radar sur la bonne voie pour un rendement de près de 8 % cette année.

Une infirmière saluant un homme âgé dans sa maison.

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Propriétés LTC : 7,06 % de rendement

Le troisième stock de dividendes mensuels que les demandeurs de revenus peuvent acheter en toute confiance est Propriétés LTC (NYSE : LTC). LTC verse 0,19 $ par action chaque mois, ce qui correspond à un paiement annuel de base de 2,28 $ (un peu plus de 7 % de rendement).

LTC Properties possède ou détient des hypothèques de premier rang sur 176 propriétés réparties dans 27 États. La société se concentre sur les soins de longue durée, avec une répartition d’environ 50-50 dans son portefeuille d’actifs entre les logements pour personnes âgées et les propriétés de soins infirmiers qualifiés.

Comme vous pouvez l’imaginer, la pandémie a durement frappé les logements pour personnes âgées et les établissements de soins infirmiers qualifiés. Entre les dangers que le COVID-19 présente pour les personnes âgées et les réglementations patchwork mises en place par certains États sur les logements pour personnes âgées et les établissements de soins infirmiers qualifiés, l’équipe de direction de LTC a eu les mains pleines de défis au cours des 18 derniers mois. Pour démarrer, les centres de soins pour personnes âgées ont déposé une demande de mise en faillite pendant la pandémie. Les soins aux personnes âgées représentaient 11 établissements de soins infirmiers qualifiés dans le portefeuille d’investissement de LTC.

Malgré ces inquiétudes, LTC Properties n’a pas eu à réduire son dividende mensuel et constate une augmentation constante des admissions dans les résidences pour personnes âgées et les établissements de soins infirmiers qualifiés depuis le début de l’année. Des taux de vaccination plus élevés parmi le personnel et les personnes âgées font avancer ces industries dans la bonne direction et devraient réduire considérablement le ratio de paiement des SLD au cours de l’année à venir.

De plus, LTC Properties semble être assis sur une véritable mine d’or alors que la population des baby-boomers vieillit. En supposant que les vaccinations COVID sortent les États-Unis d’une pandémie d’ici l’année prochaine, l’équipe de direction de LTC peut à nouveau se concentrer sur la capitalisation des tendances de croissance infaillibles des soins de longue durée.

Cet article représente l’opinion de l’auteur, qui peut être en désaccord avec la position de recommandation « officielle » d’un service de conseil premium Motley Fool. Nous sommes hétéroclites ! Remettre en question une thèse d’investissement – même l’une des nôtres – nous aide tous à réfléchir de manière critique à l’investissement et à prendre des décisions qui nous aident à devenir plus intelligents, plus heureux et plus riches.




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